Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц: описание предложения банка

Современный мир настроен на то, чтобы человек независимо от каких-либо факторов мог обеспечить свое будущее, вложив некоторую сумму, которая со временем возрастет за счет процентов.

Такой же подход активно практикуется при покупке первичного жилья еще на стадии закладки фундамента.Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

Сами по себе инвестиции долгое время были прерогативой юридических лиц – организаций, предприятий и т.п., которые вкладывали деньги в другие предприятия для развития последних. Сегодня Сбербанк России дает такую возможность и частным лицам!

Инвестиции в Сбербанке для физических лиц

Сбербанк России разработал программу, по которой физические лица могут инвестировать. Этому посвящен целый раздел на официальном сайте банка.

При наведении курсора мыши на этот раздел главного меню в выпадающем списке появляются все его подразделы.

Также к разделу можно перейти из меню внизу страницы, которое дублирует верхнее меню, или напрямую по ссылке.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицРаздел «Инвестиции» с подразделами в главном верхнем меню официального сайта Сбербанка

Обратите внимание, что из верхнего меню можно перейти сразу к любому подразделу, а используя нижнее можно попасть на страницу самого раздела «Инвестиции».

  • Помимо подразделов категории меню «Инвестиции», где можно узнать о различных способах инвестирования, есть подраздел «Полезное».
  • В нем подробно описано, как начать инвестировать, как делать это правильно и зарабатывать на инвестировании, копить деньги еще одним способом, альтернативным депозитному.
  • Также в этом подразделе описаны мобильные приложения, с помощью которых можно управлять собственными активами с мобильного устройства.
  • Мобильная версия всех приложения от Сбербанка функционирует так же полноценно, как и полная версия для компьютера, поэтому пользователю доступны все те же функции, которыми он пользуется с компьютера.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицСбербанк инвестиции – официальный сайт

Сбербанк – это крупный государственный банк, который предлагает своим вкладчикам и клиентам широкий перечень продуктов и услуг.

Довольно крупная часть его деятельности приходится и на инвестирование, в том числе и частными лицами. На официальном сайте подробно описаны все возможные способы инвестирования, которые предлагает Сбербанк.

Среди них следующие:

  1. Инвестиционные счета.
  2. Облигации.
  3. Инвестиционные идеи и доверительное управление.
  4. Фонды.
  5. Страховые инвестиционные продукты.
  6. Инвестиции в драгоценные металлы.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицКаждый из этих пунктов представлен несколькими вариантами. На странице они кратко описаны, а для более подробного описания нужно перейти по ссылке «Узнать больше».

Подразделы категории «Инвестиции»

В каждом подразделе представлено по 2 варианта инвестирования. Если развернуть любой из них и перейти на его страницу, там можно ознакомиться с информацией относительно выгод конкретного способа.

  1. Здесь же, на странице, содержаться расчеты дохода по нескольким вариантам конкретной программы и преимущества, которые получает вкладчик.
  2. Кроме того, есть ссылка, чтобы сразу оформить данный договор в режиме онлайн.
  3. Также можно получить консультацию онлайн или договориться на конкретное время с менеджером.

«Инвестиции в драгоценные металлы»

Например, в подразделе «Инвестиции в драгоценные металлы» есть 2 подкатегории:

  • металлические счета;
  • слитки из драгоценных металлов.
  • Не секрет, что золото всегда было гарантией финансовых возможностей страны, и если заканчивались деньги, то, в крайнем случае, страна всегда имела какой-то «золотой запас».
  • Не только государства, но и отдельные граждане нередко хранили свои сбережения в этом металле.
  • Это был своеобразный денежный эталон, по которому даже устанавливался курс доллара – мировой валюты вплоть до сегодняшнего дня.

Сегодня люди имеют возможность вкладывать и хранить свои деньги не только в золото, но и в другие металлы – серебро, платину и палладий. Каждый выбирает по своим возможностям, так как серебро – дешевле золота, а платина и палладий дороже.

Отметим! Суть инвестиции в драгоценные металлы заключается в том, что деньги не только хранятся в надежной форме, которая если и обесценится, то в самую последнюю очередь. Цены на драгоценные металлы, так же, как и на валюту, меняются каждый день. На этой разнице можно еще и приумножить свой вклад.

