Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам Альфа-Банка

Альфа-Банк дает возможность клиентам получать выгоду от совершения безналичных покупок.

Банк выпустил новый продукт — Альфа-Карта с кэшбэком до 3 процентов — дебетовая карта, по которой доступны возврат части потраченной суммы и начисление процентов на остаток средств.

Для того, чтобы воспользоваться преимуществом, необходимо соблюсти определенные условия. Обо всех тонкостях начисления и пользования кэшбэком по Альфа-Карте поговорим в данном обзоре.

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Кэшбэк: условия начисления и использования

Кэшбэк накапливается при совершении покупок с использованием карты. Возврат поступает на бонусный счет Альфа-карты в виде Альфа-баллов – условной единицы, начисляемой клиенту за совершение покупок по ней. 1 Альфа-балл равен 1 рублю.

Виды Альфа-карт

Альфа-Банк предлагает 3 вида дебетовой карты, в зависимости от подключенного пакета:

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Альфа-карта

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Альфа-карта с преимуществами

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Альфа-карта Премиум

Только последние два вида Альфа-карты предполагают начисление кэшбэка до 3% и до 7% дохода на остаток средств. Они различаются стоимостью годового обслуживания и процентом кэшбэка, а также условиями, которые необходимо соблюсти для получения выгоды.

Важно! В первые 2 месяца пользования картой, кэшбэк начисляется за любые покупки. Со второго месяца – при соблюдении условий.

Рассмотрим условия по Альфа-картам с кэшбэком до 3-х процентов.

Альфа-карта с преимуществами

Начисленные бонусы и процент на остаток напрямую зависят от активности пользования картой и трат по ней.

Условия начисления наглядно представлены в таблице:

Альфа-карта Premium

Таким образом, чем больше покупок совершается, тем выгоднее она для своего владельца.

Условия начисления кэшбэка

Бонусы начисляются по итогу отчетного периода, за который принимается один календарный месяц. Альфа-баллы начисляются на счет в конце следующего месяца. Например, бонусы, начисленные за апрель, пользователь получит не позднее 31 мая.

Узнать о начислениях и списаниях бонусов можно с помощью приложения «Альфа-Мобайл» или сервиса«Альфа-Клик». Бонусы могут быть аннулированы только в одном случае – при расторжении договора на банковское обслуживание.

Банком установлены категории товаров и услуг, за расчеты в которых, Альфа-баллы не начисляются. Например, услуги связи, азартные игры, оплата кредитов. Полный перечень услуг представлен в правилах программы лояльности банка.

PDF | Правила Программы лояльности АО «АЛЬФА-БАНК»

Как потратить баллы?

Накопленные бонусные баллы можно использовать в качестве возврата стоимости одной покупки, совершенной в прошлом месяце. Один бонусный балл равен одному рублю.

Для этого необходимо скачать и установить приложение «Альфа-Мобайл», из списка совершенных покупок выбрать ту, стоимость которой будет оплачена Альфа-баллами.

Потраченная на приобретение сумма денег будет зачислена на карту в денежном эквиваленте, а бонусные баллы спишутся с бонусного счета. Накопленных бонусов должно хватать на погашение всей стоимости покупки, потому что вернуть часть расходов нельзя. Возврат денег произойдет в течение 3-х дней.

Если у клиента Альфа-Банка имеются просрочки по кредитам, то использовать бонусные баллы не получится до момента их погашения.

Сумма максимального кэшбэка

Альфа-карта может быть у каждого члена семьи и должна быть привязана к общему счету в банке под названием «Семейный».

Альфа-баллы может накапливать каждый член семьи. На каждого участника бонусной программы рассчитан максимально возможный кэшбэк в баллах.

По карте Альфа с преимуществами он не должен превышать 15 тыс. руб., а по Альфа Premium – 21 тыс. руб.

Обслуживание

В первые два месяца, обслуживание любой Альфа-карты бесплатное. По прошествии этого срока для бесплатного ежемесячного обслуживания нужно выполнить условия.

По карте Альфа с преимуществами обслуживание будет бесплатным, если соблюдено хотя бы одно из условий:

  1. За предыдущий месяц сумма покупок по всем дебетовым картам была более 10 тыс. руб.
  2. Сумма среднемесячных остатков более 30 тыс. руб.

Покупки и остатки по картам всех членов семьи суммируются. Должно быть соблюдено хотя бы одно из условий. Если данные условия не соблюсти, то месячное обслуживание обойдется в 100 рублей.

По карте Альфа Premium обслуживание бесплатно при соблюдении одного из условий:

  1. Остатки на счетах более 3 млн. руб.
  2. Остатки на счетах более 1,5 млн. руб. и траты по картам от 100 тыс. руб.
  3. Поступление зарплаты от 400 тыс. руб./мес.

Данные условия применимы только к первой карте. Обслуживание других Premium карт, также как и первой при несоблюдении условий, обойдется в 5 тыс. руб. в месяц.

Денежные операции: условия пополнения, снятия, перевода

Рассмотрим условия операций по картам Альфа-Банка в таблице:

*К партнерам банка относятся:

**При ежемесячных покупках по всем картам от 10 тыс. руб. или среднем остатке в 30 тыс. руб. Если данное условие не выполнено, то 1,5% от суммы, но не менее 200 руб.

Как видно из таблицы, карта премиум выгодно отличается бесплатным смс-информированием через Альфа-Чек и снятием без комиссии наличных в банкоматах любых банков по всему миру. Такие условия отлично подходят людям, которые много путешествуют.

Когда карта выгодна?

