Зарплатный проект Сбербанк: инструкция для бухгалтера и какие тарифы для юридических лиц

Сегодня неуклонно растет количество юридических лиц-работодателей, которые включаются в зарплатные проекты. Договора с банками подписывают не только крупные корпоративные клиенты, но и владельцы малого бизнеса. Многие из них склоняются к выбору услуги «Зарплатный проект Сбербанк для ИП без сотрудников». Она приобрела актуальность благодаря целому спектру преимущественных особенностей.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Чем выгоден зарплатный проект

С одной стороны, физическому лицу, работающему на себя без привлечения наемных специалистов, участвовать в зарплатных проектах ни к чему. ИП не заключает сам с собой трудовой договор, соответственно, и заработная плата как таковая отсутствует.

Однако исходя из практических соображений, индивидуальному предпринимателю такая банковская услуга тоже необходима. С точки зрения закона все в порядке.

Важно! Сберегательным банком не установлены ограничения по минимальному количеству сотрудников для присоединения к зарплатному проекту.

Если ИП, работающий сам на себя, известит о желании присоединиться к зарплатному проекту, банк откроет ему счет.

Предприниматель получит зарплатную карту, на которую будут перечисляться деньги исходя из поручения, оформленного им же.

В этом случае с него не будет взиматься комиссия за проводимые операции, а также он сможет воспользоваться привилегиями, которые предусмотрел банк для зарплатных клиентов.

Заключив договор о зарплатном проекте Сбербанка для ИП без сотрудников, предприниматель сможет:

Отзывы тех, кто уже воспользовался этим продуктом, только положительные. Банк тоже приветствует присоединение к зарплатным проектам представителей малого и среднего бизнеса. За счет этого он расширяет клиентскую базу.

Тарифы для ИП

Индивидуальные предприниматели без наемных работников в рамках этого продукта снижают комиссию по перечислениям до 0,3%. Это происходит благодаря тому, что при формировании реестра для зачисления, предприниматель обозначает цели перевода как «прочие выплаты».

Банковская карта будет выпущена бесплатно, не придется платить за первый год ее обслуживания. Правда, это не касается пластиковых карточек «Аэрофлот», их стоимость обслуживания – 450 рублей. Тарифные условия для представителей малого бизнеса в рамках зарплатного проекта могут быть различными.

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?Важно! Тарифы сильно зависят от того, к какому классу относится карта.

Самым экономичным в плане обслуживания является пластик Maestro/Visa Electron. Плата за обслуживание обойдется всего лишь в 300 рублей.

Класс повыше у Visa Classic/MasterCard Standard. Годовое обслуживание в рамках зарплатного проекта составляет 750 рублей.

Наличные, не выходящие за определенный суточный лимит, выдаются Сбербанком бесплатно. За сверхлимитное снятие придется доплатить. Комиссия составит 0,5% от полученной суммы. Если деньги сняты в кассах других банковских учреждений, ИП потеряет 0,75%.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Суточный лимит на получение наличных составляет 50 тыс. руб., а ежемесячный – 500 тысяч. Это относится к картам Maestro/Visa Electron. При пользовании пластиковыми карточками классом выше цифры иные – 150 тысяч рублей ежедневно и полтора миллиона в месяц.

Выводить наличные средства, пока не будет исчерпан суточный лимит, можно без выплаты комиссионных сборов. Каким будет обслуживание этих операций, зависит от типа карты. Пользование овердрафтной линией обойдется в 20%. В случае просрочки с внесением платежа эта сумма увеличивается до 40%.

Условия для подключения к зарплатному проекту

Чтобы подключиться к зарплатному проекту Сбербанка для ИП, требуется заключить двусторонний договор. Подробнее ознакомиться с условиями и заполнить заявление можно на официальном сайте финансово-кредитного учреждения. При личном визите в банк следует подготовить пакет документов. Обязательных – три:

  • паспорт гражданина РФ;
  • ИНН;
  • свидетельство установленной формы о том, что конкретное физическое лицо является индивидуальным предпринимателем.

Иногда специалисты банка могут дополнительно запросить некоторые документы. Получив зарплатную карту, ИП сможет быстро понять, что пользоваться ею более выгодно, чем обычной дебетовой, которая была выдана физическому лицу.

Порядок подключения к зарплатному проекту для индивидуальных предпринимателей аналогичен процедуре, которую проходят юридические лица. Все начинается с подачи заявки на сайте банка. Далее нужно следовать определенному алгоритму:

  1. Лично встретиться с сотрудником банка.
  2. Уточнить все нюансы, взвесить плюсы и минусы.
  3. Подписать двустороннее соглашение.
  4. Выбрать тип пластиковой карты.
  5. Подать заявление, в соответствии с которым требуется выпустить банковскую зарплатную карту ИП.
  6. Создать личный кабинет для управления карточкой через интернет-банк.
  7. После формирования зарплатной ведомости перечислить деньги.
  8. Зафиксировать перевод денег на зарплатную карту.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Подробная инструкция есть на официальном сайте Сбербанка. Если что-то останется непонятным, можно проконсультироваться с персоналом учреждения.

Банковская карта, предназначенная для оплаты труда, будет выдана в том отделении, где подавалось заявление, вместе с прилагаемым к ней договором на обслуживание.

В дальнейшем в соответствии с поданной ведомостью определенная сумма будет списана с расчетного счета и переведена на счет пластика.

В рамках зарплатного проекта индивидуальные предприниматели могут проводить операции, пользуясь сервисом Сбербанк Онлайн. Чтобы вывести денежные средства, ИП самостоятельно осуществляет формирование реестра. Для этого ему нужно выбрать категорию «Прочие выплаты».

Зарплатные карты принимаются во всех банкоматах Сбербанка. Не имеет значения, какой это регион. Платить комиссию не придется (в пределах установленных лимитов).

Если возникнет необходимость, можно снять любую сумму, доступную на счете. И делать это можно тогда, когда возникла острая необходимость и в наиболее удобное время.

С зарплатной картой на руках можно с помощью информационно-платежного терминала производить безналичные расчеты, оплачивая различные услуги – от мобильной связи, интернета, кабельного и спутникового телевидения до налогов и услуг ЖКХ, а также приобретать товары в магазинах.

Важно! Контролировать операции, которые проводятся со счетами, легко с подключенным «Мобильным банком».

Возможные проблемы для ИП при подключении к зарплатному проекту

Российское Министерство финансов несколько раз готовило свои разъяснения относительно того, что ИП не положено производить начисления и выплаты зарплаты самому себе.

Фактически происходит перевод со счетов ИП на карту физического лица, то есть самого себя. Предприниматели пользуются этой возможностью, чтобы удешевить процесс, уменьшить комиссионные сборы.

Сбербанк допускает такой вариант, если карта оформлена в рамках зарплатного проекта.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

К возможным проблемам следует подготовиться заранее, чтобы знать, как и каким способом потребуется найти верное решение. Случиться может следующее:

  • суммы реестра и покрытия не будут соответствовать;
  • лимит расходных операций окажется превышенным, что грозит взиманием дополнительной комиссии;
  • в системе возникнет сбой.

Это нечастые явления и исправить их можно быстро и без проблем. Однако необходимо понимать, что хотя предприниматель без сотрудников и стал пользоваться услугой зарплатного проекта, это не окажет никакого влияния для формирования кредитной истории.

Банк будет по-прежнему воспринимать его как владельца бизнеса. Значит, получив заявку на кредит, финансовое учреждение будет просчитывать платежеспособность заявителя исходя из оборотов по счету.

Перечисления зарплаты самому себе не будут приняты во внимание.

Зато индивидуальный предприниматель с помощью сбербанковского зарплатного проекта может получить еще один способ для оптимизации расходов. Это происходит за счет льготных предложений, к которой данная категория получает беспрепятственный доступ.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Расторжение зарплатного договора

Услуга Сбербанка, предполагающая получение заработной платы (в случае с ИП – обозначенной в реестре суммы) обладает и достоинствами, и недостатками. Если клиент банка посчитал, что нашел оптимальное решение в другом кредитно-финансовом учреждении, он может расторгнуть договор.

Это можно сделать в одностороннем порядке, проблема решается вне судебного производства. Для расторжения заключенного ранее соглашения необходимо:

  • уведомить банк в письменном виде;
  • для отправки уведомления воспользоваться системой дистанционного обслуживания.

Не нужно забывать, что на процедуру завершения сотрудничества отводится как минимум 15 календарных дней. По прошествии этого времени и в случае оплаты всех услуг, предусмотренных договором, произойдет отключение зарплатного проекта.

Источник: https://sbankin.com/uslugi/zarplatnyj-proekt-sberbanka-dlya-ip.html

Особенности зарплатного проекта от Сбербанка в 2019 году

Одной из самых востребованных услуг Сбербанка является «Зарплатный проект». Смысл данного сервиса в том, что зачисление денежных средств работникам предприятия производится на карты банка, которые обладают рядом преференций перед другими финансовыми продуктами. Любое юридическое или физическое лицо, заключив договор, может стать участником «Зарплатного проекта» Сбербанка, который:

  • устанавливает в организации необходимое программное обеспечение;
  • регенерирует электронные подписи ответственных лиц;
  • выпускает пластиковые дебетовые карты для сотрудников в необходимом количестве и самостоятельно распространяет их.
Читайте также:  Как перевести деньги с МТС на карту Сбербанка без комиссии: пошаговая инструкция

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Для сокращения расходов и упрощения бухгалтерской отчетности работодатели все чаще предпочитают переводить оплату сотрудников на пластиковые карты.