Заработок на стоимости металлов стал одним из популярных наравне с заработком на курсах иностранной валюты, особенно не очень распространенной, но довольно дорогой (канадский доллар, швейцарский франк, фунт стерлингов и прочей).

Популярным металлом стал палладий, хотя до недавнего времени он даже не считался драгоценным, хотя металлы из группы платины в чистом виде являются очень дорогими и ценными для промышленности.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицПодраздел «Инвестиции в драгоценные металлы»

На странице категории «Металлические счета» подробно описано, что такое обезличенный металлический счет, преимущества его использования и схемы заработка на таких счетах, а также последовательность процедур для открытия металлического счета.

Открыть счет можно прямо на этой странице, перейдя по ссылке «Открыть ОМС онлайн».

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицСхема открытия обезличенного металлического счета

Обратите внимание! Открыть ОМС можно и в отделениях Сбербанка. Это традиционный способ оформления договоров, которым часто пользуются люди, которые не имеют доступа к компьютеру и интернету или не доверяют онлайн-оформлениям. Перечень отделений Сбербанка, которые занимаются открытием ОМС, представлен по ссылке под оранжевой кнопкой «открыть ОМС онлайн».

Отслеживать изменение цен на металлы можно на официальном сайте Сбербанка России и или в Личном кабинете Сбербанк онлайн.

Также можно использовать другие ресурсы интернета, но с проверкой актуальности и достоверности информации. Во всех отделениях банка информация о стоимости металлов постоянно обновляется, как и курс валют, поэтому надежнее пользоваться официальными источниками.

«Страховые инвестиционные продукты»

Другой пример – это страховые инвестиционные продукты, информация о которых содержится в одноименном подразделе.

Банк предлагает следующие варианты инвестиционного страхования:

  • накопительное страхование жизни;
  • защищенная инвестиционная программа.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицПодраздел «Страховые инвестиционные продукты»

Популярной программой является накопительное страхование жизни. Вся информация по этой программе находится на одноименной странице и доступна по ссылке.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицДанная программа рассчитана на заемщиков по ипотечным кредитам. Зачастую это молодые семьи, для которых такая программа весьма актуальна.

В случае, если заемщик теряет трудоспособность, страховая компания выплачивает остаток по его кредиту.

На этой странице можно узнать:

  1. От каких конкретно рисков защищен заемщик.
  2. Какой остаток по кредиту.
  3. Сроки страхования.
  4. Требования к лицам, желающим застраховаться.

Кроме этой информации, на странице содержится инструкция о том, как оформить страховку, и ссылка для перехода к онлайн-оформлению.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицСхема оформления страховки по программе «Накопительное страхование жизни» и ссылка для перехода к оформлению

«Инвестиционные счета»

Инвестиционные счета – это самый простой способ инвестирования. Суть данного рода счетов заключается в том, что каждый человек может вложить некоторую сумму на счет.

Учитывая, что это все-таки инвестиция, то эти деньги составят вклад в государственные облигации или в облигации крупных российских компаний. Пока эти деньги «работают», вкладчик получает не только проценты от оборота его средств, но и налоговые льготы.

То есть, это двойная выгода самому вкладчику и денежные вливания в развитие предприятий. Естественно, после окончания срока действия счета вкладчик может забрать свои деньги обратно.

Но также он может продлить действие счета, продолжать вкладывать деньги или просто оставить на счете без пополнения.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицСтраница категории «Индивидуальный инвестиционный счет»

Оформить инвестиционный счет можно прямо на сайте, для этого есть ссылка в виде оранжевой кнопки «Оформить».

Обратите внимание, что при открытии такого вклада сумма должна быть не менее 50000 рублей. Об этом указано на сайте.

 «Фонды»

В разделе «Фонды» представлено да варианта инвестирования и торговли на фондовых рынках:

  • паевые инвестиционные фонды;
  • биржевые инвестиционные фонды.

Паевые инвестиционные фонды позволяют частным лицам покупать некоторую часть акций предприятия или компании сроком от 1 года. Фактически компания получает деньги вкладчика и распоряжается ими, а вкладчик получает за это прибыль.