  • Карта Альфа от Альфа Банка выгодна прежде всего тем людям, кто совершает много безналичных расчетов, а также тем, кто хранит деньги на ней и хочет получать накопления на остаток. В этом случае она становится альтернативой банковскому вкладу, а кэшбэк в 3 процента на все один из самых высоких на рынке.
  • Интересно данное предложение будет семьям, которые привыкли пользоваться дебетовой картой для расчетов. Активно пользуясь безналичным расчетом, можно значительно сэкономить на годовом обслуживании. Подключив членов семьи, вы сможете увеличить кэшбэк и доход на остаток, так как они зависят от суммы покупок по Альфа-карте в предыдущем месяце.

Источник: https://cashback-card.ru/alfa-karta.html

Начисление кэшбэка по картам Альфа банке

В последнее время большим спросом пользуются дебетовые и кредитные карты с начислением кэшбэка за различные покупки.

Такие программы лояльности позволяют существенно экономить деньги клиентов. В каких случаях и как возвращает часть затрат Альфа-Банк, вы узнаете из этой статьи.

По каким картам доступно начисление кэшбэка в Альфа-Банке?

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

  • При выборе карточного продукта следует учитывать, какие бонусы предлагаются клиентам.
  • Вы можете заказать пластиковую карту с начислением миль, обмениваемых на авиабилеты, предоставлением кэшбэка за любые покупки или в отдельных категориях и другими программами лояльности.
  • Чтобы узнать, какой кэшбэк в процентах по картам Альфа-Банка предоставляется новым и постоянным клиентам, ознакомьтесь с приведённой таблицей.

Кэшбэк подразумевает возвращение реальных денег. Формально Альфа-Банк начисляет специальные бонусные баллы в рамках программы лояльности, которые в дальнейшем можно обменять на стоимость любой совершённой покупки.

Клиенты могут компенсировать стоимость покупки, сумма которой равна накопленному кэшбэку или меньше его размера. Проверить количество имеющихся баллов возможно через личный кабинет в мобильном либо интернет-банкинге, в офисе банка или через оператора call-центра.

Как начисляется кэшбэк по картам Альфа-Банка?

Оформить дебетовую карту онлайн с кэшбэком

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

  1. Порядок возвращения части затрат обратно на счёт зависит от разновидности карточного продукта и действующего тарифа.
  2. Повышенный кэшбэк предоставляется по определённым категориям покупок (например, по карте CashBack – за посещение баров, кафе и АЗС), а минимальный – за любые расходы.

В некоторых случаях банк начисляет исключительно повышенный кэшбэк. Например, владельцы «Детской карты» и NEXT могут вернуть 5% от суммы расходов в кафетериях, но не получат обратно на баланс 1% от суммы прочих затрат.

Ознакомиться с правилами начисления кэшбэка Альфа-Банком можно:

  • в территориальном офисе;
  • через call-центр;
  • на официальном банковском сайте.

Для подсчёта баллов, начисляемых в рамках программы лояльности в качестве кэшбэка, используется специальный бонусный счёт. Доступ к нему можно получить через «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Клик».

Начисление кэшбэка осуществляется с 1 по 15 числа месяца, следующего за отчётным. Для обмена бонусов на стоимость той или иной покупки используется мобильный либо интернет-банкинг.

Вы не сможете получить кэшбэк за следующие операции:

  • оплату телекоммуникационных или информационных услуг;
  • получение денег в кассе или банкоматах;
  • переводы на электронный кошелёк или другую карту;
  • покупку или продажу ценных бумаг и инвестиций;
  • оказанные бизнес-услуги;
  • расчёты в казино;
  • оплату азартных игр;
  • приобретение подарочных карт, предоставляемых Банком «Русский Стандарт»;
  • расчёт на VERKKOKAUPPA.COM;
  • покупки в специализированных оптовых магазинах (например, METRO).

Альфа-Банк устанавливает лимит на максимальный кэшбэк, который может получить владелец той или иной карточки.

Карточный продукт Максимальное количество баллов (кэшбэка) в месяц Категории затрат, за которые предоставляется кэшбэк
«Яндекс.Плюс» (кредитная/дебетовая карта) до 7 000 ₽ сервисы «Яндекса»; покупки через travel.alfabank.ru; спортивные товары; развлечения; образовательные услуги и товары; кафе, бары, рестораны; прочие безналичные расходы
CashBack (кредитка) до 3 000 ₽ автозаправка; бары, рестораны, общепит; прочие безналичные расходы
CashBack (дебетовая карта) до 15 000 ₽ (до 5 000 ₽ по каждой категории); до 21 000 ₽ (не более 7 000 ₽ на категорию) для ПУ «Премиум»
«Детская карта» до 2 000 ₽ рестораны и кафетерии
«Альфа-Карта Premium» до 21 000 ₽ все безналичные расходы
«Альфа-Карта с преимуществами» до 15 000 ₽
NEXT до 2 000 ₽ фастфуд, рестораны, кафе; кинотеатры

Условия начисления кэшбэка по отдельным картам

Оформить дебетовую карту онлайн с кэшбэком

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Чтобы вернуть часть потраченных денег обратно на счёт, чаще всего клиенту требуется соблюдать определённые условия, предусмотренные банком. Их перечень зависит от разновидности карточного продукта.

Владельцы «Альфа-Карты с преимуществами» должны ежемесячно тратить не меньше 10 000 рублей, чтобы иметь возможность получить кэшбэк за все покупки в размере 1,5%. Для возврата 2% совокупные расходы должны составлять как минимум 70 000 рублей.

Аналогичные условия участия в программе лояльности предусмотрены по «Альфа-Карте Premium».

При этом за ежемесячные расходы более 100 000 рублей Альфа-Банк гарантирует начисление кэшбэка величиной 3%.

Владельцы дебетовой карточки NEXT обязуются тратить 5 000 рублей и более в течение месяца, чтобы получать гарантированный тарифом кэшбэк. Если сумма расходов меньше, возвращения части потраченных денег не происходит.

Владельцы кредитки CashBack должны ежемесячно тратить как минимум 20 000 рублей, чтобы получать обещанный кэшбэк; а держатели одноимённой дебетовой карты – не менее 10 000 рублей. В последнем случае от суммы расходов зависит процент, который готов вернуть банк клиентам.

Не нужно соблюдать какие-либо условия для получения кэшбэка в размере 5% владельцам следующих карточных продуктов:

  • «Яндекс.Плюс»;
  • «Детская карта».
Читайте также:  Условия выдачи потребительских микрозаймов в Moneysto (Манисто) и начисляемые проценты

При этом карточка «Яндекс.Плюс» предоставляет своим владельцам бесплатную подписку на «Я+». Обязательное условие для освобождения от оплаты комиссии – ежемесячные покупки на сумму более 5 000 рублей.

Если требование было выполнено, списываемый раз в месяц сбор в размере 169 рублей возвращается на карточный баланс в качестве кэшбэка.

Источник: https://alfabankweb.ru/poleznoe/nachislenie-cashback/

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком — обзор

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком прекрасно подойдет для людей, предпочитающих безналичные траты. В современном мире практически не осталось мест, где нельзя расплатиться картой.

Безналичная оплата более удобна, а экономия с кэшбэком от Альфа-Банка делает ее еще и выгодной. В 2018 году на банковском рынке трудно подыскать более прибыльный продукт дебетового класса, чем карта Альфа-Банка с кэшбэком.

Что такое кэшбэк и как он работает?

Кэшбэк пришло от английского «Cash back» и означает возврат денег. Применимо понятие только к безналичным тратам – за любые покупки, оплаченные карточкой, Альфа-Банк возвращает определенную сумму клиенту.

Оплата мобильного, коммунальных услуг, снятие наличных не подпадают в программу кэшбэка. Зачисление бонусов происходит только после оплаты картой товара.

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Процент кэшбэка варьирует от 1 до 10 в зависимости от вида партнера. Возвращаются деньги бонусами, баллами, милями или другими своеобразными валютами, которые потом легко сконвертировать в рубли и оплатить покупку.

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком – это стандартный продукт, часть потраченных рублей возвращается на бонусный счет, и они сразу готовы к использованию.

На 2019 год – это наиболее простое и удобное предложение Альфа-Банка по картам с бонусной системой, ведь есть еще карта «Перекресток» и «Для путешественников».

Условия и тарифы Альфа-Банка по карте CashBack

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банкаДебетовая карта Cash Back от Альфа-Банка выпускается бесплатно. К ней клиент должен подключить один из пакетов услуг. Стоимость обслуживания дебетовой карты составляет 100 рублей ежемесячно. Людям доступны пакеты без оплаты, если выполнять следующие условия:

  • Ежемесячный оборот по карточке на безналичные траты от 10 тысяч рублей.
  • На счету должно храниться более 30 тысяч рублей.

Важно! Выполнять требования необходимо каждый месяц. Если в одном из месяцев условия не будут выполнены, то Альфа-Банк спишет 100 рублей в следующем периоде.

Кэшбэк на покупки высчитывается исходя из категории трат и вида подключенного пакета услуг.

АЗС Кафе и рестораны Все покупки
От 10 000 5% 2.5% 0.5% Не более 5 тысяч на 1 категорию
От 70 000 10% 5% 1% Не более 5 тысяч на 1 категорию
От 100 000 10% 5% 1% Не более 7 тысяч на 1 категорию

Начисление бонусов за покупки не единственный плюс карты Альфа-Банка. Выдается пластик с процентом на остаток, поэтому ежемесячно начисляется до 6%. Если вы выбираете условие бесплатности хранить 20 тысяч, то вам на них и будут капать проценты регулярно. Также преимуществом карты является и дополнительная скидка в 15% во всех партнерских магазинах.

Начисление кэшбэка по карте имеет ограничения в зависимости от выбранного пакета услуг.

Оптимум 2000 20000
Комфорт 3000 20000
Максимум+ 5000 30000

Вы должны тратить с карты определенную сумму и только тогда бонусы будут доступны для оплаты покупок.

Условия при оформлении с пакетами услуг Альфа-Банка

С условиями оформления и содержания карты, а также требованиями бесплатности мы уже разобрались. Но Альфа-Банк списывает с клиента и плату за обслуживание подключённого пакета услуг. Есть вариант получать пакет бесплатно – выполнять минимум одно требование Альфа-Банка.

Оптимум 100000 20000 Да 2189
Комфорт 300000 40000 Да 5099
Максимум+ 1000000 50000 При зарплате свыше 250 тысяч 36000

Перед подключением пакета и оформление карты всегда взвешивайте преимущества. Подсчитайте примерно свои траты, оцените, доступны ли вам без напряга условия бесплатности и только тогда идете в банк за картой. Условия пользования должны быть выгодны, если платить 1200 рублей в год за карту и 5099 за пакет, а получать 3000 кэшбэка, оформление не имеет смысла.

Каким образом идет зачисление кэшбэка?

Карта Альфа-Банка с кэшбэком выгодна только для людей, виртуально покупающих товары.

Бонусная система действует на:

  • Оплату товаров в категории АЗС.
  • Оплату счетов при посещении баров, кафе, ресторанов.
  • Покупки в супермаркете, бутике или по интернету (оплата билетов в кино, приобретение одежды на сайте и т.д.).

Предварительно до заказа карты ознакомьтесь с условиями начисления кэшбэка в ваших любимых магазинах и местах. Также поинтересуйтесь у друзей или посмотрите отзывы в сети о карте. Люди более подробно расскажут о преимуществах пластика, чем любые условия банка.