Многие программные продукты по начислению зарплаты (например 1С) имеют конфигурацию для автоматического формирования реестров с суммами по оплате труда, для выгрузки и передачи в банк. Передача подписанных реестров производится через систему Сбербанк Бизнес Онлайн.

Чтобы при работе не возникало вопросов, необходимо ознакомиться на сайте банка с документом «Зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера». Там подробно с применением скриншотов показаны все этапы работы с сервисом.

Принцип взаимодействия бухгалтера с банком выглядит так:

  1. После начисления заработной платы специалист формирует реестр с суммами выплат по каждому работнику. Через систему Сбербанк Бизнес Онлайн реестр загружается с указанием вида зачисления «01 — заработная плата», подписывается ЭЦП и экспортируется в финансовое учреждение, как показано в инструкции.
  2. На счет предприятия в банке перечисляется общая сумма ФОТ всех сотрудников в соответствии с общей суммой переданных реестров.
  3. Банк зачисляет денежные средства согласно поданному реестру на карточные счета сотрудников. Для зачисления заработной платы на карты достаточно от 10 до 90 минут.

Бухгалтер, формируя реестр по выплатам, указывает вид зачисления в этом документе.

С 30 сентября 2019 г. Сбербанк изменил условия по реестровому выпуску карт. Теперь есть возможность зачисления заработной платы на действующий счет в банке без открытия дополнительного «зарплатного».

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Условия и тарифы для ИП

Министерство финансов России неоднократно указывало на то, что индивидуальный предприниматель не может самостоятельно начислять и выплачивать сам себе заработную плату, так как не является юрлицом.

Предприниматель остается физическим лицом, но с особым статусом. В сложившейся ситуации «Зарплатный» от Сбербанка для ИП просто необходим.

В регламенте данной услуги банк не устанавливает минимальное количество работников для зачисления, соответственно, индивидуальный предприниматель может получать деньги в рамках проекта.

Зачисление заработной платы для ИП без сотрудников проводится по следующему алгоритму:

  1. Предприниматель подает заявление в банк.
  2. Финансовое учреждение открывает лицевой счет, куда будут поступать денежные средства, по личному заявлению и поручению ИП.
  3. Выпускается пластиковая карта.

Перевод денежных средств на карту производится через систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Формируется реестр с видом зачисления «07-прочие выплаты».

При этом нигде не указано, какие выплаты может перечислять таким образом предприниматель.

Для снятия со счета на различные нужды денежных средств ИП должен заполнить как минимум платежные документы, а потом отчитываться по движению средств на счетах в налоговую, которая имеет право обложить крупные суммы 13% налогом.

Банк в свою очередь также взимает комиссию за обналичивание средств. При переходе на «зарплатный проект» Сбербанка для ИП предприниматель приобретает существенные выгоды:

  1. Все полученные доходы будут зачисляться на дебетовую карту. Снимать наличные средства можно в любом банкомате Сбербанка бесплатно.
  2. При подключении интернет-банка появляется возможность круглосуточного доступа к своему счету.
  3. Благодаря услуге «Мобильный банк» все операции по счету отслеживаются с помощью СМС-сообщений.
  4. Стоимость обслуживания перевода денежных средств на счет карты составляет 0,3% за операцию.
  5. Все участники проекта имеют льготные условия потребительского и ипотечного кредитования в Сбербанке.
  6. Участники получают кешбэк (возврат денег) за расходы в виде бонусов «Спасибо».

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Условия для юридических лиц

С каждым годом участников «Зарплатного проекта» становится все больше. Этому способствуют предложения банка в виде таких сервисных пакетов, как:

  1. «Премьер» — разработан для юридических лиц с фондом заработной платы до 5 млн рублей. Обслуживание по этому пакету — максимум 2,5 тыс. руб. Но при выполнении ряда условий обслуживание может быть бесплатным.
  2. «Сбербанк Первый» — разработан для организаций с ФОТ от 50 млн руб. Тариф за обслуживание начинает взиматься с третьего месяца в сумме 10 тыс. руб. При подключении дополнительных услуг обслуживание также может быть бесплатным.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Источник: https://bankigid.net/osobennosti-zarplatnogo-proekta-ot-sberbanka-v-2019-godu/

Зарплатный проект Сбербанка – условия и тарифы для ИП и Юр Лиц

Зарплатный проект Сбербанка насчитывает около 35 миллионов пользователей, большинство из которых полностью удовлетворены качеством сервиса и другими преимуществами. Оплата труда персоналу через Sberbank выгодна также работодателям, сделки заключили более 450 тысяч организаций.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Что такое зарплатный проект в Сбербанке

Получение оплаты труда через Sber – это возможность получать денежные поступления на пластик с широкими возможностями, высоким уровнем сервиса, удачными бонусными программами и спец. предложениями. Sberbank предлагает выгодный и удобный продукт для ООО, других юридических и физических лиц.

Тарифы на зарплатный проект Сбербанка зависят от комплекса услуг и типа платежного инструмента. Главные нюансы:

  • Большинство карт МИР и Виза обслуживаются без оплаты, плату за остальные виды карт вносить работодатель или работник, в зависимости от того, кто был инициатором выпуска.
  • Комиссия за снятие рублей в рамках суточных лимитов отсутствует (от 50000₽/сутки), для премиальных платежных инструментов применяется увеличенный лимит по снятию налички.
  • Зарплатные клиенты претендуют на специальные скидки, доп. бонусы и льготные цены на другие сервисы для ФЛ и ЮЛ, в том числе овердрафт, ипотека и другие кредиты.

Условия для юридических лиц

Бухгалтер, финансовый директор или руководитель предприятия могут оценить следующие достоинства присоединения к Sberbak:

  • Срок поступления заработка до 90 минут.
  • Возможность перечисления в любой регион РФ.
  • Круглосуточное дистанционное обслуживание, предоставление детализированной инструкции по техническим вопросам.
  • Интеграция СбербанкБизнесОнлайн с бухгалтерскими программами, предоставление полного руководства пользователя и консультаций при необходимости.
  • Возможность сделать выгрузку из 1С или настроить автоматическую передачу данных в систему СбербанкБиснезОнлайн.
  • Личный менеджер по продаже, оформлению и сопровождению.
  • Презентация продукта, заключение индивидуальных договоров с сотрудниками в офисе ЮЛ.
  • Возможна установка банкомата в Вашем офисе.

Тарифы

Тарифы на зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц:

  1. Первый, если сумма оплаты труда больше пяти миллионов рублей, стоимость 10 тысяч ₽/месяц. Специальные сервисы: финансовый советник, отделения премиум класса, + один процент к депозитам, повышенные бонусы, выгодный обмен валют, страхование.
  2. Премьер возможен для подключения, если годовой фонд от 50 млн. ₽, если баланс больше двух с половиной миллионов ₽ платить ничего не надо. Выгоды: 0,5-10% кэшбэк за покупки, +0,8% к депозитным ставкам, около двух процентов доп. заработка при обмене валют, сейфовые ячейки со скидкой 20%, посещение конференц-залов в аэропортах, страхование путешественников, медицинское страхование, премиальный сервис, помощь с возвратом налогов, личный юрист.
  3. Для руководителей есть возможность оформить карты МИР Премиальная, Премиальная Плюс.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Почему для работников выгодно подключение к Sberbank для получения ежемесячного дохода:

  • Не требуется носить большую сумму налички и рисковать ее потерей, ведь доступ к деньгам возможен в удобное время в любом из 78 тысяч банкоматов и 16 тысяч отделений;
  • Все участники могут бесплатно подключить понятный и функциональный интернет-банкинг или скачать мобильный банкинг, и таким образом обеспечить круглосуточный доступ к счетам для перечисления денег за товары, оплаты коммуналки, налогов, также в личном кабинете есть возможность оформить онлайн вклад или создать автоплатеж;
  • Для пользователей предоставляется доступный бесплатный выпуск некоторых премиальных карт (Голд или Аэрофлот);
  • Кто оплачивает товары карточкой может стать участником программы лояльности «Спасибо!» и получать кэшбэк за покупки;
  • Если выплата зарплаты происходит на карточку Сбер, то можно оформить ипотеку или потребительский кредит с пониженной ставкой (скидка 1-2% от базовой ставки);
  • Если к счету привязать «Копилку», то можно дополнительно зарабатывать до 6,6% годовых на положительный остаток;
  • Пользователям доступна бесконтактная оплата Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay$
  • К МИР Золотая есть возможность прикрепить специальный пакет услуг «Зарплатный», что предусматривает повышенные бонусы по программе Спасибо!, бесплатные переводы, выдачу справок без комиссии, можно не платить за выпуск до трех штук Виза Голд;
  • Для клиентов доступно сопровождение персонального менеджера в офисе компании, горячая линия с круглосуточным режимом работы (телефон горячей линии для бесплатных звонков со всех номеров на территории РФ 8 800 55 55 777).

Условия для ИП

Зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников невозможен, поскольку предприниматель не может перечислять з/п сам себе.

Тарифы

Зарплатный проект Сбербанка для ИП – перевод средств с расчетного счета предпринимателя (дивидендов/зарплаты/командировочных/прибыли/премии) на индивидуальную карточку, это позволяет снизить комиссию на ≈0,3%.