  1. По подобному принципу работает и схема с биржевыми инвестиционными фондами.
  2. Эта схема позволяет вкладчику покупать ценные бумаги, облигации, акции или драгоценные металлы на российских и зарубежных фондовых биржах.
  3. Если следить и учитывать динамику цен, на их купле-продаже можно неплохо заработать.

Очень важно отметить, что прежде чем вложиться в какой-либо из фондов, можно сначала получить консультацию специалиста в режиме онлайн или записаться на консультацию.

  • Помимо консультации, можно самостоятельно ознакомиться с информацией на сайте.
  • На странице фондов довольно подробно расписаны все расходы пайщика, возможные риски и их соотношение с доходами, условия инвестирования в тот или иной вид фонда, а так же схема функционирования ПИФов как таковых.
  • Консультацию можно заказать по конкретному интересующему будущего пайщика вопросу – для этого есть узкоспециализированные консультанты.
Читайте также:  Как в Тайланде снять деньги с карты Сбербанка: курс и комиссия за обналичивание

Схема функционирования паевых инвестиционных фондов

Все остальные предложения от Сбербанка по инвестированию описаны в разделе «Инвестиции».

Страницы под конкретное предложение построены аналогичным образом – с объяснениями, схемами и возможностью оформления в режиме онлайн.

Мобильные приложения

Сегодня практически каждый банк создал не только свой собственный сайт с возможностью регистрации персонального аккаунта для каждого клиента, но и мобильное приложение, которым можно было бы пользоваться из любой точки мира.

В рамках программы «Инвестиции» Сбербанк создал два мобильных приложения

  1. «Сбербанк Инвестор».
  2. «Управление активами».

С их помощью можно контролировать состояние своих счетов и узнавать другую информацию (курс валют, стоимость металлов, сумму процентов по вкладу и т.д.), а также покупать или продавать акции, сидя на диване.

Источник: http://sberbank-investitsii.ru/

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц: отзывы

Многие физические лица обладают собственным капиталом, но порой не знают, куда направить деньги, чтобы сохранить их и приумножить.

Сбербанк предлагает отличное решение – это инвестиционные программы, в рамках которых физические лица вкладывают собственные средства в различные секторы экономики, и получают от них прибыль.

Кроме того, инвестиционные программы Сбербанка гарантируют защиту капитала клиентов, что позволяет им не беспокоиться за сохранность своих сбережений. В данной статье рассмотрим, какие программы предлагает Сбербанк для инвестиций с гарантией возврата капитала.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

Что такое инвестиционная программа

Физические лица могут инвестировать свои средства в развитие экономики страны. Они передают средства банку для доверительного управления, а он, в свою очередь, формирует инвестиционный портфель и вкладывает их в покупку акций, облигаций, и других ценных активов.

Сбербанк работает на рынке финансовых и брокерских услуг на протяжении длительного времени, поэтому завоевывает доверие у граждан. Он постоянно вкладывает ресурсы в изучение рынка и составление низкорискованного инвестиционного портфеля.

Клиентам банк предлагает вкладывать деньги в ценные активы, а именно:

  1. Недвижимость, средства вкладываются в фондовые рынки не только России, но и в зарубежный рынок, доходность зависит от средних цен на недвижимое имущество.
  2. Облигации – это инвестиции в ценные бумаги с минимальным уровнем риска, прибыльность определяется в зависимости от цен на облигации.
  3. Драгоценные металлы – это приобретение высоколиквидных металлов, например, золота, прибыль от инвестиций будет зависеть от динамики цен на рынке.
  4. Одним из перспективных инвестиций считаются вложения в добычу природных ископаемых, например, нефти, средства вкладываются в развитие компаний лидеров на мировом рынке.

Обратите внимание, что Сбербанк управляет вверенными ему средствами, инвестор имеет право самостоятельно выбирать сектор вложений в зависимости от изменений курса на фондовых рынках, и регулировать свою прибыльность.

Программа Простые инвестиции

Простые инвестиции – это одна из многочисленных программ Сбербанка, позволяющая управлять инвестиционными потоками. Она позволяет физическим лицам, не имея опыта торгов на фондовых рынках, управлять своими активами через надежную управляющую компанию.

Здесь достаточно лишь указать сумму инвестиций, валюту и срок возврата, онлайн-сервис автоматически подбирает программу. Если вас интересует это предложение, то вам достаточно перейти по ссылке https://prosto-invest.ru/. Здесь можно создать личный кабинет, если вы пользуетесь Сбербанк Онлайн, войти можно через свой логин и пароль.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

Основные условия инвестирования:

  • стартовый взнос – не менее 100000 рублей;
  • дополнительный взнос – от 5 тысяч рублей;
  • валюта – рубли или доллары США;
  • комиссия посредника – 1,5%.

Обратите внимание, что открыть счет можно в режиме онлайн, либо обратитесь в ближайшее к вам отделение Сбербанка для получения консультации.

Индивидуальный инвестиционный счет

Все инвестиционные продукты Сбербанка отличаются высокой прибыльностью и надежностью, но ИИС дает дополнительную возможность инвестору, а именно возврат налога 13%.

ИИС – это индивидуальная инвестиционная программа, согласно которой инвестор может получать возврат подоходного налога в размере 13%.

Такая программа была инициирована Правительством России для того, чтобы физические лица вкладывали накопленные средства в развитие экономики. Получить налоговый вычет могут только трудоустроенные граждане.

Условия программы следующие:

  1. Максимальная сумма для получения налогового вычета составляет 400000 рублей, Сбербанк позволяет вносить до 1 млн рублей.
  2. Срок действия договора должен быть не менее 3 лет, в противном случае 13% придется вернуть в бюджет.
  3. Доходность зависит от формирования инвестиционного портфеля.
  4. Минимальная сумма инвестиций – 100000 рублей.
  5. Допускается пополнение на сумму от 50000 рублей в месяц.

Обратите внимание, что в рамках данной программы инвестор может вкладывать свои средства в неограниченное количество портфелей.

Защищенная инвестиционная программа

Суть этого проекта заключается в том, что банк гарантирует 100%-й возврат капитала инвестору, даже при рискованных вложениях. Он получит всю сумму в полном объеме. Инвестор может самостоятельно участвовать в формировании инвестиционного портфеля. Банк предлагает несколько дирекций на выбор: потребительский сектор, нефть, облигации, драгоценные металлы и другое.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

На практике сотрудничество с банком будет выглядеть так: инвестор имеет право, как самостоятельно выбрать сектор экономики, в который он хотел бы инвестировать свой капитал.

С этого начинает действовать Защищенная инвестиционная программа Сбербанка, отзывы о ней мы рассмотрим чуть позже. Далее, в течение всего срока, программу можно будет поменять.

Инвестор имеет возможность получать доход и полученные средства выводить на банковскую карту.

Условия программы следующие:

  • срок действия договора – 5 или 7 лет;
  • минимальная сумма первоначального взноса – 100000 рублей;
  • допустим досрочный отзыв договора с полным возвратом инвестиций;
  • можно получить возврат налога 13% в рамках ИИС.

Обратите внимание, что средства на инвестиционном счету не подлежат аресту и взысканию в рамках исполнительного производства.

Купонная версия

Сбербанк предлагает купонный вариант программы защищенных инвестиций. Суть его заключается в приобретении купона, по которому предусмотрен фиксированный доход, в размере 10,95%. Сумма вклада возвращается в полном объеме после окончания срока действия договора.

Здесь существует несколько особенностей и отличий от предыдущей программы. Деньги инвестируются в крупные корпорации: Дельта, Mcdonald’s и другие. Валюта счета только рубли. Срок действия договора составляет 5 лет. При приобретении купона физическое лицо автоматически становится участником страхования жизни и получается соответствующей полис.

Инвестиционная программа для клиентов Сбербанк Премьер

Привилегированные клиенты банка могут пользоваться любым инвестиционным проектом Сбербанка. Но они помимо гарантированного дохода получают программу инвестиционного страхования. То есть, клиенты в рамках пакета услуг Премьер получают гарантированный доход от инвестиций, плюс высокий уровень страховой защиты. Кроме того, владельцы пакет услуг могут получить другие преимущества:

  • первый год бесплатного обслуживания карты с большими бонусами;
  • повышенный процент по депозиту;
  • бесплатную карту Приорити Пасс;
  • скидку на аренду банковской ячейки;
  • обмен валюты по выгодному курсу;
  • страхование в путешествии и другие.

Для многих клиентов физических лиц основной целью инвестирования является сохранение собственных сбережений. Имея положительную репутацию, Сбербанк активно привлекает внимание к своим продуктам и услугам. Отзывы о программах практически все положительные. Приведем несколько примеров:

Никита Соколов

Я пользуюсь услугами Сбербанка в рамках пакета Простые инвестиции, все просто и понятно. Прибыль больше, чем от банковского депозита, управлять счетом можно удаленно.

Дмитрий Кудрявцев

Я в Сбербанке открыл ИИС еще в 2017 году, большое преимущество программы в том, что я здесь получаю 13% от суммы своих инвестиций + доход больше, чем от банковского вклада. Вижу историю своей прибыли через личный кабинет, что не может меня не радовать. Если есть свободные средства, почему бы их не вложить с максимальной для себя выгодой.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

Инвестиционные проекты Сбербанка дают практически неограниченные возможности физическим лицам. Они имеют возможность грамотно управлять своим капиталом и получать повышенный доход.

На официальном сайте банка представлена подробная информация о возможностях клиента, здесь достаточно открыть личный кабинет и начать инвестирование.

Читайте также:  Как взять дистанционный займ: особенности удаленного кредитования

Источник: http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/sberbank/investitsionnye-programmy-sberbanka-dlya-fizicheskih-lits-otzyvy.html

Инвестиционные программы Сбербанка в 2018 году

В Сбербанке инвестиционные программы предлагаются в различных вариантах. Это дает возможность потенциальным инвесторам выбрать тот, который наиболее подходит им по условиям. Между действующими предложениями имеются определенные различия, узнаем о них подробнее.

Инвестиционные программы в Сбербанке

Все большим количеством положительных отзывов пользуются специальные инвестиционные инструменты, среди которых — программы Сбербанка для физических лиц с защитными гарантиями. Они могут быть открыты непосредственно в отделении или же в режиме онлайн. При необходимости сотрудники банка проведут предварительную консультацию и ответят на все возможные вопросы потенциальных клиентов.

Особенности и преимущества в 2018 году

На данный момент в банке действуют следующие предложения по размещению средств (в том числе, для клиентов сегмента Премьер):

  • Защищенная инвестиционная программа Сбербанка;
  • Ее купонный вариант;
  • Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

По условиям 2018 года, каждая из них рассчитана на определенный срок и имеет собственные ключевые особенности. При этом стоит отметить не только различия, но и сходные черты. К таковым относятся:

  • Длительность: данный вариант капиталовложений рассчитан минимум на 3 года, максимум – на 10 лет;
  • Минимальный первоначальный взнос: 100 тыс. руб.;
  • Налоговые льготы: возможность вернуть 13% от суммы инвестиций.

Таковы общие правила, установленные для данного вида капиталовложений в инвестиционные инструменты Сбербанка. Отзывы свидетельствуют о надежности и выгоде предложений банка, а его репутация и рейтинг позволяют размещать денежные средства в долгосрочной перспективе, не опасаясь при этом негативных последствий. Рассмотрим подробнее каждую программу в отдельности.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

Инвестировать со Сбербанком не только просто, но и выгодны — защитные механизмы сохранят ваш капитал, а подходящая стратегия принесет дополнительную прибыль в 2018 году

Защитная инвестиционная программа

Эта защитная инвестиционная программа Сбербанка представляет собой вложение собственных средств в одну из пяти действующих стратегий.

Она оформляется с гарантированным возвратом первоначального взноса по окончанию срока действия договора в полном объеме (100%).

Предложение доступно как премиальному сегменту Премьер, так и постоянным клиентам вне зависимости от дохода. Потенциальный вкладчик в 2018 году может выбрать одно из направлений:

  • Новые технологии;
  • Золото;
  • Недвижимость;
  • Глобальный нефтяной сектор;
  • Глобальный фонд облигаций.

То есть, заключив соглашение, физическое лицо доверяет профессионалам управлять капиталом. Он поручает их размещать в одном из перечисленных секторов экономики для получения прибыли.

Именно так начинает работать защищенная инвестиционная программа Сбербанка. Отзывы о профессионализме сотрудников банка позволяют рассчитывать на хороший процент.

Гарантия возврата взноса и есть те самые защищенные риски, связанных с капиталовложениями в разные сферы экономики.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

Ознакомьтесь с преимуществами участия в инвестиционной программе с защитой капитала в 2018 году

Преимуществами данного вида капиталовложений можно назвать:

  • Длительный срок: позволяет получить максимально возможную прибыль, которая не достигается при краткосрочных сложениях. Заключить договор можно на 5, 7 или 10 лет;
  • Операции во время действия программы: разрешается менять направление инвестиций (выбрать другую подпрограмму), снимать инвестиционный процент и делать дополнительные взносы. Также можно фиксировать доход.
  • Выбор валюты: отечественная или иностранная валюта (долларах), в таком случае первоначальный вклад должен быть не меньше 1 тыс. долларов;
  • Размещенные средства не подлежат аресту или разделу;
  • Умелое управление профессионалами позволяет получить максимально возможную прибыль с учетом экономической ситуации.

Подробную консультацию можно получить по телефону, в режиме онлайн или в любом отделении, где имеется зона для обслуживания Сбербанк Премьер. Инвестиционные программы могут открыть как действующие, так и потенциальные клиенты – физические лица.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

Вы можете выбрать программу с фиксированным доходом в рамках защищенных инвестиций для физических лиц

Купонный вариант для физических лиц

Представляет собой капиталовложение с фиксированной прибылью. Купон выплачивается в размере 10,95% годовых, а защищенный вклад всегда возвращается в полном объеме по окончанию срока действия договора. Рассмотрим ключевые отличия от предыдущего предложения защитной инвестиционной программы Сбербанка (отзывы о купонном варианте также положительные). К ним относятся:

  • Вложение происходит в конкретные корпорации (группы Дельта, Уолт Дисней и МакДональдс);
  • Договор заключается только в рублях на 5 лет;
  • Физическое лицо автоматически страхует свою жизнь, что подтверждается оформлением полиса.

При исполнении условий программы, гарантирована выплата купона (доход в указанном размере). Важно: если в какой-либо год условия не были исполнены, то при их исполнении на следующий год то владелец получает купоны за 2 года (эффект памяти)

ИИС — индивидуальный счет

ИИС Сбербанк или защищенная инвестиционная программа 2018 предполагает вложение средств в облигации. Есть две стратегии:

  • Рублевые облигации: деньги инвестируются в крупнейшие государственные облигации РФ;
  • Долларовые облигации: капитал размещается в еврооблигациях.

По условиям 2018 года индивидуальный счет предполагает доверительное управление и являются готовыми решениями. При открытии ИИС владелец может самостоятельно управлять им как брокер. Открыть счет может любой владелец пакета услуг Премьер или постоянный клиент Сбербанка. Ключевыми условиями для заключения договора будут:

  • Валюта и сроки: рубли. Минимальный взнос (первоначальный) – 100 тыс. руб., дополнительный – 50 тыс. рублей. Максимальный – 1 млн. руб. (как начальный, так и дополнительный). Программа действует 3 года;
  • Количество ИИС: 1 для каждого физического лица;
  • Снятие: частичное – не предусмотрено, досрочное – с определенными финансовыми потерями (возвращается налоговый вычет и оплачивается 1% от суммы управляющей компании).
  • Прибыльность: зависит от рыночной ситуации, гарантировано – возврат первоначальных инвестиций в полном объеме + налоговые выплаты 13% от суммы ежегодно.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

По факту, ИИС и программа с защитой капитала не сильно отличаются друг от друга, однако, ИИС не предусматривает фиксированного дохода и не предусматривает дополнительного

Предложение для владельцев пакета Премьер

Владельцам премиального пакета доступны любые из выше описанных инвестиционных программ. В качестве дополнительного инструмента предлагается программа инвестиционного страхования, которая доступна только владельцам ПУ Премьер.

Отзывы о программах

В целом, все отзывы в текущем 2018 году об инвестиционных продуктах Сбербанка положительные, за исключение брокерского счета, который довольно дорого обходится при обслуживании. Рекомендуется инвестировать в инструменты с умеренным риском. Защитная инвестиционная программа, ИИС и совместные продукты со страховкой как раз относятся к такой категории.

Заключение

Таковы действующие на данный момент инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц. В 2018 году они доступны не только пользователям пакета Премьер. Неоспоримым преимуществом выступает гарантия возврата вложенных средств по защитной программе.

Если клиент хочет выбрать способ получения прибыли с минимальными рисками, то следует заключать договор на купонный вариант. Если инвестор обладает достаточными знаниями, подойдет ИИС на основе самостоятельного управления.

Все перечисленные инструменты собирают преимущественно положительные отзывы.

Источник: http://IQinvest.one/investitsionnye-programmy-v-sberbanke.html

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Открыть ИИС онлайн

Как работает Инвестиционные стратегии Возврат налогов Как инвестировать

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный счет для вложений в ценные бумаги, который дает возможность получить доход и вернуть налоги.

При досрочном закрытии ИИС вы получаете накопленный инвестиционный доход Стратегия для ИИС «Накопительная» Инвестиционная стратегия нацелена на получение доходности, превышающей инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях, за счет купонного дохода, роста курсовой стоимости, а также активного управления портфелем облигаций российских эмитентов с ограничением рисков на низком уровне.

Стратегия для ИИС «Российские акции» Стратегия инвестирует в инвестиционные паи биржевых паевых инвестиционных фондов, инвестиционная декларация которых предусматривает следование биржевым индексам, которые рассчитываются на основе цен сделок с акциями российских компаний и с депозитарными расписками.

Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя. Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета:

  • При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
  • Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
  • Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.
  • От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
  • Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Читайте также:  Как оплатить кредит ОТП банка через Сбербанка Онлайн: пошаговая инструкция и советы клиентам

Индивидуальный инвестиционный счет открывается на 3 года. При открытии Вы можете внести от 90 тыс. руб. (при открытии ИИС в личном кабинете — от 50 тыс. руб.), дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.

Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них.

Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в «Сбербанк Управление Активами», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.

  • При открытии ИИС в офисе Управляющей компании или ПАО Сбербанк вознаграждение Управляющей компании состоит из двух частей: комиссии за открытие ИИС – 1 % от суммы каждого пополнения ИИС в течение года с даты его открытия и комиссии за управление ИИС – ежеквартально 0,25 % от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС, уменьшенной на комиссию за открытие ИИС.
  • При открытии ИИС через личный кабинет клиента вознаграждение Управляющей компании состоит только из комиссии за управление ИИС и составляет: ежеквартально 0,25 % от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС.
  • При закрытии ИИС взимается комиссия 2%, если с даты открытия ИИС прошло меньше 181 дня, 1%, если с даты открытия ИИС прошло больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5%, если с даты открытия ИИС прошло больше 365 дней, но меньше 548 дней, 0% если с даты открытия ИИС прошло больше 547 дней.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегий «Рублевые облигации» и «Долларовые облигации»: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (в стратегии «Рублевые облигации» – 1,5%, а в стратегии «Долларовые облигации» – 0,5% среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии «Российские акции»: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи БПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления БПИФ (совокупно не более 1,1% в год). За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Условия доверительного управления и другие документыКупить онлайн Получить консультацию«Сбербанк Управление Активами» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лицИсточник: https://www.sberbank-am.ru/individuals/investment_account/

Инвестиции и Сбербанк — что нужно знать в 2019

Инвестиционные программы Сбербанка для физических лиц

Крупнейший российский банк Сбербанк предлагает не только классические банковские депозиты, но и широкий спектр инвестиционных программ. Они ориентированы на людей с разным уровнем благосостояния и финансовой грамотности. Деньги можно вложить:

  • в сберегательные сертификаты;
  • депозит;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • драгоценные металлы;
  • ценные бумаги;
  • защищенные программы.

Сберегательные сертификаты

Они выпускаются для привлечения физических лиц. Доход выплачивается по истечении срока их действия. Минимальный размер инвестиций — 10 тыс. руб. Процентная ставка варьируется от 0,01 % до 6,1 %.

Доход от сберегательных сертификатов Сбербанка не сильно отличается от банковского депозита. Их минус в том, что они не страхуются. С другой стороны, это станет проблемой, только если крупнейший банк страны обанкротится. А это маловероятно.

Депозитные вклады

Этот вид инвестиций подразумевает размещение средств на определенный срок. Они поступают в распоряжение банка. За это он начисляет вкладчику проценты.

Депозитный вклад в Сбербанке для физических лиц: в чем его преимущества

В страховке. Если сумма вклада не превышает установленный лимит, в случае банкротства финучреждения вкладчик получит не только деньги, но и проценты.

От чего зависит доход

От строгости условий депозита:

  • сроков;
  • возможности снимать или реинвестировать деньги.

Сбербанк предлагает рублевые и валютные вклады, пополняемые и нет.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФы вкладывают деньги инвесторов в свой инвестиционный портфель. Он формируется из ценных бумаг разных отраслей, а также других активов. Фактически вы опосредованно вкладываете в фондовый рынок. Только деньгами за вас распоряжаются специалисты.

Сбербанк предлагает ПИФы с минимальной суммой входа в размере 15 тыс. руб. Прибыль начисляется с определенной периодичностью. Частота выплат зависит от доли в фонде. Пай можно продать или обменять.

Драгоценные металлы в Сбербанке

В первую очередь это:

  • золото,
  • серебро,
  • платина,
  • палладий.

Сбербанк продает золотые монеты, слитки и сертификаты к ним. В отличие от большинства финансовых активов, они стабильно растут в цене.

Что делать тем, что не хотят держать металл в натуре

Инвестировать в обезличенные металлические счета. Их можно сравнить с инвестиционными портфелями, сформированными исключительно из вложений в металлы.

Такие инвестиции приносят прибыль с небольшими процентами через 4–5 лет. Она обусловлена преимущественно ростом цен на драгметаллы. Такой способ инвестиций можно считать очень надежным.

  • Вклады в ценные бумаги в Сбербанке
  • SMARTGUIDE рекомендует работать с этим инструментом исключительно профессиональным трейдерам, которые знают все особенности фондового рынка.
  • Инвестиционные программы Сбербанка

Главный банк страны регулярно запускает проекты для привлечения инвестиций с низкими рисками и более высокой доходностью по сравнению с классическими депозитами. Они отличаются условиями и спецификой, что облегчает выбор.

Защищенные инвестиционные программы Сбербанка

Они разработаны для физических лиц. Мы выбрали 3 самые интересные.

Название Куда идут деньги
Новые технологии На вложения в инновационные разработки
Глобальный фонд облигаций На покупку надежных и прибыльных ценных бумаг, выпускаемых разными странами мира
Потребительский сектор США Инвестируются в фондовые активы ведущих производителей товаров повышенного спроса, зарегистрированных на территории Соединенных Штатов Америки

Подробную информацию о каждой из них даст менеджер в банке.

Все защищенные программы Сбербанка долгосрочные. Вкладывать можно на период от 5 до 7 лет. Минимальная сумма — 100 тыс. руб.

У инвестора есть возможность перейти из одной программы в другую, а также выводить начисляемый доход. Если она станет убыточной (котировки активов упадут ниже базовых), ему вернут весь инвестированный им капитал. Но без прибыли. Поэтому такие программы и называются защищенными.

Купонный вариант

Это еще одна версия защищенной инвестиционной программы Сбербанка, предоставляющая возможность получать фиксированный доход. Ставка — 10,95 % годовых. Если в течение отчетного периода (года) стоимость портфеля опустится ниже базы, выплаты будут произведены в двойном размере в следующем году.

Купонный вариант защищенной инвестиционной программы базируется на инвестициях в 3 американские компании:

  • The Walt Disney Company.
  • Макдональдс.
  • «Дельта».

Предложение для активных игроков

Все, кто хотят работать с биржевыми активами, могут открыть в Сбербанке ИИС. Финучреждение предлагает самостоятельно выбирать ценные бумаги и получать налоговый вычет.

Источник: https://smartguide.ru/investment-advisor/instrumenti-rinka/investicii-v-sberbank

Ссылка на основную публикацию