Как оформить дебетовую карту с кэшбэком в Альфа-Банке?

Для оформления дебетовой карты с кэшбэком от Альфа-Банка требований меньше, чем для получения кредитки. Клиент должен быть совершеннолетним с паспортом на руках. Выдача карты осуществляется быстро после простого процесса запроса:

  1. Необходимо взять документ и прийти в удобное рабочее время в любое отделение банка.
  2. Заполнить заявку на дебетовую карту.
  3. Предоставить паспорт для внесения в клиентскую базу – для новых клиентов или для идентификации человека – для действующих клиентов.
  4. При наличии – задать консультанту вопросы и получить ответы.
  5. Узнать о сроках выдачи карты (до 1 недели) и прийти в назначенный день за пластиком.

Обязательно уточните в банке, что вы желаете оформить дебетовую карту, а не кредитную. К клиентам в зависимости от этого предъявляют разные требования, да и карты отличаются по условиям и возможностям.

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Ежегодно и даже чаще параметры карт изменяются, а потому те условия, что были в начале 2018 года в конце могут не действовать. Внимательно читайте договор и не стесняйтесь уточнять.

Отзывы

В силу моей работы на АЗС часто покупаю вещи по просьбе друзей. С картой получается выгодно – мне дают деньги на товар, но часть суммы возвращается на счет. Такие мелочи за месяц выходят в 2-3 тысячи, а это приятно.Я завсегдатай разных кафе в своем городе и с картой Альфа-Банка забыла, что такое наличка. Теперь только ею и расплачиваюсь. Муж говорит, что 5% ерунда, а я на сэкономленное ему уже подарок купила.Долго не решалась оформлять карту, так как начиталась про большую оплату за обслуживание пакета. Но мне в банке рассказали, что моей зарплаты хватает на бесплатное обслуживание. Сразу заказала карту и не желаю – бонусы радуют.Мне дебетовая карта стала не выгодной, после того, как перестал покупать детали и прочее на АЗС. Так траты маленькие и за обслуживание плачу больше, чем получаю компенсации. Пришлось закрыть карточку, хотя продукт и банк хорошие.

Источник: https://CreditSoviets.com/banki/alfa-bank/debetovaya-karta-s-cashback/

Карта Альфа-Банка с кэшбэком: условия в 2019 году

Чтобы выбрать выгодную карту Альфа-Банка с кэшбэком, нужно изучить не только правила выплаты cashback, но и другие условия предложений, включая размеры процентных ставок и комиссий. Мы расскажем о программе лояльности, а также о тарифах наиболее известных бонусных пластиковых карточек Альфа-Банка.

Что такое кэшбэк

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Cash back или cashback можно буквально перевести как «Деньги назад». В широком смысле термин обозначает предоставление бонусов после покупок. Варианты написания по-русски — кэшбэк, кэш-бэк, кэшбек и другие.

В банковской терминологии Cash back означает возврат финансовой организацией части денег, израсходованных по картам на оплату товаров или услуг. Кэшбэк служит для привлечения клиентов, увеличения их активности.

Условия программы лояльности Cash Back Альфа-Банка

Правила начисления бонусных баллов и cashback для всех пользователей банковских карт устанавливает Программа лояльности Альфа-Банка (ПЛ).

Чтобы дать согласие на ее использование, клиенты должны оформить пластиковые карточки. Согласно правилам ПЛ к картам с cash back открывают бонусные счета. На них учитывают все ежемесячные расходные операции, которые затем пересчитывают в баллы. За каждый балл клиент получает один российский рубль (₽).

Условия начисления бонусов:

  1. С первого дня отчетного месяца карточки должны быть привязаны к рублевым счетам текущим/семейным или счетам кредиток.
  2. Отсутствует просроченная задолженность по банковским кредитам.

Баллы не начисляются, если банк считает, что у расходов есть признаки операций: необычных и совершенных в предпринимательских целях.

  1. Запрещено использовать платежные носители исключительно для покупок с повышенными ставками cashback (например, расплачиваться одноименным пластиком только за бензин).

Банк имеет право изменять условия ПЛ с публикацией новых правил на сайте. У налоговых служб нет единого мнения, облагается ли кэш-бэк НДФЛ, а Альфа-Банк не является налоговым агентом получателей.

Карты с кэшбэком от Альфа-Банка

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Сайт Альфа-Банка предлагает заказать разные виды пластиковых карт. При оплате покупок по карточкам «Аэрофлот» или Alfa Travel бонусные баллы переводят в мили.

Их можно использовать для покупки авиабилетов и сопутствующей продукции. По пластику, выпущенному совместно с партнерами Альфа-Банка «Перекресток» и «Пятерочка», клиенты получают баллы.

Ими можно пользоваться в одноименных магазинах для покупки товаров.

Сегодня наиболее популярны пластиковые носители с денежным cash back, принадлежащие к системе «Мастеркард»:

  • дебетовые — «Альфа-Карты», молодежный NEXT;
  • дебетовые и кредитные — CashBack, «Яндекс.Плюс».

Тарифы (начисление процентов, ставки cash back, размеры комиссий) зависят от использования карт.

По дебетовым CashBack, «Яндекс.Плюс», Альфа-Картам банк начисляет процентный доход на остаток денежных средств. Карточки можно использовать для получения зарплаты. За обслуживание пластика зарплатные клиенты не платят.

Максимально возможный кэш-бэк по Альфа-Картам составляет 15 000 ₽. Ставки возврата и процентного дохода зависят от расходов и составляют соответственно:

  • при суммах от 10 000 ₽, но менее 70 000 — 1,5%/1%;
  • от 70 000 ₽ и в первые два месяца действия — 2%/6%.
Читайте также:  Условия предоставления микрозайма в МФО Касса № 1 и отзывы клиентов компании

Стоимость ежемесячного обслуживания карточек — 100 ₽. Первые два месяца действия пользование пластиком бесплатно. В дальнейшем за обслуживание нет комиссии, если выполняется одно из условий:

  • среднемесячные остатки по всем дебетовым носителям — не меньше 30 000 ₽;
  • ежемесячные покупки по пластику — 10 000 ₽ и больше.

По премиальным картам при ежемесячных расходах 100 000 ₽ и больше банк возвращает назад 3% и начисляет процентный доход 7%. Стоимость ежемесячного обслуживания такого продукта составляет 5 000 ₽, максимальная сумма cashback — 21 000 ₽.

  • Cash Back
  • 100 дней
  • Перекресток
  • AlfaTravel
  • Карта РЖД

Чтобы платить при помощи смартфонов, пластиковые носители можно подключить к платежным приложениям. Например, для бесконтактной оплаты пластик привязывают:

  • CashBack — к Apple Pay или Samsung Pay;
  • NEXT — к Apple Pay.

Для карт CashBack, NEXT, «Яндекс.Плюс» ставки кэш-бэк зависят от категорий расходов.

На молодежный пластик NEXT банк ежемесячно возвращает:

  • 5% от расходов в кафе, ресторанах и кинотеатрах;
  • 10% — от покупок фаст-фуда в KFC;
  • максимальную сумму — 2 000 ₽.

Ежемесячная плата за пользование пластиком NEXT составляет 50 ₽. Первые два месяца карточкой можно пользоваться бесплатно. Для дальнейшего бесплатного использования нужно, чтобы ежемесячные расходы были больше 5 000 ₽ или денежные остатки составляли не менее 30 000 ₽. Для молодежи действует банковское предложение по подключению к пластику смарт-браслетов.

Рассмотрим, как начисляется CashBack на одноименные пластиковые носители. Для дебетовых карт при покупках от 10 000 ₽/месяц ставки составляют:

  • за бензин, сопутствующие товары — 5%;
  • в кафе и ресторанах — 2,5%;
  • для других покупок — 0,5%.

При ежемесячных расходах от 70 000 ₽ ставки увеличивают:

  • для покупок на АЗС — 10%;
  • в ресторанах — 5%;
  • для других категорий — 1%.

Установлены максимальные суммы ежемесячного возврата в рублях:

  • общая — 15 000;
  • по каждой категории — 5 000.

Стоимость обслуживания пластика CashBack, а также процентный доход на денежный остаток такие же, как по Альфа-Картам. При расходах от 100 000 ₽/месяц можно получить наибольший кэш-бэк, если к платежному носителю подключить премиальный пакет услуг. В этом случае максимальный возврат составит 21 000 ₽/месяц, по каждой категории — 7 000 ₽/месяц.

На кредитки CashBack деньги возвратят, если клиенты потратят по ним не меньше 20 000 ₽/месяц. Предусмотрена максимальная сумма ежемесячного возврата – 3 000 ₽. Ставки возврата для разных категорий покупок совпадают у кредиток и дебетовых CashBack, если по дебетовым расходовать от 70 000 ₽/месяц.

Другие тарифы кредиток:

  • беспроцентный период — 60 дней;
  • проценты по займам — от 25,99%;
  • годовая стоимость обслуживания — 3 990 ₽.

Для карточек «Яндекс.Плюс» действуют тарифы:

  1. Максимальная сумма кэш-бэк — 7 000 ₽/месяц.
  2. При ежемесячных расходах от 5 000 ₽ владельцам компенсируют стоимость одноименной подписки.
  3. Процентные ставки возврата при оплате в сервисах «Яндекса» составляют 5%. До 31 июля этого года действует удвоенный кэшбэк за услуги «Яндекс.Такси».
  4. Если потратить деньги в категориях «Развлечения», «Рестораны», «Спорт», «Образование», ставка кэшбэк также составит 5%.
  5. Для остальных покупок она равна 1%.
  6. Дебетовый пластик обслуживают бесплатно. По нему начисляется процентный доход с максимальной ставкой 6%.

Особенности начисления бонусов

Количество бонусов по каждой расходной операции рассчитывают, умножая сумму расхода на ставку кэшбэк. При этом дробные числа до целых не округляют.

За что начисляются

Расходной считается операция по приобретению товаров и услуг у организации или индивидуального предпринимателя, совершенная при помощи пластика.

ПЛ содержит список номеров категорий продавцов, принимающих оплату пластиком (МСС-кодов), по которым расходы для начисления баллов не учитывают. В перечень входят:

  1. Снятие наличных.
  2. Денежные переводы:
  • с карточных счетов;
  • на карты;
  • на электронные кошельки.
  • телекоммуникационные услуги и оборудование;
  • брокерские услуги;
  • рекламу;
  • азартные игры, лотерейные билеты.

Когда возвращается кэшбэк на карту

Начисленные баллы полностью списывают с бонусных счетов, пересчитывают в денежный кэш-бэк, который затем перечисляют на карточные счета. Банк сообщает держателям карт о поступлении денег через СМС-сообщения.

Выплаты клиентам производятся до последнего числа календарного месяца, следующего за месяцем, в котором учитывались расходные операции.

Снятие наличных, пополнение и переводы

Пластиковыми носителями с кэш-бэк можно пользоваться в банкоматах для снятия наличных. По номеру пластика клиенты регистрируются в мобильном банке и на «Альфа-Клик».

По дебетовым картам:

  1. Наличные бесплатно снимают в устройствах банка и его партнеров.
  2. Предусмотрена комиссия за обналичивание в сторонних банкоматах в размере 1,5-2 процента, но не меньше двухсот рублей.
  3. Комиссия за обналичивание в сторонних устройствах возвращается, если выполняются те же условия, что и для бесплатного обслуживания.

По кредитному пластику CashBack:

  • за обналичивание через банкоматы Альфа-Банка берется плата в размере 4,9%, но не меньше четырехсот рублей;
  • можно ежемесячно обналичивать не более 120 000 ₽.

Комиссия не взимается при пополнении карточек через банковские устройства самообслуживания. При помощи интернет-сервиса без комиссии переводят деньги на счета и карты, открытые в Альфа-Банке. Там же платят без комиссии за услуги коммунальные/связи, погашают штрафы и налоги. Кэш-бэк за эти операции не начисляют.

В каких случаях будет особенно выгодно иметь карту альфа-банка

Максимальный возврат части израсходованных средств получают по пластику CashBack за расходы на заправках.

Эти карты рекомендуют владельцам авто, так как они покупают топливо и сопутствующие товары. Использование карточек станет еще эффективнее, если держатели часто ходят в кафе и рестораны.

При этом если дебетовый пластик использовать как зарплатный, его обслуживание и снятие наличных через любые банкоматы будут бесплатными.

Автовладельцы также могут выгодно пользоваться кредитками, погашая задолженности в течение беспроцентного периода.

После прочтения статьи вы узнали, как выплачивается кэшбэк карты Альфа-Банка. Выберите наиболее выгодное предложение в соответствии со своими расходами. Кроме банковских бонусов вы будете пользоваться акциями и скидками на интернет-площадках и в магазинах партнеров.

Источник: https://zakazkreditki.ru/debetovye-karty/karta-alfa-banka-s-kjeshbjekom.html

Обзор дебетовой карты Альфа-Банка Cash Back

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

Карты с кешбеком есть в линейке каждого банка. Условия получения кешбека различны и зависят от маркетинговой политики эмитента. Клиентам предлагается возврат денег или начисление премиальных миль, бонусов для расчета в магазинах-партнерах и т.д. В любом случае, карта с кешбеком выглядит привлекательнее по сравнению с обычной. В нашем обзоре дебетовой карты Альфа-Банка Cash Back расскажем о ее преимуществах, стоимости и реальных выгодах при использовании.

Что такое кешбек и как он работает

Словосочетание «Сash back» переводится с английского как возврат наличных.

Как правило, кешбек – возврат определенной суммы с покупок. Возвращается он деньгами или баллами, которые обменивают на услуги или товары.

В линейке Альфа-Банка есть дебетовые и кредитные карты с кэшбеком и партнерскими программами, интересные целевой аудитории.

Например, предложения для путешественников: они получат бонусные мили, которые можно обменять на авиабилеты.

Для покупателей «Перекресток» банк предлагает специальную программу с начислением премиальных баллов за покупки магазинах сети. Есть и другие, не менее интересные предложения.

  • Что касается карты Альфа-Банка Cash Back, то это классический вариант, с возвратом денег на счет владельца карточки.
  • Кешбек работает просто: вы рассчитываетесь кредиткой, банк зачисляет вам от 1 до 10 процентов от потраченной суммы.
  • Предлагая карты с кешбеком и мотивируя клиентов чаще совершать покупки, банки заботятся о собственной выгоде: кроме лояльной клиентской базы они получают проценты от торговых сетей.

Основные условия Альфа-Банка по карте Cash Back

  1. Рассмотрим, какие выгоды можно получить, оформив в Альфа-Банке дебетовую карту Cash Back.
  2. Для ее оформления не обязательно быть клиентом банка: любой желающий может получить карточку, обратившись в отделение и оформив один из пакетов опций (Оптимум, Комфорт или Максимум+).
  3. Пакет опций обойдется бесплатно при выполнении одного из трех условий: определенный безналичный оборот, перевод зарплаты на карту банка или неснижаемый остаток на счетах.
  4. Владельцы карточных счетов в Альфа-Банке, могут привязать к нему дополнительную дебетовую Сash Back Mastercard.

Реклама на сайте призывает владельцев Cash Back World Альфа-Банка получить до 60 тыс. рублей в год. Так ли это на самом деле?

Начнем с того, что проценты начисляются по следующим правилам:

  • 10% от покупок на АЗС;
  • 5% от расчетов в кафе и ресторанах;
  • 1% от прочих расчетов за покупки и услуги.

Владельцы карты имеют дополнительное преимущество: на остаток средств начисляется до 6% годовых.

При этом есть определенные условия: cash back лимитирован: банк вернет от 2000  до 5000 рублей в месяц. На эту сумму можно рассчитывать, имея среднемесячный оборот по счету от 20 000 рублей.

Пакет опций Годовое содержание карты (руб.) Максимальный cash back в месяц (руб.) Минимальный торговый оборот в месяц (руб.)
Оптимум 1 990 2 000 20 000
Комфорт 1 990 3 000 20 000
Максимум+ 1 990 5 000 30 000

Таким образом, стоимость обслуживания дебетовой карты с cash back Альфа-Банка составит 1990 рублей в год. Какой же доход можно получить?

Рассмотрим на примере возможный возврат денег для владельца пакета Оптимум:

  • покупки на АЗС 6000 руб. (возврат 600 руб.);
  • оплата в кафе и ресторанах 5000 руб. (возврат 250 руб.);
  • покупки в торговых сетях 10 000 руб. (возврат 100 руб.)

Рефинансирование кредита в Альфа-Банке

Если предположить, что такая структура расходов сохранится в течение года, владелец карты получит 11400 рублей. Вычтем из них плату за годовое содержание карточки и получим чистый доход 9 410 рублей. На наш взгляд, это неплохой повод обратиться в Альфа-Банк за дебетовой Cash Back World, если при этом у вас не будет других затрат, например на обслуживание пакета опций.

Читайте также:  Сбербанк управление активами: какая доходность ПИФ электроэнергетики и что такое УК Sberbank am (Сбербанк ам)

Дальше расскажем, что получат владельцы пакетов услуг банка, и какую цену при этом заплатят.

Условия при оформлении с пакетами услуг Альфа-Банка

Отметим, что пакеты Альфа-Банка дают клиентам весомые наборы преференций. Об этом мы уже писали, и не будем повторяться. Приведем параметры для бесплатного оформления пакетов:

Набор опций Суммарный остаток на счетах (руб.) Оборот по карточному счету /счетам (руб.) в месяц Перечисление зарплаты на карту Альфа-Банка Годовая плата при невыполнении одного из трех условий (руб.)
Оптимум 100 000 20 000 да 2 189
Комфорт 300 000 40 000 да 5 099
Максимум+ 1 000 000 50 000 от 250 000 36 000

Анализируя эти условия, каждый может спрогнозировать свои возможности и риски.

Если у вас нет повода рассчитываться на АЗС, а другие расходы не превышают 20  тыс. рублей в месяц, выгоды не будет: полученного возврата едва хватит на оплату содержания карточки.

Но если вы тратите в месяц от 40 тыс. рублей, совершаете покупки на автозаправках и посещаете рестораны, выгода Сash Back Mastercard Альфа-Банка будет очевидной: пакет опций обойдется бесплатно, а полученный возврат в несколько раз превысит расходы на содержание карточки.

В каких случаях будет особенно выгодно иметь карту альфа-банка cash back

Прежде чем передать заявку в банк, оцените возможную финансовую выгоду. Если планируемый доход  превышает затраты на банковское обслуживание, стоит оформить Cash Back World Альфа-Банка.

Мы советуем воспользоваться этим предложением:

  • автовладельцам, делающим покупки на АЗС от 6 000 рублей в месяц. В этом случае возврат составит от 6000 рублей в год, что в три раза больше платы за содержание карты;
  • клиентам с оборотом по карточному счету от 50 000 рублей в месяц. Даже если возврат составит 1%, ваши доходы втрое превысят расходы;
  • состоятельным людям, пользующимся опциями класса Максимум+: кроме возврата денег в сумме до 60 000 рублей в год вас ожидают приятные бонусы в аэропорту и на жд вокзале. К тому же пакет дает возможность получать деньги без комиссии в банкоматах любой страны.
  • В заключение отметим, что заказать карту просто, для этого достаточно заполнить анкету-заявку на сайте.
  • Подать заявку на карту
  • Постоянные клиенты могут оформить заявку в личном кабинете интернет-банкинга.
  • Получить готовую Cash Back World Альфа-Банка можно в ближайшем отделении или заказав курьерскую доставку.

Источник: https://AlfaBanker.ru/karty/debetovaya-cashback/

Дебетовая карта Альфа Банка с кэшбэком: тарифы и условия!

И снова здравствуйте! Хотите экономить при покупках? Тогда обратите внимание на линейку карт от крупнейшего частного банка России – Альфа-Банка.

Вы можете получить возврат от своих трат в отдельных или общих категориях, получать мили и тратить их потом на путешествия или же заказать какой-нибудь кобренд и экономить при покупках в определенном магазине.

Преимущества дебетовых карт Альфа-Банка

Условия обслуживания и кэшбэк по дебетовым картам альфа-банка

В линейке карт Альфа-Банка много интересных предложений среди дебетовых и кредитных карт. Все дебетовые карты Альфа-Банка для физических лиц можно разделить на несколько условных групп:

  • стандартные карты, т.е. без всяких бонусов – это просто платежка;
  • карты с кэшбэком – таких карточек много, подробнее напишу ниже;
  • кобрендовые карты – позволяют получать кэшбэк и баллы у определенного бренда, например, Аэрофлота или Перекрестка;
  • дебетовки для путешественников – помогают накопить мили.

Каждый из видов дебетовых карт Альфа-Банка подойдет для своей целевой аудитории – например, если вы часто ездите на машине, то нужно взять карту с повышенным кэшбэком в категории «Авто»: так вы сможете получать «кашу» после ремонта и заправки авто. Если вы любите тусить, то берите карту Молодежную – и получите 5% возврата с кинотеатров и кафе / ресторанов.

Такого большого выбора дебетовых карт я встречал мало у какого банка – пожалуй, только у Тинькофф, там тоже много вариантов. Но по сравнению с конкурентами Альфа-Банк выигрывает по многим позициям. Сейчас я расскажу о том, какие имеются преимущества дебетовых карты Альфа-Банка:

  • большинство дебетовок (кроме премиальных) оформляются бесплатно, да и их обслуживание тоже бесплатно (либо условия бесплатного обслуживания просты и легко достижимы);
  • управление картами осуществляется через мобильное приложение, которое очень удобно и функционально (к тому же с его помощью можно совершать такие платежи как оплата связи, налогов, штрафов, проводить переводы и пополнения карточек без комиссии – а еще отслеживать свои поступления и расходы, т.е. вести бюджет);
  • выгодные бонусные программы – клиенту предлагается и кэшбэк (мили), и начисление процентов на остаток;

Источник: https://cashrule.ru/finansovaya-gramotnost/banki/debetovaya-karta-alfa-banka-s-keshbekom

Дебетовые карты CashBack (кэшбэк) с начислением процентов на остаток, оформить и открыть лучшую и самую выгодную банковскую карту с кэшбэком онлайн

Если хотите зарабатывать на повседневных покупках, вам точно нужна дебетовая карта с кэшбэком. Оформите карту с хорошей ставкой кэшбэка и высоким процентом на остаток за три простых шага – и получайте от шопинга не только удовольствие, но и выгоду.

Как открыть выгодную дебетовую карту с кэшбэком в Альфа-Банке

  • Заполните онлайн-анкету (потребуется только паспорт).
  • Дождитесь подтверждения звонком или в смс.
  • Получите карту у нашего сотрудника в офисе банка или с бесплатной доставкой по удобному вам адресу.

5 преимуществ дебетовых cashback-карт Альфа-Банка

  1. Доход на остаток 7% годовых
  2. Бесплатное обслуживание карты
  3. Онлайн-переводы без комиссии по реквизитам и номеру телефона
  4. Бесплатное пополнение и снятие наличных в любых банкоматах по всему миру
  5. Первые два календарных месяца – начисление максимального кэшбэка и дохода на остаток вне зависимости от суммы ваших трат

Осталось выбрать и заказать лучшую дебетовую карту с cashback.

Кэшбэк начисляем за покупки по картам. Начисление происходит до 10 числа следующего месяца. Проверяйте его в приложении и компенсируйте любую покупку, сумма которой меньше или равна накопленному кэшбэку.

Есть ли комиссия за снятие наличных?

Комиссии нет, если вы снимаете в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров.

При снятии в других банкоматах комиссия 1,5% от суммы, минимум 200 ₽. Возвращаем её до конца следующего месяца, если ваши остатки на счетах больше 30 000 ₽ или траты по картам больше 10 000 ₽ в месяц. Первые 2 месяца комиссия возвращается без проверки остатков и трат.

По Альфа-Карте без преимуществ снятие в сторонних банкоматах всегда с комиссией 2% минимум 200 ₽.

Зарегистрируйтесь в нашем приложении по номеру карты. После входа в разделе «Все счета и карты» выберите карту и нажмите кнопку с активацией. Придумайте и задайте пин. Готово, ваша карта активна.

Для её активации нужно провести любую операцию в банкомате, вставив карту в терминал и введя пин-код.

Замените его в приложении банка. В разделе «Все счета и карты» выберите карту и нажмите «Новый пин-код».

Просто нажмите кнопку «Оплатить и перевести» в приложении банка и выберите пункт «Коммунальные услуги».

Пополнение карты и перевод в другой банк без комиссии

Вы можете пополнить карту без комиссии переводом с карты другого банка в нашем приложении. Для перевода в другой банк без комиссии нужно отправлять деньги по реквизитам счёта. Нажмите кнопку «Оплатить и перевести» и выберите пункт «В другой банк».

Источник: https://AlfaBank.ru/everyday/debit-cards/cash-back-card/

Дебетовая карта Cash Back Альфа-Банка с кэшбэком: условия и отзывы

  • до 1% — кэшбэк на всё
  • до 5% — Кафе и рестораны
  • до 10% — АЗС
  • до 6%
  • 0/100 р — обслуживание в месяц
  • 0 р — снятия наличных
  • 7 дней — изготовление

Главной особенностью дебетовой карты Альфа-Банка с кэшбэком является 10% процентный возврата средств при оплате топлива и товаров на АЗС, а также 5% при расчете в кафе и ресторанах, и 1% начислений при оплате прочих услуг и товаров. На остаток начисляется до 6% годовых. Серьезная конкуренция вынуждает банки дорабатывать свои продукты, не исключение и эта банковская карта. 1 апреля 2019 года были внесены изменения, поэтому предлагаю познакомиться с ней поближе.

Кэшбэк

Сумма трат в месяц АЗС Кафе и рестораны Всё прочее Сумма максимального возврата в месяц, рублей
Больше 10 000 5% 2,5% 0,5% 15 000 (не >5000 за одну категорию)
Более 70 000 10% 5% 1% 15 000 (не >5000 за одну категорию)
Больше 100 000 (владельцам ПУ  “Премиум”) 10% 5% 1% 21 000 (не >7000 за одну категорию)

Владельцы карты отметят, что максимальная сумма кэшбека увеличена с 2–5 тысяч до 15–21 тысяч рублей. Также она стала дешевле или вообще бесплатна, если выполнять несложные условия. Правда в этой бочке меда есть большая ложка дегтя — процент возврата для АЗС и ресторанов снизился вдвое для людей, тратящих менее 70000 рублей в месяц.

  1. Первые два календарных месяца по карте начисляется максимальный кэшбэк, вне зависимости от ваших трат.
  2. Если у вас несколько карт Cash Back, привязанных к одному счету, то сумма трат суммируется.

Физические лица имеют возможность использовать карту Cash Back Альфа-Банка в качестве зарплатной. Для этого укажите ИНН работодателя и напишите заявление в бухгалтерию.

Делать это нужно, если работодатель не обслуживается в банке. Если наоборот, то после оформления дебетку нужно привязать к текущему зарплатному счету через приложение alfabank «Альфа-Мобайл».

Не начисляется при:

  • отмене или возврате платежей;
  • выдаче наличных;
  • переводах (в т.ч. с использованием системы электронных денег — qiwi, yandex money и т.д.), оплате телекоммуникационных услуг и операциях, квалифицируемых банком как мошеннические.

Также использующих следующие mcc коды:

  • телекоммуникационные, маркетинговые, рекламные, бизнес, финансовые услуги — 4812, 4814, 5968, 7311, 7399, 6540, 4829;
  • виртуальные деньги, покупка виртуальной валюты — 6050, 6051;
  • оплата грузов на отвесном хранении — 6529, 6530;
  • аренда грузоперевозок – 7311;
  • азартные игры, казино, лотереи и тотализаторы – 7995;
  • пополнение счета – 6532;
  • автоматизированная система приёма платежей — 6010, 6011, 6012, 6534, 6536, 6537, 6538.

Источник: https://cashback24h.ru/debetovaya-karta-cashback-alfa-banka.html

Ссылка на основную публикацию