Читайте также:  Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка: основные виды карточек и алгоритм действий

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания зарплатного проекта Сбербанк варьируется в зависимости от многих факторов:

  • размера фонда оплаты труда;
  • набора дополнительных сервисов, что предоставляются клиенту;
  • типа пластиковых продуктов, что выпускаются для каждого участника;
  • вида зачисления средств (кода платежей).

Дистанционное обслуживание

К оплачиваемым сервисам относятся:

  • СбербанкБизнесОнлайн – 960₽, бесплатно при наличии расчетного счета.
  • Электронный ключ – 1700-2150₽.
  • Техническая помощь – до 9000₽.
  • Смс-банкинг – 80₽ с каждого клиента.

Дополнительные траты

Тариф на зачисление средств на счета физических лиц:

  • Зачисление зарплаты по месту подписания документов – комиссия 0,15% в Москве.
  • Ежемесячные переводы в рамках лимита 150 тысяч ₽ со счета ИП на пластик ФЛ – бес комиссии.
  • Зачисление прочих выплат: до 150 тыс. ₽ – комиссия 0,5%, до 300 тыс.₽ – 1,0%, до 1,5 млн. ₽ – 1,5%, до 5 млн. ₽ – 3%, свыше 5 млн. ₽ – 6%.

К перечню дополнительных затрат можно также отнести стоимость пластика и комиссию за снятие наличных средств свыше установленного лимита.

Бесплатные услуги

Информация касательно бесплатных сервисов может изменятся в зависимости от условий подключения, стандартно можно выделить следующие:

  • Выпуск и ежегодные платежи для стандартных карт.
  • Снятие налички в рамках лимита в родных банкоматах сети.
  • Замена и блокировка пластика.
  • Интернет-банкинг, мобильное приложение для работников.
  • Предоставление консультаций по телефону.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

Документы, что необходимы для заключения:

  • заявление на открытие данного продукта;
  • договор о предоставлении у слуг с приложениями (порядок зачисления средств, порядок открытия карточек);
  • уставные документы организации;
  • копии паспортов и ИНН работников.

Заявление на зарплатный проект Сбербанка

Бланк банковского заявления также можно скачать на сайте и распечатать, чтобы самостоятельно заполнить, или сделать это с личным менеджером.

Заявление включает следующие данные:

  1. название организации;
  2. контакты: юридический и фактический адрес;
  3. реквизиты юридического клиента резидента или нерезидента;
  4. перечень согласованных тарифов;
  5. сколько персонала, сумма ежемесячных выплат по оплате труда;
  6. подтверждение заключения сделки: согласие с условиями, номер договора и р/с для списания средств;
  7. другие отметки.

Как подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Порядок подключения:

  1. Обратитесь в ближайшее отделение или заполните онлайн заявку: перейдите в соответствующий раздел для своего типа компании и укажите ФИО, номер телефона, регион, ИНН, название компании.
  2. Встретьтесь с представителем финансовой организации и согласуйте все условия.
  3. Подпишите документы на РКО.
  4. Активируйте дистанционный сервис.
  5. Подпишите документы на перечисление з/п.
  6. Передайте реестр работников для открытия карточек, если придет новый сотрудник, подайте отдельную заявку через систему сотрудник интернет-банкинга.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Карты для зарплатного проекта Сбербанка

Sberbank предлагает широкий выбор пластиковых продуктов для зачисления доходов физических лиц, самые популярные:

  • МИР Классик – обязательная для всех бюджетных учреждений;
  • МИР Золотая – может быть оформлена по инициативе клиента или работодателя (в т.ч. бюджетных организаций);
  • Виза Классик и Золотая;
  • Мастеркард Голд и Стандарт.

Можно ли выплачивать заработную плату на пластик другого фин.учреждения, если организация обслуживается в Сбере? Каждый гражданин имеет право самостоятельного выбора финансовой организации для получения ежемесячных выплат, для этого ему нужно просто написать заявление в бухгалтерию с реквизитами счета для зачисления денег.

Как бухгалтеру подавать сведения в рамках зарплатного проекта

Алгоритм перечисления заработной платы:

  1. Бухгалтер формирует реестр на перечисление з/п.
  2. Реестр отправляется через интернет-банкинг.
  3. При наличии необходимой суммы на счете, суммы будут зачислены в течение полутора часа.

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

Чтобы отключить продукт надо уведомить банк за 15 дней о расторжении сотрудничества, сделать это возможно с помощью посменного заявление или уведомления через личный кабинет.

Порядок действий при увольнении работника:

  1. Владелец решил отказаться от пластика – сдает его в бухгалтерию или отдел кадров организации в день увольнения.
  2. Клиент оставляет пластик себе – обращается в отделение и пишет заявление о переводе его на другой тариф, оплачивает стоимость карточки самостоятельно каждый год/месяц. Если не пользоваться пластиком, то закрыть его можно в любой момент.

Подводя итоги: плюсы и минусы зарплатного проекта Сбербанка

Сравнение з/п проекта Sber с другими предложениями на рынке, позволяет выделить следующие его плюсы:

  • широкая сеть банкоматов и отделений;
  • для оформления доступны карты любого вида;
  • компаниям предоставляется полный комплекс услуг;
  • выгодные цены на основные и сопутствующие предложения;
  • качественный сервис, быстрое и простое открытие и закрытие.

Источник: https://banks-wiki.com/uslugi/zarplatnyy-proekt-sberbanka.html

Зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников: в чем подвох

Зарплатный проект Сбербанка распространенная и востребованная услуга. Клиенты кредитной организации оценили преимущества и удобство расчетов. Кроме всего прочего, вместе с зарплатной картой клиент получает доступ к дистанционным сервисам банка и прочие привилегии от кредитной организации. Оформлением зарплатного проекта может заниматься как работодатель, так и физические лица сами.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Но зачастую банк самостоятельно предлагает своим клиентам, владельцам расчетных счетов, воспользоваться данной услугой.

Причем такие предложения поступают даже в том случае, если индивидуальный предприниматель не имеет штатных сотрудников. Конечно, это может смутить и вызвать подозрение.

В данной статье ответим на вопрос, можно ли воспользоваться услугой зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников, в чем подвох.

Зачем нужна банковская услуга для предпринмателей

По сути, получение статуса индивидуального предпринимателя не делает его юридическим лицом, соответственно, он по-прежнему является физическим лицом, но с особым статусом.

Поэтому на основании действующего законодательства ежемесячный заработок начисляется ему в соответствии с трудовым договором, в котором принимают участие две стороны: работодатель и наемный сотрудник.

А что касается индивидуального предпринимателя, который не имеет штатных сотрудников, то он одновременно является и работодателем, и наемным работником, и самостоятельно начислять оплату труда себе он не может.

Из всего вышесказанного можно прийти к такому выводу, что зарплатный проект индивидуальному предпринимателю, если в его штате нет сотрудников, не нужен. Но на практике все обстоит не совсем так, далее попробуем разобраться в данном вопросе более подробно.

Можно ли оформить зарплатный проект без сотрудников: законные основания

По сути, зарплатный проект – это банковский продукт, в соответствии с которым кредитная организация регламентирует порядок и особенность оформления данной услуги.

Но что касается Сбербанка, то у него нет определения по минимальному количеству сотрудников на предприятии, соответственно, в рамках зарплатного проекта индивидуальный предприниматель может им воспользоваться.

Правда, с той лишь особенностью, что после подачи заявления в банк, кредитная организация открывает ему зарплатную карту и лицевой счет, на который будут поступать денежные средства с расчетного счета по личному заявлению и поручению самого индивидуального предпринимателя.

Выгодно или нет

Наверное, большинство индивидуальных предпринимателей считает, что если в штате нет сотрудников, попользоваться зарплатным проектом Сбербанка, по сути, необходимости нет. Но на самом деле, на практике, это не так: чтобы получать денежные средства на потребительские нужды, он все равно вынужден заявлять об этом в банк и подписывать документы.

Кроме всего прочего, в таком варианте могут возникнуть проблемы с налоговой инспекцией, потому что движение средств по расчетному счету отслеживается контролирующими органами. Поэтому при переводе крупных сумм, их могут обложить налогами по ставке 13%. А банк в свою очередь будет взимать комиссию за каждый перевод от 3% и более.

 

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Если же индивидуальный предприниматель воспользуется услугой зарплатного проекта, то он получает сразу несколько преимуществ от Сбербанка. А именно:

  • его доход будет переводиться на дебетовую карту, с которой можно будет бесплатно снимать наличные в любом банкомате Сбербанка;
  • вместе с картой предприниматель получает доступ к личному кабинету в онлайн-системе и мобильному банку, с помощью которых можно будет эффективно отслеживать свои счета;
  • за перевод заработной платы на дебетовую карту взимается комиссия всего 0,3% за операцию;
  • владельцы зарплатных карт, в том числе, индивидуальные предприниматели, получают от Сбербанка льготные условия кредитования: потребительского и ипотечного;
  • владельцы зарплатных карт могут принимать участие в бонусной программе Спасибо и получать кэшбэк за свои расходы.

Как оформить зарплатный проект в Сбербанке, если нет сотрудников

Как правило, Сбербанк самостоятельно предлагает своим клиентам воспользоваться услугой, и в рамках персонального предложения. Необходимо лишь будет выполнить инструкции от менеджера кредитной организации. Но в то же время индивидуальные предприниматели могут инициировать такой процесс самостоятельно. Им нужно будет пройти всего несколько этапов, а именно:

  • зайти на официальный сайт кредитной организации, заполнить заявку на участие в зарплатном проекте;
  • по указанным в анкете контактным данным менеджер кредитной организации связывается с потенциальным заявителем и назначает личную встречу;
  • в отделении банка сотрудник консультирует о подключение к услуге зарплатного проекта и предлагает подписать договор;
  • в рамках зарплатного проекта заявитель должен выбрать тип пластиковой карты, на которую будет перечисляться доход;
  • от предпринимателя потребуется передать в банк зарплатную ведомость и прочие документы.
Читайте также:  Доверенность на получение банковской карты Сбербанка: образец и порядок оформления

После того как банковская карта будет готова, ее следует получить в отделении банка, а вместе с ней и договор на обслуживание. На основании ведомости банк будет списывать деньги с расчетного счета предпринимателя и переводить их на счет пластиковой карты.

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Обратите внимание, что при подаче заявления в банк от индивидуального предпринимателя потребуется выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, паспорт и свидетельство о постановке налоговый учет.

Условия обслуживания

Наверное, индивидуальный предприниматель, особенно если в штате нет сотрудников, задумывается над тем, следует ли ему пользоваться зарплатным проектом, если он на законных основаниях может переводить денежные с расчетного счета на свою личную карту.

Но здесь стоит отметить, что выгода действительно существует, потому что в рамках зарплатного проекта комиссионный сбор за операцию составляет 0,3% от суммы перевода.

А если переводить денежные средства непосредственно на личную карту, то комиссию увеличивается, и будет составлять от 1,12%, но не менее 115 рублей.

Кроме того, в пределах данной услуги индивидуальный предприниматель может выбрать пластиковую карту со льготной стоимостью обслуживания. Карты начального уровня предоставляются в первый период по тарифу 0 рублей, со следующего периода их стоимость увеличивается до 300 рублей в год. Виза или MasterCard Classic обойдется стоимостью 750 рублей в год.

Как видно, зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников — вполне стандартная процедура.

Каждый предприниматель самостоятельно принимает решение пользоваться ему услугой или нет, но вместе с тем в ней есть несколько преимуществ.

Кроме всего прочего, со стороны закона, перевод денежных средств с расчетного счета на личные нужды индивидуального предпринимателя не является противоправным действием.

Источник: http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/sberbank/zarplatnyj-proekt-sberbanka-dlya-ip-bez-sotrudnikov-v-chem-podvoh.html

Зарплатный проект от Сбербанка: инструкция для бухгалтера

Зарплатный проект Сбербанка – современный удобный инструмент по выплате заработной платы, и зачислению ее на счета сотрудников в минимальные сроки.

Банковский инструмент поможет компании-клиенту снизить финансовые расходы и трудозатраты в процессе выплаты средств сотрудникам.

При этом компания сможет воспользоваться льготными условиями подключения, и оценить преимущества банковских технологий.

Чем выгоден «Зарплатный проект Сбербанка» для юридических лиц

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

  1. Нет необходимости оплачивать услугу обналичивания общей суммы заработной платы предприятия;
  2. Сбербанк предусмотрел гибкие тарифы по обслуживанию счета, зачислению средств на карту клиента, а также предоставлению других услуг в рамках зарплатного проекта компании. Стоимость обсуждается индивидуально;
  3. Процедура заключения договора упрощена. Поможет в этом договор-конструктор, разработанный для этих целей;
  4. Крупные клиенты могут оставить заявку на установку банкомата Сбербанка непосредственно в помещении предприятия. Сотрудники смогут снимать средства, не выходя за пределы территории предприятия.

Как работает зарплатный проект

Компания-клиент заключает договор со Сбербанком. Максимально упрощена схема оформления документа. Есть возможность также оформить заявку на зарплатный проект удаленно в режиме онлайн.

После подписания документов компания вместе с банком организуют выдачу сотрудникам пластиковых карт, а также открытие счетов для каждого сотрудника. Принцип работы проекта выглядит так:

  • Бухгалтерия фирмы переводит общую сумму заработной платы (месячный фонд) на единый банковский счет, открытый на имя компании-клиента.
  • В отделение Сбербанка предоставляется ведомость с указанием заработной платы каждого сотрудника.
  • Сбербанк в срок, указанный в договоре, зачисляет перечисленные средства на зарплатные карты сотрудников (согласно ведомости предприятия).

Важно! Компании-клиенту рекомендовано зарегистрироваться в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Там можно удаленно подавать ведомости, самостоятельно контролировать нахождение средств на счете компании. Для взаимодействия с банковским учреждением бухгалтеру не обязательно посещать отделение Сбербанка.

Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта? Инструкция для бухгалтера

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Отправить сведения о зарплате можно удаленно. Для этого на сайте Сбербанка заполняют бланк, где указывают все сведения о предприятии:

  • Полное название.
  • Общий период осуществления деятельности.
  • Число сотрудников.
  • Размеры месячного фонда оплаты труда.
  • Адрес и телефонные номера предприятия.
  • Контактное лицо.

После получения документов за организацией закрепляется определенный банковский сотрудник, который будет заниматься оформлением документации и решением вопросов, возникающих в период обслуживания компании-клиента.

Сбербанк России разработал удобный инструмент выпуска зарплатных карт для физических лиц. Процесс оформления стал максимально простым и удобным.

Инструкция для оформления реестра:

  • На компьютер скачивается файл «Реестр на открытие счетов». Его скачивают только с официального сайта Сбербанка России.
  • В Реестре заполняются все поля. Указываются сведения о сотрудниках. Нажимается кнопка «Экспорт».
  • На документе проставляется электронная цифровая подпись (ЕЦП), Реестр отправляется в Сбербанк.

Условия:

  • Выпуск карты Сбербанка, стоимость годового обслуживания – бесплатно.
  • Снятие наличных в банкоматах в пределах суточного лимита – бесплатно.
  • По карте открывается овердрафтная линия со ставкой в 20% годовых. При просрочке – 40% годовых.
  • Суточный лимит на снятие средств устанавливается, исходя из типа карты (Классик, Голд, Платинум). Карта Классик предполагает суточный лимит в 50 тысяч рублей. Платинум – в 1 млн рублей.
  • На средства, снятые сверх установленного лимита, начисляется комиссия.

Реестр сотрудников в зарплатном проекте содержит такие поля:

  • Анкетные данные сотрудника (ФИО).
  • ФИО каждого сотрудника на латинице. Эти сведения заполняются в автоматическом режиме после указания информации на русском языке.
  • Дата рождения, город проживания, страна.
  • Адрес регистрации и фактическое место проживания.
  • Паспортные данные (серия, номер).
  • Секретный код, по которому человек будет проходить идентификацию.
  • Номера телефонов сотрудника (не менее двух).
  • Должность, которую сотрудник занимает на предприятии.
  • Адрес электронной почты (личный).
  • Тип оформляемого банковского продукта – карты Сбербанка Зарплатный проект (Классическая, Голд, Платинум).
  • Сведения о банке (название филиала, код отделения).

После внесения сведений о сотрудниках выполняют экспорт реестра. Для этого на сайте Сбербанка имеется соответствующая кнопка.

Документ визируется электронной цифровой подписью уполномоченных лиц предприятия и отправляется в Сбербанк.

Неоспоримые преимущества для сотрудников учреждения:

  • Можно оформить дополнительные банковские карты для родственников и близких людей.
  • Физические лица-клиенты зарплатного проекта Сбербанка смогут оформить кредиты, кредитные карты, воспользоваться ипотечным кредитованием и предложениями по автокредиту на льготных условиях.
  • Сотрудники принимают участие в специальных предложениях со скидками, которые поступают от партнеров Сбербанка.
  • Каждый клиент сможет принять участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».
  • Во время пребывания за границей клиенты банка смогут расплатиться, используя международную банковскую карту по всему миру, где принимаются продукты международных платежных систем.
  • Если карта Сбербанка была утрачена или похищена, достаточно сделать один звонок на горячую линию или в ближайшее отделение Сбербанка и пластик будет заблокирован. Средства клиента останутся в безопасности.
  • Получить доступ к собственным средствам можно в круглосуточном режиме. У Сбербанка самая большая сеть банкоматов по всей территории России.
  • Накапливая средства на карточном счету, клиент сможет получать дополнительный доход в виде процентов от Сбербанка.
  • Услуга «Мобильный банк» позволяет получать информацию о состоянии счета и любых движениях средств путем отправки смс-сообщения на мобильный телефон клиента.
  • Интернет-банкинг (Сбербанк Онлайн) позволят выполнять переводы в любое время суток, оплачивать услуги, штрафы ГиБДД, погашать кредиты. Услуга интернет-банкинга предоставляется клиентам на бесплатной основе.

Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора!

  • Подписывая договор сотрудничества, клиент дает согласие на присоединение к публичным условиям, указанным на сайте компании.
  • Если в условия предоставления услуги «Зарплатный проект» вносятся изменения, дополнительное соглашение с клиентом не подписывается.
  • Любые законодательные изменения и технологичные усовершенствования вводятся в действие для всех клиентов, которые подписали Договор-Конструктор. При этом допсоглашение не подписывается.

Сбербанк России постоянно совершенствует продукты для частных клиентов и компаний-партнеров. Это касается и Зарплатного проекта. Использование программы от Сбербанка позволит значительно упростить процесс выплаты заработной платы сотрудникам, а также уменьшить расходы предприятия, для обеспечения этого процесса.

Источник: https://creditvsbervbanke.ru/sbbol/zarplatnyiy-proekt-ot-sberbanka-instruktsiya-dlya-buhgaltera

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector