Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам Эксперт Банка, описание программ

На сегодняшний день существует не так много недорогих карт, по которым выгодно совершать покупки за рубежом или в иностранных интернет-магазинах, а также снимать с них валюту в банкоматах.

Причём, даже если по карточке предусмотрен кэшбэк, то он зачастую не перекрывает потери на конвертации. Хотя есть и исключения, например, по карточкам «Билайн» и «Кукуруза» списание стоимости валютных покупок идет по курсу ЦБ РФ, да ещё и кэшбэк фантиками начисляется.

При покупках в иностранных интернет-магазинах хорошие результаты показывают карточки «БИНа» с подключенной любимой категорией «Интернет покупки». Курс конвертации там не очень выгоден, примерно +2,5-3,5% к курсу ЦБ РФ, однако он компенсируется 5% кэшбэком.

Сегодня мы рассмотрим ещё одну карту, по которой списание покупок в иностранной валюте, в том числе и снятие наличности в банкоматах, идёт по курсу ЦБ РФ.

Речь пойдёт о карточке MasterCard Standard АО «Эксперт Банк». Вот как выглядит реклама карты на сайте.

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

1 Недорогое обслуживание

Плата за выпуск именной дебетовой чипованной карточки MasterCard Standard не взимается. Стоимость годового обслуживания составляет 350 руб.:

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

Поддерживается технология безопасных интернет-платежей 3D-Secure. А вот PayPass у карточки «Эксперт Банка» нет.

UPD: 25.05.2018
Обслуживание карточки «Эксперт Банка» стало бесплатным без каких-либо условий:

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

2 Процент на остаток

На ежедневный остаток денежных средств на текущем счёте, к которому привязана дебетовая карточка «Эксперт Банка», начисляется 8% годовых (если он превышает 20 000 руб.). Если в какой-либо день остаток опустится ниже 20 000 руб., то процент не начислится именно за этот день, а не за весь месяц:

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

По состоянию на 24.05.2018 для начисления 6% на остаток «Эксперт Банк» требует поддерживать неснижаемый остаток в 20 000 руб. и оборот покупок от 15 000 руб./мес. (без кэшбэка):

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

3 Покупки в валюте по курсу ЦБ РФ

При совершении покупки в валюте на карточке «Эксперт Банка» блокируется сумма с некоторым запасом:

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

А вот фактическое списание происходит строго по курсу ЦБ РФ на момент проведения операции по счёту (через три рабочих дня), излишне заблокированная сумма становится снова доступной:

Честно говоря, немного странно, что банк поставил себе конкретный дедлайн в проведении операции по счёту, ограничив срок тремя рабочими днями. Ведь скорость проведения операции по счёту зависит и от банка-эквайера торговой точки, в которой совершалась оплата.

4 Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах

«Эксперт Банк» не взимает комиссию при снятии наличных денежных средств с карточки MasterCard Standard в любых сторонних банкоматах и ПВН при общей сумме в 300 000 руб./мес. Требований к минимальной сумме снятия, а также к количеству операций не предусмотрено:

Стоит быть внимательными с банкоматами за границей, некоторые из них берут свою комиссию за выдачу наличных с чужих карт, например в Таиланде.

5 Покупка валюты по курсу ЦБ РФ

Благодаря пунктам 4 и 5 можно покупать наличную валюту в валютных банкоматах на территории РФ по курсу ЦБ РФ на момент проведения операции по счёту:

6 Бесплатное смс-информирование

«Эксперт Банк» не взимает плату за смс-информирование по своим картам:

7 Есть мобильный банк

У «Эксперт Банка» есть мобильный банк для Android и iOS. Обещают вход в МБ по отпечатку пальца вместо ввода пароля:

1 Узкая география распространения

Заказать дебетовую карточку «Эксперт Банка» можно только в отделениях, курьерская доставка карт недоступна. Банк представлен в Москве, Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Воронеже, Тюмени, Омске, Новосибирске.

2 Надёжность банка

Очень субъективный параметр. Однако «Эксперт Банк» всё-таки не входит в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный ЦБ РФ. Кредитная организация находится на 222 месте по размерам активов нетто по России.

В начале мая 2017 рейтинговое агентство RAEX подтвердило «Эксперт Банку» рейтинг на уровне «ruВ+», при этом изменив прогноз со стабильного на негативный:

В общем, в любом случае, деньги на карточном счёте застрахованы АСВ. Банк, кстати, гордится тем, что успешно проходит проверки ЦБ РФ:

3 Нет кэшбэка

За покупки с помощью дебетовой карточки «Эксперт Банка» кэшбэк не предусмотрен.

4 Карту неудобно пополнять

Помимо пополнения карточки в отделениях самого банка, доступно пополнение счёта с помощью терминалов «Уралсиба».

Для внесения наличности с помощью устройств самообслуживания «Уралсиба» потребуется ввести ФИО, адрес и номер счёта:

Карту можно пополнить межбанком (соответственно, нужно делать это из кредитных организаций, у которых есть бесплатный межбанк). Плата за зачисление денежных средств на счёт при безналичном пополнении из других кредитных организаций не взимается:

Также карточку можно пополнить без комиссии через социальные сети (пока акция не закончится) и через Рапиду (по акции MasterCard по бесплатному погашению кредитов).

Карточка «Эксперт Банка» не умеет стягивать на себя денежные средства с карт других банков. А вот отдавать умеет, т.е является бесплатным донором, по крайней мере, так говорят на горячей линии. Нужна практика для уточнения данного вопроса.

5 Нет удобного расходно-пополняемого вклада

Точнее в «Эксперт Банке» на данный момент вообще нет никакого расходно-пополняемого вклада. В «Эксперт Банке» также нет возможности открыть накопительные счета, чтобы не держать основную сумму на карте, а пополнять её через ИБ или МБ непосредственно перед покупками или снятием наличности в банкоматах.

6 Нельзя установить лимиты по карте через ИБ и МБ

«Эксперт Банк» любезно напоминает нам о целесообразности установления лимитов по карте в своих правилах пользования банковскими картами:

Вот только настроить эти лимиты в интернет-банке или мобильном банке нельзя, нужно писать заявление непосредственно в офисе банка.

7 Нельзя пополнить вклад безналом

Конечно, законодательной нормы, в которой банки обязывали бы предусматривать возможность пополнения вклада напрямую межбанком, нет. Однако всё-таки гораздо лучше, когда кредитная организация позволяет отправлять межбанк сразу на счёт вклада, а не на текущий счёт, так как-то спокойнее, а то в голову всякие нехорошие мысли про тетрадки лезут:

8 Нет бесплатного межбанка

В «Эксперт Банке» бесплатный межбанк не предусмотрен:

9 Кривые документы на сайте

Банк, который декларирует профессиональный подход к финансам, мог бы более профессионально подойти к сканированию официальных документов, размещаемых на сайте:)

10 Банк может менять условия

Как и все банки, «Эксперт Банк» может изменить условия по карточке в любой момент в одностороннем порядке:

Специально уведомлять об изменениях банк не будет, а просто поменяет тарифы на сайте, и всё:

11 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ)

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, у АО «Эксперт Банк» также имеются.

Текущие условия по карточке «Эксперт Банка» довольно привлекательные. Основной плюс – это списание покупок в валюте по курсу ЦБ РФ, а также возможность снимать наличность без комиссии. Процент на остаток на данный момент тоже весьма высок. Главный вопрос: как долго банк сможет сохранить условия по картам.

Использовать карточку «Эксперт Банка» в качестве основной за границей, наверное, не очень рационально, поскольку нет возможности оперативно менять лимиты через ИБ и МБ, а также открыть сейф-счета, к которым нет доступа с карты. А вот для снятия наличности без комиссии за рубежом без ограничения по минимальной сумме и с неплохим лимитом карта вполне может пригодиться.

Источник: http://hranidengi.ru/karta-ekspert-banka-pokupki-v-valyute-i-snyatie-nalichnosti-po-kursu-tsb-rf/

Дебетовые карты Эксперт Банка: условия, онлайн-заявка и отзывы

В статье мы разберемся, как оформить дебетовую карту Эксперт Банка. Узнаем, какие виды карт выпускает банк и какие операции можно проводить по ним. Мы подготовили порядок подачи онлайн-заявки на карту и собрали отзывы клиентов о картах банка.

Условия по дебетовым картам Эксперт Банка

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

Все карты Эксперт Банка позволяют снимать наличные без комиссии в любой стране и любом банкомате в пределах установленного лимита (10 000 — 15 000 долларов). В банкоматах самого банка и его партнеров нет комиссий при любой сумме снятия. Дополнительно вы можете воспользоваться различными привилегиями в зависимости от категории карты.

Mastercard Standart

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

Это классическая карта, отличающаяся не только бесплатным оформлением, но и обслуживанием. Она позволяет оплачивать без комиссии покупки в любой точки земного шара или через интернет, бронировать отели, снимать наличные и т. д.

Читайте также:  Как узнать лимит по кредитной карте Сбербанка: алгоритм действий и простые методы

Условия обслуживания карт категории Standart приведем в таблице:

Стоимость выпуска 0 р.
Бесплатное обслуживание да
Кэшбэк нет
Бонусные программы нет
Процент на остаток 2 — 6%
Бесконтактная оплата нет
Для путешествий нет
Лимит на снятие наличных 10 000 долларов
Комиссия за обналичивание в других банкоматах нет — до 300 000 р., далее — 1,5% (мин. 3 $)

Mastercard Gold

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

Золотая карта относится к разряду привилегированных. Хотя она выпускается бесплатно, придется оплачивать годовое обслуживание. При этом вы получите возможности, аналогичные тем, что имеют карты категории Standart, и некоторые бонусы от платежной системы.

Стоимость выпуска без взимания комиссии
Бесплатное обслуживание нет, 2 000 р./год
Кэшбэк нет
Бонусные программы «Бесценные города Мастеркард»
Процент на остаток до 6%
Бесконтактная оплата нет
Для путешествий нет
Лимит на снятие наличных $15 000
Комиссия за обналичивание в других банкоматах 0 руб. — при получении в календарном месяце до 300 тыс. руб., далее — с комиссией в 1,5% (минимум — 3 доллара)

Mastercard Platinum

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

Платиновая карта является премиальной. Она позволяет получать эксклюзивное обслуживание и различные привилегии.

Стоимость выпуска без взимания комиссии
Бесплатное обслуживание нет, 4 000 рублей в год
Кэшбэк нет
Бонусные программы MC Бесценные города
Процент на остаток 2 — 6%
Бесконтактная оплата нет
Для путешествий нет
Лимит на снятие наличных $15 000
Комиссия за обналичивание в других банкоматах нет, при снятии в месяц до 300 тысяч рублей, свыше — с комиссией 1,5%, но не меньше 3 $

Mastercard Platinum Эксперт Банка не только подчеркнет статус владельца, но и позволит пользоваться выгодной конвертацией валюты и программой привилегий от платежной системы.

Онлайн-заявка на дебетовую карту Эксперт Банка

Оформить дебетовую карту Эксперт Банка можно, обратившись в офис или предварительно отправив заявку через сайт. Второй вариант позволяет сэкономить время и заранее обсудить все вопросы с менеджерами кредитной организации. Для подачи онлайн-заявки достаточно указать Ф.И.О. и номер телефона. Всю остальную информацию сотрудники банка уточнят при телефонном звонке.

Отправляясь в офис Эксперт Банка, надо взять с собой паспорт. Операционист заполнит заявление на выпуск карточки, а вам нужно подписать его.

Как пользоваться картой

Карты Эксперт Банка подходят для проведения любых операций от оплаты товаров до снятия наличных и бронирования гостиниц. Они поддерживают технологию безопасных платежей в интернете, что позволяет покупать товары в режиме онлайн. Использовать карты можно в любой стране без каких-либо ограничений.

Каждому клиенту предоставляется бесплатный доступ в интернет-банк и мобильное приложение.

С их помощью можно получать полную информацию по движению средств на счете и совершенным операциям, а также осуществлять переводы между счетами и различные платежи, включая межбанковские. Информирование по СМС предоставляется совершенно бесплатно.

Плюсы карт

Карты Эксперт Банка ориентированы главным образом на тех, кому часто приходится ездить за границу. Они позволяют существенно экономить за счет конвертации по курсу Центрального Банка.

Дополнительно стоит отметить следующие плюсы карт:

  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах. При этом лимит на подобные операции довольно большой (300 000 рублей).
  • Дистанционное управление счетом. Большинство операций можно выполнить через интернет, визиты в офис требуются очень редко.

Отзывы клиентов о дебетовых картах Эксперт Банка

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банка

Толя Кирсанов:

«Собирался поехать за границу несколько месяцев назад и выбирал подходящую для себя карту, чтобы меньше тратиться на конвертации. По совету знакомой обратился в Эксперт Банк и получил карточку Mastercard Standart.

Оформили документы быстро и выдали карту почти в срок (через 12 дней). В целом доволен, а главное — экономно получилось.

У большинства других банков деньги списывают по более высокому курсу, а в Эксперт Банке строго по курсу ЦБ».

Виктор Денисов:

«Карточку Эксперт Банка оформил после погашения кредита. Я решил на ней просто копить деньги на новый автомобиль. В офисе все документы сделали быстро, несмотря на очередь. Получил пластик через несколько дней. Очень удобно, что есть множество вариантов пополнения счета. Не приходится искать офис банка, которых совсем немного».

Источник: https://kartavbanke.ru/debet/debetovye-karty-ekspert-banka.html

Эксперт Банк: дебетовая карта, преимущества, виды, условия

Эксперт Банк является одним из самых лучших у нас в стране, и на данный момент занимает 22-ое место в топе «Banki.ru». Сам банк отличается отличными условиями, как по дебетовым, так и по кредитным картам. Эксперт банк дебетовая карта и ее условия содержания, плюсы, минусы, и многое другое.

Условия обслуживания и тарифы по дебетовым картам эксперт банкаЭксперт Банк: дебетовая карта

Плюсы дебетовой карты Эксперт банка

Самое главное, что сама карта является доходной или накопительной и имеет довольно хорошую программу с высоким процентом на остаток по средствам – от 4 % до 8,5 %. Сам процент может расти и падать в зависимости от минимальной суммы, а также от оборота средств по карте:

  • Процент на остаток 4 % годовых – Если на вашем счету баланс не ниже 20 000 рублей, а оборот средств в месяц не меньше 15 000 рублей.
  • Процент на остаток 6 % годовых – Если на вашем счету баланс не ниже 25 000 рублей, а оборот средств в месяц не меньше 20 000 рублей.
  • Процент на остаток 8,5 % годовых – Если на вашем счету баланс не ниже 30 000 рублей, а оборот средств в месяц не меньше 25 000 рублей.

Если сравнивать с другими накопительными и доходными картами других банков, то можно заметить, что сами условия не такие жесткие и накапливать ваши средства по счету довольно легко и вполне реально.

Также по карте нет годового обслуживания, именно поэтому карта можно сказать полностью бесплатна для вас. Сама карта имеет все современные типы защиты, от магнитной ленты до чипа последнего поколения.

К пластику прикреплена новая технология 3D-Secure. Данная технология полностью исключает кражу ваших средств с карты. При совершении любой транзакции в онлайне к вам на телефон для завершения операции будет приходить СМС сообщение со специальным кодом, который нужно будет ввести в специальное поле. Без этого кода злоумышленники и воры никогда не смогут взять с вашего счета деньги.

Также карта выпускается в международной платежной системе MasterCard и поэтому ее легко можно использовать за границей. Вы можете делать покупки в магазинах, снимать наличные, а также делать различные операции по переводу.

Что самое интересное, при конвертации рублей в иностранную валюту при совершении любых операций за границей, все происходит по курсу ЦБ без дополнительных комиссий.

Возможности дебетовой карты Эксперт Банк

Вы с легкостью можете снимать по данной карте наличные средства с банкоматов. Лимит по снятию средств ограничен в 300 000 рублей. Если вы снимаете в банкомате Эксперт Банка, то до данной суммы комиссии не будет, но при превышении лимита вам придется дополнительно платить 1,5 % от суммы снятия.

У данного банка есть удобные услуги по информированию и контролю счета в банке. СМС-банкинг позволит вам всегда быть в курсе всех ваших переводов и затрат по счету. Есть также личный кабинет на сайте, с помощью которого вы сможете делать различные денежные переводы, оплату услуг и много чего еще.

Как получить дебетовую карту Эксперт Банк

Самое главное, что для получения у вас должно быть только гражданство Российской Федерации. А также вам должно быть 18 лет. Наличие любого отделения банка в месте, где вы прописаны не обязательно, хотя у большинства банков данный пункт является основным.

Вам нужно посетить любое отделение банка с паспортом и написать заявление на выпуск карты. Дебетовые карты выпускаются в нескольких видах:

  • MasterCard Standart
  • MasterCard Gold
  • MasterCard Platinum
  • Maestro
  • Maestro Instant Issue
  • Подарочная Visa Gift

Перед тем как выбрать нужную карту ознакомьтесь более подробно с условиями пользования по каждой карте. После написания заявления, ваша карта будет готова через 7 календарных дней и ее можно будет забрать в отделении Эксперт Банка.

Источник: https://CartoVed.ru/obzory-kart/ekspert-bank-debetovaya-karta.html

Дебетовая карта Эксперт Банка — условия, достоинства и недостатки

Дебетовая карта Эксперт Банка — в своем роде уникальный карточный продукт, сочетающий в себе целый ряд неоспоримых преимуществ и особенностей за минимальную стоимость обслуживания.

Читайте также:  Кредит без проверки кредитной истории: топ-10 банков, процентные ставки и требования к заемщикам

Для кого создана карта? Зачем она нужна?

Доходная карта Эксперт Банка создана для людей, которые ставят удобство и эргономические качества превыше всего. Эта карта создана для всех и для каждого.

За счет бесплатного снятия в любых банкоматах мира и специальных условий конвертации эта карта будет очень выгодна для путешествующих и выезжающих за границу, а также для тех, кто постоянно делает покупки в заграничных интернет-магазинах. Владелец такого пластика сэкономит приличную сумму на конвертации валют.

За счет начисления высокого процентов на остаток она будет незаменима для тех, кто хочет извлекать пользу из собственных средств, накапливать сбережения.

За счет недорогой стоимости обслуживания пластиком могут пользоваться даже социально незащищенные категории граждан (пенсионеры, инвалиды, студенты и т.д.)

Преимущества пластика

  • Конвертация валюты по курсу ЦБ РФ. Пластик будет выгодным не только для повседневного использования, но и для поездок за рубеж и покупок в иностранных интернет-магазинах. Любая операция оплаты товаров и услуг/снятие наличных за рубежом будет происходить по курсу ЦБ РФ, что намного выгоднее, чем обменивать валюту перед или во время поездки в различных обменниках. Владелец карты может положить деньги на пластик в рублях, а снять в валюте в банкомате любого банка по курсу ЦБ.
  • Начисление процентов на остаток по картсчету. Один из самых высоких показателей среди доходных карт сторонних банков. Дополнительным преимуществом является тот факт, что процент фиксирован и начисляется на любой остаток по счету без условий и ограничений.
  • Бесплатное СМС-информирование по операциям, бесплатный интернет-банк и мобильное приложение.
  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков РФ и мира
  • Средства на картсчете застрахованы АСВ
  • Очень низкая стоимость годового обслуживания для именной классической карты с начислением процентов на остаток
  • Возможность выбрать статус и платежную систему карточки (Gold, Platinum, Maestro и т.д.) исходя из собственных соображений и возможностей.

Недостатки карточки

Минусов у дебетовой карты Эксперт Банка практически нет. Она идеальна во всем, за исключением регионов обслуживания самой кредитной организации.

Банк работает лишь в 7-ми городах: Москва, Санкт-Петербург, Тюмень, Новосибирск, Нижний Новгород, Омск, Воронеж. Это значит, что оформить карточку можно лишь в указанных населенных пунктах.

К мелким недочетам можно отнести отсутствие технологии бесконтактной оплаты товаров и услуг.

Как оформить карточку?

Потенциальный владелец может получить пластик одним из наиболее удобных способов:

  1. Обратиться в офис с паспортом и написать заявление на выпуск и обслуживание карты.
  2. Заказать карту Эксперт Банка через интернет. Для этого нужно заполнить подробную анкету с указанием паспортных и персональных данных, контактной информацией и т.д. После этого на телефон позвонит сотрудник кредитной организации, чтобы окончательно подтвердить выпуск пластика.

В среднем изготовление именной банковской карты занимает 2-7 дней, а вот сроки доставки будут зависеть от удаленности населенного пункта от головного офиса. Чем он дальше, тем дольше будут доставлять карточку и наоборот. Итоговое время ожидания может занять 15-25 дней.

Как только пластик будет доставлен в отделение вашего города, на телефон придет смс-уведомление или поступит звонок сотрудника организации, который попросит забрать карту в любое удобное время.

Бонусы и скидки

Сам банк не предлагает специальных бонусных программ, но платежная система Mastercard подготовила для владельцев классических карточек специальные привилегии и скидки у партнеров по всему миру.

Например, при оплате картой Mastercard клиент получает скидки в крупнейших магазинах, ресторанах, отелях и других заведениях: Формула кино, Шоколадница, iLux, сеть ресторанов Гинза Проджект, Киноход.ру и т.д.

У владельцев карточки есть возможность покупать билеты на Яндекс.Афиша без комиссии системы.

Также все владельцы могут подключиться к крупнейшей акции Mastercard «Бесценные города», в которую входят 33 населенных пункта по всему миру (Париж, Нью-Йорк, Москва, Лондон, Санкт-Петербург, Шанхай и т.д.)

В указанных городах владельцы пластика получают скидку до 20% на самые значимые культурные, спортивные и гастрономические события (мастер-классы, языковые курсы, лекции, театральные постановки, опера, балет, матчи КХЛ, закрытые кинопремьеры и т.д.)

Источник: https://investor100.ru/debetovaya_karta_ekspert_banka/

Расчётный счёт в Эксперт Банк для ИП/ООО: независимый обзор

Процедура состоит из 4 шагов:

  1. Вы заполняете специальную заявку на сайте для резервирования счёта (имя, Email, ИНН и номер телефона).
  2. Уже через несколько минут у вас будут реквизиты счёта.
  3. В течение двух рабочих дней с вами связывается представитель банка и уточняет ваши данные для заполнения договора.
  4. Документы доставляет курьер.

Вы можете самостоятельно прибыть в офис банка, но условия обслуживания по пакетам РКО предполагают обязательное предварительное онлайн-резервирование счёта.

Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю (ИП)

  • Паспорт (оригинал или копия, заверенная нотариально).
  • Лицензии/патенты/разрешения (если того требует деятельность).
  • Доверенности или иные документы, подтверждающие полномочия по распоряжению денежными средствами на счёте, а также право подписи документов, если таковые имеются (обязательно для всех, кто указан в КОПОП).
  • Паспорта для всех лиц, указанных выше.

Документы для открытия счёта юридическому лицу (ООО)

  • Устав (или иные учредительные документы) с изменениями и дополнениями на текущую дату.
  • Документы, подтверждающие полномочия всех лиц, указанных в карточке с образцами подписей и печатей (для руководителей — решение учредителей или выписка из протокола, для сотрудников — приказ о назначении на должность, для третьих лиц — доверенности и т.д.).
  • Паспорта на всех, кто указан в карточке (КОПОП).

Условия расчётно-кассового обслуживания Эксперт Банк

Тарифы универсальны для всех регионов присутствия банка.

Если по расчётному счёту в «Эксперт Банке» не будет проведено ни одной операции в течение отчётного месяца, то комиссия за обслуживание не взимается.

Во всех пакетах услуг предусмотрены:

  • Бесплатное подключение и использование системы дистанционного обслуживания.
  • Сервис SMS-уведомлений по счёту — бесплатно.
  • Внутрибанковские платежи — без взимания комиссии (за исключением переводов в пользу физических лиц).

Тарифы на РКО

Открытие счёта 0 р. 0 р. 1000 р. 1000 р. 0 р. 0 р. 1000 р. 0 р. 1000 р. 0 р.
Ведение счёта 0 р./месяц 990 р./месяц 990 р./месяц 2 500 р./месяц 4 790 р./месяц 0 р./месяц 990 р./месяц 990 р./месяц 2 500 р./месяц 4 790 р./месяц
Начисление процентов на остаток 1.5% 3% 5% 1.5% 3% 5%
Электронный перевод в другой банк 85 р./поручение 18 р./поручение 29 р./поручение 29 р./поручение 0 р./поручение 85 р./поручение 29 р./поручение 18 р./поручение 29 р./поручение 0 р./поручение
Электронный перевод в свой банк 0 р./поручение
Перевод в другой банк на бумажном носителе 99 р./поручение 49 р./поручение 79 р./поручение 79 р./поручение 69 р./поручение 99 р./поручение 79 р./поручение 49 р./поручение 79 р./поручение 69 р./поручение
Перевод в свой банк на бумажном носителе 0 р./поручение
Перевод на личный счёт в своём банке от 0 р. — 0%
Интернет-банкинг Бесплатно Бесплатно Подключение: 1400 р., ведение: 250 р./месяц Недоступно Бесплатно Бесплатно Подключение: 1400 р., ведение: 250 р./месяц Бесплатно Подключение: 1400 р., ведение: 250 р./месяц Бесплатно
SMS-оповещение Бесплатно
Внесение наличных от 0 р. — 0.1% от 0 р. — 0.1% от 0 р. — 0.15% от 0 р. — 0.15% от 0 р. — 0% от 0 р. — 0.1% от 0 р. — 0.15% от 0 р. — 0.1% от 0 р. — 0.15% от 0 р. — 0%
Снятие наличных от 0 до 100 000 р. — 1% от 0 до 100 000 р. — 0% от 0 до 100 000 р. — 1.5% от 0 до 100 000 р. — 1.5% от 0 до 300 000 р. — 0% от 0 до 300 000 р. — 1% от 0 до 700 000 р. — 1% от 0 до 300 000 р. — 0.7% от 0 до 700 000 р. — 1% от 0 до 300 000 р. — 0.5%
от 100 000 до 300 000 р. — 3% от 100 000 до 300 000 р. — 1% от 100 000 до 700 000 р. — 2.5% от 100 000 до 700 000 р. — 2.5% от 300 000 до 1 000 000 р. — 5% от 300 000 до 3 000 000 р. — 5% от 700 000 до 3 000 000 р. — 3% от 300 000 до 3 000 000 р. — 4% от 700 000 до 3 000 000 р. — 3% от 300 000 до 3 000 000 р. — 3%
от 300 000 до 1 000 000 р. — 5% от 300 000 до 1 000 000 р. — 5% от 700 000 до 1 000 000 р. — 3% от 700 000 до 1 000 000 р. — 3% от 1 000 000 р. — 15% от 3 000 000 р. — 9% от 3 000 000 р. — 5% от 3 000 000 р. — 8% от 3 000 000 р. — 5% от 3 000 000 р. — 7%
от 1 000 000 р. — 15% от 1 000 000 р. — 15% от 1 000 000 до 3 000 000 р. — 5% от 1 000 000 до 3 000 000 р. — 5%
от 3 000 000 р. — 8% от 3 000 000 р. — 8%

Стоимость открытия второго и последующего счетов

Если вам нужен дополнительный расчётный счёт, то его открытие будет во всех пакетах РКО «Эксперт Банка» бесплатным.

Ведение оплачивается согласно комиссии за обслуживание выбранного пакета услуг (каждый пакет привязывается только к одному счёту).

Стоимость валютного счёта

Счета в иностранной валюте открываются бесплатно (и расчётные, и транзитные).

Комиссия за ведение зависит от текущего пакета:

  • «Экономный Онлайн» — 0 $/€ в месяц за каждый;
  • «Оптимальный Онлайн» — 6 $/€ в месяц за каждый;
  • «Всё включено Онлайн» — 39 $/€ в месяц за каждый.

Валютный контроль

Комиссии за услуги валютного контроля тоже зависят от активного пакета услуг. Тарифы по основным операциям представлены в таблице ниже.

Контроль по экспортным/импортным контрактам в иностранной валюте 0,07%, мин. 10 USD 0,05%, мин. 7 USD 0,03%, мин. 5 USD
Контроль по экспортным/импортным контрактам в рублях РФ 0,3%, мин. 300 р. 0,2%, мин. 200 р. 0,1%, мин. 100 р.
Контроль по импортным контрактам в иностранной валюте 0,07%, мин. 10 USD 0,05%, мин. 7 USD 0,03%, мин. 5 USD
Контроль по кредитным договорам в рублях РФ / иностранной валюте 0,07%, мин. 10 USD 0,05%, мин. 7 USD 0,03%, мин. 5 USD
Предоставление копий документов, помещенных в досье по валютному контролю 150 р./документ 75 р./документ бесплатно
Составление документов валютного контроля 250 р. 100 р. бесплатно
Перевод контракта/кредитного договора в другой банк 1000 р. 500 р. бесплатно
Читайте также:  Банки партнеры Сбербанка: снятие наличных в банкоматах без комиссии

Продление операционного дня

Стандартный операционный день с использованием системы ДБО длится с 6:00 до 18:00. Все платёжные документы, отправленные после окончания этого времени, переносятся на следующий операционный день.

«Срочные» переводы через систему «БЭСП» оформляются с обязательной предварительной заявкой. Комиссия — 0,1% (минимум 150 р., максимум 1500 р.) + стандартный сбор за перевод.

Корпоративные карты

Банк предлагает всем своим бизнес-клиентам только один вид карт — Master Card Business. Условия их обслуживания можно обозначить так:

  • Выпуск/перевыпуск — бесплатно.
  • Срок изготовления — 4-6 дней.
  • Обслуживание — 2500 р./год.
  • Выдача наличных в пунктах выдачи наличных и в банкоматах «Эксперт Банка» — от 1%, в устройствах других банков — от 1,5% (но не менее 5 $). Лимит на выдачу — 15 тыс. долларов США в месяц.
  • Оплата товаров/услуг — без дополнительной комиссии.
  • SMS-информирование — бесплатно.
  • Получить выписку, уточнить доступный лимит и заблокировать карту можно с помощью специального короткого номера посредством отправки SMS-сообщений (за каждое сообщение взимается отдельная плата).

Тарифы по личным картам (специально для ИП)

«Эксперт Банк» предлагает своим частным клиентам следующие типы банковских карт:

  • дебетовые;
  • предоплаченные (подарочные неименные);
  • зарплатные;
  • с премиум обслуживанием.

Для вывода личных средств ИП могут заказать карту класса Standard платёжной системы Master Card. Она предполагает следующие условия обслуживания:

  • выпуск и перевыпуск после истечения срока действия — бесплатно;
  • срок действия — 3 года;
  • обслуживание — бесплатно (если счёт в рублях);
  • мобильное приложение и интернет-банкинг — бесплатно;
  • выдача наличных в собственных банкоматах и пунктах выдачи наличных — без комиссии, в сети банкоматов «Уралсиб» — без комиссии, в устройствах самообслуживания других банков — до 300 тыс. р. в месяц бесплатно, далее 1,5% (но не менее 3,5 долларов США). Лимит на выдачу — 10 тыс. $ / месяц (или эквивалент в рублях);
  • SMS-информирование — бесплатно;
  • оплата товаров/услуг — без дополнительной комиссии.

Интернет-банкинг

Система дистанционного обслуживания реализована на базе специального сервиса Фактура. Это продукт группы компаний ЦФТ, которая занимается аутсорсингом услуг ДБО. Интернет-банкинг Faktura.ru в числе среди победителей конкурса Internet Banking Rank в 2018 году (по версии агенства MarksWebb).

Клиентам доступны следующие функции:

  • просмотр остатков по счетам и истории операций;
  • обмен электронными документами с банком, а также с контрагентами;
  • экспорт/импорт документов, выписок, реестров в формате, совместимом с продуктами компании «1С»;
  • встроенные справочники (КБК, ОКАТО, БИК);
  • работа с зарплатными проектами (создание и редактирование реестров, отправка на выплату, контроль статуса);
  • работа с платёжными документами (создание на базе шаблонов и предыдущих платежей, отслеживание статуса, отзыв и т.д.);
  • операции с валютами (в том числе валютный контроль);
  • SMS-уведомления по операциям (сообщения об отправленных платежах уходят контрагентам);
  • создание заявок на вклады, контроль текущего состояния;
  • информирование о действующих кредитах.

Для работы требуются:

  • современный браузер;
  • Java;
  • операционная система Windows или MacOS (для установки средств по работе с криптографическими ключами);
  • аппаратный ключ (смарт-ключ).

Мобильное приложение

Сервис Faktura предлагает мобильное приложение для работы с расчётным счётом (поддерживаются популярные платформы — iOS, Android).

  • В нём доступны не только просмотр истории операций, остатков и другой информации по счёту, но и создание, а также подписание платёжных поручений в пользу контрагентов, предприятий ЖКХ, перевод в пользу физлиц.
  • Подписание происходит с применением одноразового SMS-пароля.
  • Сервис SMS-уведомлений по счёту и по корпоративным картам предоставляется бесплатно.

Дополнительные услуги

  • Торговый эквайринг: Доступен. Индивидуальная комиссия.
  • Кредиты: До 5 млн. р. от 16% годовых до 3 лет
  • Зарплатный проект: 0,3 % за зачисление зарплаты. Выпуск карт сотрудникам бесплатно. Обслуживание Maestro и Standart бесплатно. выдача наличных в любых банкоматах РФ до 300 тыс. р./месяц без комиссии. SMS-оповещение бесплатно. Запрос баланса в банкоматах кроме УралСиб 10 р.
  • Корпоративные карты: Master Card Worldwide. Выпуск/перевыпуск бесплатно, обслуживание 2500 р./год. Комиссия на выдачу наличных 1% до 600 тыс. р./месяц. SMS-оповещение бесплатно.
  • Депозиты: Есть мультивалютные вклады

Источник: https://MainMine.ru/raschyotnyj-schyot/ekspert-bank

Рко в «эксперт банке»

«Эксперт Банк» берет свое начало в 1994 году. Изначально он назывался «Сибирский Купеческий Банк» и был открыт с целью кредитования малого и среднего бизнеса в пределах Омской области.

Со временем банк стал выпускать и обслуживать пластиковые карты, привязанные к ним зарплатные проекты, а также сотрудничать с российскими платежными системами «Золотая Корона» и Union Card.

Следующим этапом деятельности банка стало обслуживание финансовых потоков ОАО «Транссибнефть», ныне АО «Транснефть — Западная Сибирь».

Теперь деятельность банка осуществлялась не только в Сибири, а охватывала шесть регионов России. Ввиду одновременного развития многих совершенно разных направлений деятельности банка в 2011 году решено было переименовать Сибирский Купеческий Банк в АО «Эксперт Банк». На сегодня это один из самых крупных банков Омской области.

Какие есть дебетовые карты для физических лиц?

Для физических лиц банк оказывает услуги по выпуску и обслуживанию международных карт Master Card Worldwide.

Выпускаются карты следующих типов: Platinum, Gold, Standard, Maestro, Maestro Instant. Дебетовая карта банка удобна для обладателей.

Рассмотрим преимущества и тарифы обслуживания карты:

  • выпуск карты осуществляется бесплатно;
  • ежемесячное обслуживание карты бесплатно (зависит от типа карты);
  • счет может быть открыт в рублях, долларах США и евро;
  • комиссия банка за снятие наличных в любом банке мира не взимается;
  • нет лимита по количеству снятия наличных, общая сумма снятия наличных за месяц не должна превышать эквивалента 15 тысяч долларов США;
  • на остаток средств на карте начисляется ежедневно 8,3 % годовых и выплачивается в конце каждого месяца;
  • средства на счетах застрахованы Агентством по страхованию вкладов;
  • пользование интернет-банком, мобильным приложением, смс-уведомление обо всех операциях бесплатно;
  • возврат НДС за товары, приобретенные в Европе, в течение двух суток, составляет 19 %;
  • пополнение карты любым удобным способом без комиссии;
  • покупка валюты осуществляется по курсу Центробанка — просто пополняйте карты, открытые в долларах или евро, рублями, приобретая валюту по самому выгодному курсу;
  • при поездках за рубеж любая денежная операция (снятие наличных или покупки) будет происходить с конвертацией валют по курсу Банка России.

Расчетно-кассовое обслуживание для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц банком предлагается расчетно-кассовое обслуживание.

РКО включает в себя:

    1. Открытие и обслуживание счетов. Открытие и закрытие осуществляются бесплатно, обслуживание счета — от 0 рублей в месяц.
    2. Дистанционное банковское обслуживание. Подключение, установка и эксплуатация системы обмена электронными документами между Банком и клиентом. Выделяются логин и пароль в системе Faktura.ru.
    3. Смс-информирование производятся бесплатно.
    4. Операции по безналичным расчетам в российских рублях и иностранной валюте. Платежи по оплате налогов и сборов, страховых взносов и таможенных сборов, а также остальные платежи внутри банка совершаются бесплатно.
    5. Кассовые операции. Выдача наличных денежных средств в рублях со счетов бюджетных организаций производится бесплатно.
    6. Документарные операции. Оформление векселя банка сроком погашения «по предъявлении» осуществляется бесплатно.
  1. Сравнение условий по РКО в Эксперт Банке ,Тинькофф и Точке
Наличие развитой сети филиалов Представлен в 6 регионах страны Банк работает без филиалов, только через интернет и доставку курьером Банк работает без филиалов, только через интернет и доставку курьером
Мультибанковый сервис +
Обязательное страхование вкладов + + +
Помощь в оформлении ИП, передача данных в налоговую инспекцию +
Стоимость открытия и обслуживания счета +/бесплатно +/бесплатно +/бесплатно
Возможность открытия счета, как в рублях, так и в иностранной валюте +/бесплатно +/бесплатно +/бесплатно
Стоимость платежа 0-78 рублей/платеж 0-49 рублей/платеж 0-50 рублей/платеж
Процент на остаток на расчетном счете 0-5 % 6-8 % 0-7 %
Зарплатный проект:
— комиссия за перевод денежных средств на карты сотрудников, оформленные в этом же банке;
— комиссия за перевод денежных средств на карты сотрудников, оформленные в другом банке.
0,3 %
0,3 %
0,55 %
0,55 %
Снятие наличных в банкоматах других банков без комиссии + + +

Проблемы банка в 2017 году

В 2017 году рейтинг кредитоспособности банка был снижен рейтинговым агентством RAEX до уровня ruCC. По рейтингу назначен негативный прогноз. До этого момента (февраль 2018 года) пересмотра рейтинга уровень рейтинга был ruB+, прогноз был также негативным.

Причиной снижения рейтинга стала перемена областей деятельности и систем управления банка. Это изменение не предоставляет возможность определить уровень дефолтности кредитов.

Ему сопутствует уменьшение способности банка нивелировать возможные финансовые потери за свой счет, не в ущерб своим клиентам.

К тому же перспективы по докапитализации банка, которая должна была осуществиться до июля 2017 года, были отложены на I полугодие 2018 года.

Убыток после налогообложения за 10 месяцев 2017 года составил 413,8 млн. руб.

Для клиентов банка проблемы в его деятельности оборачиваются закрытием отделений или оптимизацией оставшихся, необходимостью приезжать в отделение банка, чтобы совершать банковские операции через кассу банка, а часы работы отделений затрудняют это и без того неудобное мероприятие.

Источник: http://vlozitdengi.ru/banki/rko-v-ehkspert-banke.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector