Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка: основные виды карточек и алгоритм действий

В отличие от кредитки, дебетовая карта предполагает использование только тех средств, которые хранятся на карточном счету, на остаток которых по отдельным видам пластика могут начисляться проценты. Узнать, сколько средств хранится на счету, можно несколькими способами: через уведомления на мобильный телефон, в личном кабинете пользователя интернет-системы, в банкоматах.Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Особым преимуществом дебетового носителя от Сбербанка является участие в бонусной программе, позволяющей накапливать повышенные баллы и расходовать их со скидкой при платежах в магазинах и заведениях партнерской сети.

Как сделать выбор: основные виды

Долгое время дебетовые карточки эмитировались с поддержкой известных по всему миру международных систем «Виза» и «Мастеркард», позволяющих расплачиваться в валюте во время зарубежных поездок. С недавних пор появилась отечественная альтернатива, быстро взятая на вооружение многими бюджетными структурами, организовавшими переход на зарплатный пластик, поддерживаемый новой системой «Мир», работающей в пределах нашего государства. Вид карты определяют до ее выпуска с учетом требуемых функций и особого комфорта в обслуживании. Наиболее популярны именные карты классического типа, однако достаточно высок интерес и к особым карточкам премиум-класса.

Виды дебетовых карт Сбербанка

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Каждый из типов имеет свои особые характеристики и условия работы. Выбирать один из вариантов нужно только после изучения и оценки всех предложенных вариантов с учетом собственных потребностей.

Momentum – моментальная выдача

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Для оформления данного варианта пластика потребуется однократное посещение отделения, поэтому заявка онлайн не предусмотрена.

Пенсионные «Маэстро» и «Мир»

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Ограничение в валюте использования установлено только для платежных средств системы «Мир» – все расчеты и перечисления происходят только в российских рублях.

Молодежные

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Доступна отправка предварительной заявки на выпуск через официальный сайт финансовой структуры.

Classic

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Поддерживается основной пакет стандартных функций, включая интернет-банкинг, мобильный банк и работу через смартфон.

Gold

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

любые другие покупки – 0,5%.

Platinum

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Помимо экстренной выплаты наличности при утрате карты во время заграничной поездки, держатель пластика может оформить страховку оплаченных картой товаров, получить медицинскую или юридическую помощь, находясь за границей.

Premier

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Прикрепление к личному менеджеру и доступ к выделенной линии кол-центра.

Как получить и активировать карту

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Как правило, активация производится при посещении банка в присутствии служащего. Можно попросить сотрудника помочь активировать пластик либо сделать это самостоятельно, выполнив первый запрос баланса через банкомат при отделении финансового учреждения.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Для тех, кто привык пользоваться пластиковыми платежными инструментами, никаких сложностей с использованием карточек Сбербанка не возникнет.
Процедуры пополнения, снятия со счета, перевода, работы с онлайн-системами соответствуют стандартным условиям пользования большинства других эмитентов.
Узнать срок действия пластика можно, посмотрев дату на лицевой стороне.

Финансовое учреждение предпринимает меры по совершенствованию системы безопасности, надежно охраняющей средства клиентов от мошенников, однако хозяин дебетового пластика и сам должен быть осторожным, не позволяя другим брать карточку, смотреть ПИН-код.

Во избежание порчи необходимо бережно относиться к инструменту для безналичных расчетов, охраняя неприкосновенность магнитной ленты и чипа.

В случае кражи или потери необходимо немедленно позвонить на горячую линию и заблокировать карту. В дальнейшем банк организует перевыпуск носителя.

Как правильно закрыть

Дебетовый пластик, как и кредитка, нуждается в соблюдении правильного порядка закрытия. Когда карточка более не нужна, ее владелец обращается в банк с заявлением о расторжении договора банковского обслуживания и закрытии счета. В противном случае эмитент продолжит взимать плату за обслуживание и иные платежи за подключенные опции, ведя к образованию задолженности.

Следует проконтролировать момент, когда сотрудник отделения сообщит о закрытии счета. Пластиковый носитель подлежит уничтожению на глазах бывшего владельца.

Отзывы владельцев

Самые различные поводы могут служить причиной для эмиссии дебетового пластика, однако изучив условия и выбрав определенный тип, оптимально соответствующий запросам, клиентам рекомендуется исследовать интернет-данные с отзывами действующих владельцев данного типа пластика.
Знакомясь с мнениями клиентов, необходимо учитывать, что каждый волен высказывать свою субъективную точку зрения, основанную на конкретных обстоятельствах, регионе, условиях использования и т. д.

Только всесторонний анализ предложений позволит сделать правильный выбор вида, типа, категории карточки и платежной системы, обеспечивающей финансовые операции по ней.

Источник: https://topask.ru/chto-takoe-debetovaya-karta-sberbanka-i-kak-eyu-polzovatsya

Бесконтактная карта Сбербанка

Зарубежные банковские системы уже давно применяют бесконтактные способы оплаты, а для россиян это всего лишь новинка, вызывающая некоторые опасения по поводу сохранности собственных средств. Рассмотрим бесконтактные карты Сбербанка, плюсы и минусы их применения.

Как пользоваться дебетовой картой СбербанкаОплаты совершать стало совершенно легко и быстро, прикладывая к этому минимум усилий

Бесконтактная карта Сбербанка — что это? Карточки подобного вида внешне ничем не отличаются от традиционных, но имеют одно отличие – специальный значок. Во всем остальном они имеют те же параметры, известные всем, — номер, код CVV, срок действия и личные данные владельца. Их возможности аналогичны всем действующим банковским продуктам подобного рода:

  • они используются в качестве удобного инструмента для хранения денежных средств;
  • с их помощью можно производить любые транзакции на территории РФ и за ее пределами;
  • позволяют оплачивать товары и услуги в реале и в онлайн-режиме;
  • пополнить счет и снимать со счета наличные;
  • осуществлять денежные переводы;
  • дистанционно управлять счетом, используя Мобильный банк и Онлайн сервис банка.

Как пользоваться дебетовой картой СбербанкаЧтобы понять поддерживает ли Ваша карточка технологию оплаты бес касания необходимо внимательно изучить пластик

Что означает принцип действия бесконтактной карты Сбербанка? Главное ее отличие – встроенный чип со специальной радиоантенной (PFID-метка), которая позволяет передавать по радиоканалу информацию о проведении платежа. Поэтому нет необходимости вводить для идентификации ПИН-код. Главное условие для проведения операции при помощи радиосигнала – наличие специального терминала POS, способного принимать данный сигнал.

Как пользоваться дебетовой картой СбербанкаОплата без прикасаний уже некоторое время используется в других странах и прекрасно себя зарекомендовала

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка

Сегодня POS-терминалы установлены в супермаркетах, торговых центрах, в популярных сетях общественного питания крупных российских городов. Провести платеж можно там, где установлены логотипы MasterCard PayPass и Visa PayWave.

Рассмотрим, как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка. Алгоритм действий достаточно простой, в чем и заключается преимущество бесконтактного пластика:

  • узнать сумму платежа;
  • поднести пластик к экрану считывающего устройства;
  • если сумма чека больше 1 000 рублей, потребуется ввести ПИН-код, в ином случае это не понадобиться;
  • терминал издаст звуковой сигнал и на экране появится сообщение о проведении транзакции.

Как пользоваться дебетовой картой СбербанкаДля совершения оплаты карточкой с технологией бес касания необходимо сделать три простых шага

Стоит отметить один момент — если в торговой или иной организации, где потребуется оплата, нет специального терминала, то карточка будет работать как все обычные пластики.

Как получить

На сегодня банк предлагает 2 технологии бесконтактной оплаты – PayWave и PayPass. Различие заключается только в том, что первая применяется для платежной системы Visa, а вторая – для MasterCard.

Линейка банковских пластиков включает дебетовые MasterCard и Visa Classik, дебетовые и кредитные Visa Gold «Аэрофлот», Word MasterCard Black Edition Премьер и Platinum («Премьер» и «Подари жизнь»).

Как пользоваться дебетовой картой СбербанкаЧтобы стать владельцем пластика с технологией оплаты бес касания необходимо сделать всего три шага

Для держателей карточек MasterCard используются сервисы Samsung Pay и Apple Pay.

Условия, как получить бесконтактную карту Сбербанка:

  • выбрать нужный тип карточки;
  • обратиться в банковское отделение с документом, подтверждающим личность заявителя (для дебетовой);
  • для кредитной кроме паспорта понадобятся справки о доходах и трудовом стаже;
  • оформление занимает до 10 дней.

Получить карточку в день обращения в банк можно, предварительно оформив онлайн-заявку на сайте.

Тарифы и условия предоставления

Тип карточки Стоимость годового обслуживания, руб
MasterCard и Visa Classik 750 в первый год, в последующие -450
Visa Gold «Аэрофлот» (дебетовая и кредитная) 900
Word MasterCard Black Edition Премьер 4900
Visa Platinum Премьер
Visa Platinum «Подари жизнь» 15000 в первый год, в последующие — 10000

Для оформления установлены следующие условия:

  • возраст получателя – для основных пластиков — 14 лет и от 7 лет для оформления дополнительных;
  • постоянная или временная регистрация в РФ.

Дополнительные возможности

В Москве карточка нашла дополнительное применение – оплату метро и общественного транспорта при использовании приложения «Тройка». С подобной услугой ознакомились жители других городов.

Предусмотрены и другие возможности:

  • выпуск дополнительных карт с подобной технологией;
  • дистанционное управление через Онлайн сервис и Мобильный банк;
  • использование автоплатежа для оплаты различных услуг;
  • привязывать к электронным кошелькам;
  • подключение бонусной программы «Спасибо».

Как пользоваться дебетовой картой СбербанкаБесконтактная карточка обладает рядом своих возможностей

Бесконтактные карты Сбербанка: плюсы и минусы

Популярность инновационного продукта объясняется преимуществами бесконтактной карты Сбербанка. К ним можно отнести следующие положительные моменты:

  • удобный вариант оплаты – нет необходимости вводить пластик в платежный терминал;
  • высокая скорость — проведение транзакции занимает несколько секунд (у мошенников не будет достаточно времени, чтобы перехватить данные);
  • для платежей до 1 тыс. руб, нет необходимости вводить ПИН-код;
  • деньги не спишутся дважды за одну покупку, после оплаты терминал издает звуковой сигнал и сразу отключается;
  • более высокий срок службы из-за отсутствия возможного повреждения и размагничивания, как это бывает в обычных карточках при постоянном контакте с терминалом;
  • карточка всегда находится в руках клиента, что значительно повышает безопасность ее применения;
  • простота применения позволяет использовать технологию в разных сферах.

Как и любой продукт, бесконтактная дебетовая и другие продукты этого типа, имеет свои недостатки. Большая часть из них связана с техническими моментами.

Как пользоваться дебетовой картой СбербанкаОсновная проблема – недостаточное количество специальных POS-терминалов, необходимых для проведения транзакций.

Владельцы торговых точек, как правило, ориентируются на основную массу покупателей, владеющих традиционными пластиками, поэтому не торопятся устанавливать инновационные терминалы и расходовать на это дополнительные средства.

Это ограничивает дальнейшее применение бесконтактного способа оплаты товаров и услуг. Но с каждым годом ситуация меняется в лучшую сторону: боясь потерять платежеспособных клиентов, владельцы торговых сетей начинают «продвигать» новый продукт.

Читайте также:  Онлайн заявка на кредит в Сбербанке — как оформить и получить одобрение

Достоинства подобного сервиса обесценивает установленный лимит в 1 тыс. руб. при одноразовой покупке. Для жителей мегаполисов средний размер чека обычно превышает такую сумму, поэтому приходиться вводить ПИН-код, как в обычных пластиках.

Мошенников тоже заинтересовал инновационный способ платежей, и уже известны случаи использования самодельных RFID-ридеров. Единственный вариант защиты от этого – различные чехлы, экранирующие радиосигнал.

Как пользоваться дебетовой картой СбербанкаСегодня каждый знает, что время — это деньги, и пластик экономит Ваше время, а значит и деньги

Постепенно бесконтактные способы оплаты становятся привычными для россиян, а среди более прогрессивно настроенной категории населения они получили достаточную популярность.

Несмотря на то, что это сравнительное новшество для банковской системы РФ, и в обслуживании еще встречается ряд проблем, бесконтактная карта Сбербанка — это удобный инструмент с высоким уровнем безопасности.

Источник: https://sbankami.ru/karty/beskontaktnaya-karta-sberbanka-chto-eto-i-kak-polzovatsya.html

Как пользоваться картой Сбербанка: все ключевые операции

Пластиковая карта уже присутствует в жизни практически каждого гражданина, но не каждый понимает всех тех возможностей, которые может предложить этот банковский продукт.

Также есть и некоторая опасность от незнания некоторых мелких нюансов и вещей, о которых мы сегодня расскажем. Мы настоятельно рекомендуем прочитать всю статью.

Как пользоваться картой Сбербанка и банковским продуктом любого другого кредитного учреждения.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Возможности

  • Хранения денежных средств на банковском счете.
  • Удобное управления деньгами.
  • Быстрый перевод, пополнение и снятие наличных.
  • Покупка в супермаркетах, магазинах и тех местах где есть платежные терминалы.
  • Делать покупки товаров и услуг через интернет.
  • Защита денег на счете от злоумышленников.

Реквизиты

Банковская карта – это всего лишь инструмент в мире финансов, и он помогает управлять деньгами на банковском счете. Есть два вида реквизитов:

  • Основной – содержит в себе номер лицевого счета в банке, состоящего из 20 цифр, а также БИК, ИНН, КПП и другой точный адрес счета.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

  • Пластиковый – это те реквизиты, которые есть на самом пластике: номер карты, имя владельца, срок действия и CVC2 или CVV2 код. Данные реквизиты нужны для покупок и оплаты товаров через интернет.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

По истечению срок действия пластик меняется и реквизиты на пластике изменяются, но основные всегда остаются неизменными.

Оплата

Пластик имеет у себя несколько способов оплаты в терминале:

  • Магнитная лента – для оплаты нужно провести магнитной лентой по специальному желобу в устройстве. На данный момент используется довольно редко и имеет свойство размагничиваться при неблагоприятных условиях хранения.
  • Чип – имеет все реквизиты и электронную подпись клиента внутри для аутентификации в устройстве. Для оплаты нужно вставить карту чипом вверх, но также чтобы номер пластик находился слева.
  • RFID или бесконтактная технология – позволяет просто приложить карточку и оплата будет осуществлена. До 1000 рублей при сумме сплачивания ПИН-код не требуется.

При оплате двумя первыми способами всегда требуется проверочный PIN-код. Он находится внутри конверта, который вам выдавали вместе с карточкой и состоит из 4 цифр.

Пополнение баланса

Ничего сложного в этом нет и для этого можно воспользоваться несколькими способами:

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

  1. Перевод на карту с другого банковского продукта или счета.
  2. Положить деньги через Банкомат.
  3. Пополнить баланс, придя в отделение или офис банка.
  4. Перевести деньги с электронных кошельков QIWI, Яндекс. Деньги, WebMoney. Для перевода вам понадобится номер карты или счета.

Снятие  наличных денег

Есть только два способа. Первый – это пойти к банкомату, который может выдать вам наличные и снять там. Второй – сходить в отделение банка. Вторым способом обычно пользуются те, кому нужно снять крупную сумму средств.

Вы также должны понимать, что по всем банковским продуктам есть определенное ограничение как месячное, так и дневное на снятие денег в банкоматах. О них вы можете узнать в договоре, который вам выдали при оформлении карточки.

Деньги без комиссии для карт зеленого банка, можно снять только в банкоматах Сбербанка. аналогично обналичивание можно произвести только в устройствах вашего банка. Кроме карт Тинькофф банка –  у них своих банкоматов нет и снять деньги можно в любом терминале без лишних процентов от 3000 рублей за раз.

СМС-банк

В Сбербанке называется эта услуга мобильный банк или SMS-информирование. Позволяет:

  • Всегда узнавать о балансе и списании, пополнении средств на счете.
  • Все уведомления сразу же приходят на телефон в оперативном режиме.
  • Вы можете делать переводы между счетами и картами вашего банка.
  • В случае кражи и утере карточки можно сразу же ее заблокировать.

Стоит в среднем 50-60 рублей в месяц во всех банках. У Сбербанка, на кредитках данная услуга бесплатная, а на пенсионной карте всего 30 рублей за 30 дней.

Интернет-банк

Имеет более широкие возможности чем СМС-банкинг и предоставляется бесплатно. Правда для функционирования вам нужно иметь логин и пароль от личного кабинета на сайте банка. Для регистрации требуется привязка телефона к вашей карточке.

  • Переводы на карты и счета своего и чужого банка.
  • Оплачивать коммунальные услуги, ЖКХ, телефонной связи, интернета, телевидения и т.д.
  • Блокировка и перевыпуск вашего банковского продукта.
  • Просмотр истории операции по счету.

Безопасность

Карта гораздо безопаснее, чем использование наличных средств. Если украдут ваш кошелек или бумажник, или вы его вообще потеряете, то это просто беда. Если же карта будет украдена, то снять с нее деньги очень сложно.

  • Для обналичивания вору нужен ПИН-код, который он конечно же не знает и сделать этого не сможет.
  • Для перевода в интернете, все реквизиты есть на карте, но по регламенту практически всех банков у всех есть технология 3D-Secure. При оплате переводе банк для подтверждения отправляет код к вам на мобильный и телефон и без него транзакция не будет осуществлена.

И тут есть небольшой нюанс. Дело в том, что технология 3D-Secure работает только со стороны магазина или организации предоставляющую услугу. Есть в интернете крупные сайты, на которых 3D-Secure отключен. И с нужными реквизитами злоумышленник сможет стащить у вас деньги. именно поэтому нужно карту блокировать при утере и краже. Для этого вы можете воспользоваться несколькими способами:

  • Позвонить по номеру горячей линии. Для сбербанковских карт это два номера: 900 и 8 800 555 555 0.
  • Использовать СМС-, интернет-банкинг или мобильное приложение.

Дебетовые и кредитные карточки

Это два основных вида банковских продуктов. Дебетовая карта – это пластик, который привязан к вашему счету и на которой хранятся ваши деньги. Вы можете на нее переводить различные суммы и тратить как вам захочется.

Кредитная карта – это пластик, который привязан к кредитному счету, а банке, на котором хранятся деньги банка. Вы имеете к нему доступ по договору. При этом за пользования вам ежемесячно нужно будет плоить процентную ставку и выплачивать долг

Теперь вы знаете как пользоваться банковской картой и сможете в полной мере оценить это устройство. Самое главное внимательно относиться ко всем действиям связанных с пластиком.

Источник: https://CartoVed.ru/sberbank/kak-polzovatsya-kartoj-sberbanka-instruktsiya-na-lyuboj-sluchaj.html

Как пользоваться кредитной и иными картами Сбербанка

Банковская карта Сбербанка – это специальный инструмент, оснащенный множеством удобных и полезных функций.

С помощью нее можно снять наличные, произвести расчет в магазинах, оплачивать виртуальные покупки, счета и кредиты, делать переводы денежных средств, бронировать отели и пр.

Почему надо отдать предпочтение карте Сбербанка?

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Данный банк является самым популярным в нашей стране. Он выпускает как кредитные, так и дебетовые карточки. Банковская карта – это настоящий финансовый инструмент, которым необходимо уметь пользоваться. Она обладает следующими плюсами:

  1. Это популярнейший продукт, о котором можно узнать все. В отзывах очень много информации о случаях, которые случались с владельцами карт, и пути их разрешения.
  2. Удобное обслуживание клиентов. Очереди отошли в сторону с введением талонной системы.
  3. Развитая инфраструктура. Банкоматы Сбербанка находятся не только в крупнейших центрах, но и в маленьких магазинах. Банковские филиалы расположены чуть ли не на каждой остановке.
  4. Абсолютно все карты выпускаются с чипом. Это повышает уровень безопасности при их использовании.
  5. Предусмотрены возможности управления и контроля своего счета при помощи банкоматов, интернет-банка, телефона горячей линии, мобильного банка. Также доступны множество услуг такие, как автоплатеж за коммунальные услуги, баланс телефона и пр.
  6. Сильная служба поддержки клиентов, позволяющая быстро решить проблему.
  7. Выгодная программа лояльности. За покупки начисляются бонусные баллы, которые можно применить для оплаты различных товаров и услуг.

Пользование картой Сбербанка

Многие задаются вопросом, как пользоваться картой Сбербанка? Для начала необходимо ее активировать. Самостоятельно это сделать можно при помощи банкомата. Карту возьмите так, чтобы на логотипе лежал большой палец. Всего логотипов 3: Visa, Maestro, Mastercard. Вставьте ее в специальное окошечко и немного толкните. Далее необходимо вести пин-код.

В меню совершите любую операцию. Карту можно считать активированной. Потом нажмите на кнопку «Завершить обслуживание» и заберите ее обратно. Забрать следует сразу же, на это дается полминуты. В противном случае пластиковая карта может оказаться внутри банкомата, а достать ее оттуда будет проблематично.

После первого знакомства с банкоматом вы сами поймете, как надо пользоваться банковской карточкой. Ничего сложного в этом нет.

Также не стоит забывать о правилах безопасности при использовании карт:

  • никому не сообщайте пин-код от нее, даже работникам банка;
  • при оплате прикрывайте код от посторонних глаз рукой;
  • никому не давайте свою карту;
  • нельзя кому-либо сообщать реквизиты карты, трехзначный код на обратной стороне, и пароли, приходящие к вам в смс-сообщении;
  • не расплачивайтесь в подозрительных местах (к примеру, на рынках где-нибудь за границей);
  • при потере карты сразу позвоните по телефону горячей линии, чтобы ее заблокировали.
Читайте также:  Capicom (Капиком) для Сбербанк АСТ: что за программа и подробная инструкция по скачиванию и установке

Пользование кредитной картой

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Кредитные карты в нынешнее время очень популярны и есть практически у каждого второго. Чтобы избежать просрочек, начисления штрафов и пени, необходимо знать, как правильно пользоваться кредитной картой Сбербанка.

Условия пользования кредитной карточки таковы:

  1. Льготное время длится 50 дней (из них 30 суток дается на пользование, а 20 – на погашение).
  2. Не забывайте о лимите кредита.
  3. Беспроцентное кредитование идет при безналичном расчете.
  4. Можно снять наличные до 50 000 рублей с комиссией банка в 3-4%.
  5. Нельзя делать безналичные переводы на счета других лиц.
  6. В случае просрочки кредита начисляются проценты, предусмотренные договором.

Кредитную карту можно привязать к электронным кошелькам, также можно воспользоваться бонусной программой «Спасибо» и подключить автоплатеж, чтобы оплачивать услуги.

Лимит средств с кредитной карточки надо погасить, пока не истек льготный период, иначе начисляются проценты. Погашение происходит внесением наличных или перечислением денег с другой карты.

Пользование иными картами Сбербанка

Всего банк выделяет 2 вида: кредитные и дебетовые. Есть также классификация по логотипу и совершаемым операциям. Рассмотрим каждые из них поподробнее:

  1. Visa. Она имеет некоторые особенности при применении и, таким образом, отличается от карт платежной системы Mastercard и Maestro. Как правило, при оплате через терминалы не нужно вводить пин-код. Владельцу только надо подписать чек, предоставляемый кассиром. При безналичных расчетах или получении денег в валюте в других странах, курсовой расчет производится через доллары США. Делается двойная конвертация.
  2. Дебетовая. Ею можно пользоваться на территории России и за ее пределами. С дебетовой картой в распоряжении клиента находится та сумма, которая имеется там. Но для отдельных клиентов предусмотрен лимит овердрафта, то есть при расходе собственных средств можно воспользоваться деньгами банка. Любая карта предусматривает несанкционированный овердрафт при недостатке средств для оплаты конвертации валют, обслуживания карточки и т.д.
  3. Социальная. Чтобы воспользоваться социальной картой, нужно туда перевести выплату пенсии. После этого она становится обычной дебетовой со всеми функциями и возможностями. Отличается она тем, что на остаток ежегодно начисляется 3,5%.
  4. Зарплатная. Это та же дебетовая карточка, которую можно применить лишь при работе в фирме, которая оформила зарплатный проект. Часто имеет овердрафт, равный нескольким месячным окладам.

Итак, карта Сбербанка является самой распространенной среди населения. Каждый может выбрать любой ее вид по своему усмотрению и возможностям. Пользоваться картой Сбербанка очень просто. Если возникнут некоторые сложности можно обратиться в подразделение банка, где все подробно объяснят.

Источник: https://SberBanking.ru/karty/kak-polzovatsya-kreditnoj-i-inymi-kartami-sberbanka

Сколько дебетовых карт можно открыть в Сбербанке на одного человека?

Сейчас всё можно сделать через банковскую карту. Расплатиться в любом магазине, оплатить ЖКХ и мобильную связь — всё это можно сделать в одно касание. Но чтобы грамотно пользоваться всеми бонусами и плюсами, нужно знать все нюансы. Поэтому в этой статье мы рассказываем всё о дебетовых картах популярного банка Сбербанк: как правильно выбрать, как открыть и использовать.

Виды дебетовых карт Сбербанка

Всего Сбербанк предлагает 10 дебетовых карт:

  • Классическая;
  • Для путешествий;
  • Молодёжная;
  • Пенсионная;
  • Золотая;
  • С большими бонусами;
  • Для благотворительности;
  • Моментальная;
  • С приложением «Тройка» для транспорта;
  • Momentum.
Название Виды Плата за годовое обслуживание, рублей Подключение к «Спасибо от Сбербанка» Снятие без комиссии, рублей Бесконтактная оплата Возраст держателя, лет Срок действия
Классическая Visa, MasterCard, МИР  750 в первый год, 450 все последующие до 20% от партнёров  до 150 000 есть для Visa и MasterCard, нет оплаты телефоном для МИР  от 18 3 года для Visa и MasterCard, 5 лет для МИР
Карта путешествий Visa первый год бесплатно 10% за развлечения билеты и аренду машины, 2% на покупки, совершённые за границей, до 0,5 на всё остальное до 150 000 есть от 18 3 года
Молодёжная Visa, MasterCard 150 до 10% от партнёров до 150 000 есть от 14 до 25 3 года
Пенсионная МИР 0,5 от Сбербанка, до 20% от партнёров до 50 000 есть, телефоном нельзя от 18 3 года
Золотая Visa, MasterCard, МИР 3 000 До 5% в кафе, ресторанах, магазинах до 300 000 есть для Visa и MasterCard, нет оплаты телефоном для МИР  от 18 3 года для Visa и MasterCard, 5 лет для МИР
Карта с большими бонусами Visa 4 900 до 10% с оплаты такси Яндекс и Gett, в ресторанах, кафе, супермаркетах и на автозаправочных станциях до 500 000 есть  от 18 3 года
Классическая Visa «Подари жизнь» 1 000 в первый год, 450 все последующие 0,3% от каждой покупки отправляются в благотворительный фонд «Подари жизнь» до 150 000 есть от 18 3 года
Транспортная MasterCard 900 в первый год, 600 все последующие есть от 18 5 лет
Моментальная Visa, MasterCard до 20% от партнёров до 50 000 есть, с МИР нельзя использовать телефон от 14 лет 3 года для Visa и MasterCard, 5 лет для МИР

Как открыть карту?

Чтобы открыть дебетовую карту Сбербанк, можно воспользоваться двумя удобными способами. Посетите банк лично: любой консультант поможет вам создать её. Потребуется только паспорт.

Или проведите активацию на официальном сайте: выберите нужную и нажмите на «Оформить карту». В удобной и интуитивной форме вас попросят ввести фамилию, имя и отчество, дату рождения, возраст и паспортные данные.

Оформить онлайн нельзя только Моментальную.

Оформление всегда бесплатно. Единственными расходами станет оплата обслуживания, если у выбранного варианта оно не бесплатно. Также по вашему желанию вы можете сделать индивидуальный дизайн, это будет стоить 500 рублей. Годовая плата списывается сразу после активации.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка?

В любом магазине, транспорте или кафе, в котором есть банковский терминал, вставьте пластик и введите ПИН-код или приложите, если есть функция бесконтактной оплаты. Сразу после оплаты на ваш мобильный телефон придёт СМС-сообщение от номера 900 с сообщением о сумме списания и остатке на счёте.

Никакая оплата не может требовать использования секретного слова, которое вы сообщали в банке. Потребовать его могут только мошенники, поэтому услышав такое требование, покиньте место и обратитесь в банк с сообщением о мошенниках.

Активация

Для активации достаточно совершить любую покупку, снятие или пополнение, использовав ПИН-код. До этого момента карта не активна, её нельзя использовать для онлайн-оплаты.

Если сотрудник говорит, что обязательно подключать любые услуги или оплачивать что-то, пишите обращение и говорите с администратором: это незаконное требование.

Как оплатить товары или услуги?

Для оплаты любых товаров и услуг вам понадобится только ваша карточка и ПИН-код, если не подключена бесконтактная оплата.

Используйте только проверенные сервисы, делая покупки онлайн. Сервис попросит вас указать полный номер карточки, срок окончания действия, и три цифры на задней стороне. На номер мобильного телефона, привязанного к счёту, придёт СМС-сообщение с кодом подтверждения: введите его в соответствующее окно и покупка завершена.

Большинство мобильных приложений и сайтов сохраняют данные и вводить повторно их не потребуется.

Как пополнить дебетовую карту?

Для пополнения дебетовой карты можно посетить банковский терминал и пополнить баланс наличными или сделать перевод с другого счёта. Используя банкомат или счёт, не принадлежащий Сбербанку, проверьте, будет ли взиматься комиссия за перевод.

Найти банкомат можно через приложение «Сбербанк Онлайн» или интернет: на карте города вам покажут ближайшие банкоматы, в которых можно сделать пополнение без комиссии.

Также можно пополнить баланс при помощи онлайн-перевода с другого банка или интернет-кошелька (WebMoney, PayPal, Яндекс.Деньги).

Как закрыть карту?

Захотеть закрыть счёт можно по любой причине: решили выбрать другой банк или не нравится конкретно эти условия программы. Нужно правильно провести процедуру.

Есть несколько способов закрыть карту Сбербанк. Самый популярный — в личном кабинете на сайте «Сбербанк Онлайн». Просто нажмите соответствующую кнопку и заполните все формы. Такая процедура сделает недействительной только сам пластик, расчётный счёт же останется активным.

Окончательно закрыть счёт и свои отношения с банком можно только посетив офис банка и заполнив соответствующее заявление. Подойдите к консультанту и попросите его дать вам форму. Для заполнения нужен только паспорт и номер карточки. Заполнив заявление, вы передаёте его и свой пластик сотруднику, он обязан уничтожить её прямо при вас.

После этой операции вам обязательно должны выдать выписку о закрытии счёта, подтверждающую, что вы прекратили всякие отношения с банком.

Тарифы по дебетовым картам Сбербанка

Годовая плата везде разная. У некоторых оно бесплатно, а некоторые стоят достаточно дорого. Чаще всего в первый год вы платите больше, чем в следующие:

  • Классическая — 750 за первый год, 450 за все следующие;
  • Для путешествий — первый год бесплатно, 750 все следующие;
  • Молодёжная — 150;
  • Пенсионная — бесплатно;
  • Золотая — 3 000;
  • С большими бонусами — 4 900;
  • «Подари жизнь» — 1 000 в первый год, 450 за каждый следующий;
  • Моментальная — бесплатно.

Спасибо от Сбербанка

Программа «Спасибо от Сбербанка» предполагает начисление вам бонусов за то, что вы пользуетесь картой для оплаты.

Чтобы подключиться к бонусной программе, нужно иметь расчётный счёт в Сбербанке. Если к нему привязано несколько карточек, вы получите один общий счёт на все. Регистрация в программе займёт всего минуту. Зарегистрироваться можно в Сбербанк Онлайн, в банкомате, выбрав раздел «Бонусная программа» в вашем личном меню или через мобильный банк.

Программа предполагает четыре уровня Спасибо:

  1. Спасибо. Вы получаете бонусы, которые можно тратить в партнёрских программах на купоны и скидки.
  2. Большое Спасибо. Вы получаете бонусы не только от партнёров, но и от самого банка за все покупки.
  3. Огромное Спасибо. Бонусы от партнёров и Сбербанка и повышенные бонусы в двух категориях покупок. Категории можно выбрать самому.
  4. Больше, чем Спасибо. Бонусы банка и партнёров, повышенные бонусы сразу в четырёх категориях на ваш выбор и возможность обменивать их на реальные рубли.
Читайте также:  Что такое депозитарий в Сбербанке: описание услуги и условия использования
Спасибо Большое Спасибо Огромное Спасибо Больше, чем Спасибо
Обязательно Быть клиентом банка, подключиться к программе и оплачивать покупки картой Сбербанк. Ежемесячно платите так, чтобы соотношение покупок по карте к снятиям было не меньше 30% Ежемесячно платите так, чтобы соотношение покупок по карте к снятиям было не меньше 50% Ежемесячно платите так, чтобы соотношение покупок по карте к снятиям было не меньше 85%
Обязательно Сделать за месяц покупок по карте минимум на 5 000 рублей суммарно Сделать за месяц покупок по карте минимум на 5 000 рублей суммарно Сделать за месяц покупок по карте минимум на 5 000 рублей суммарно
Обязательно Не платить карточкой с банкоматах и отделениях Сбербанка Не платить карточкой в банкоматах и отделениях Сбербанка
Обязательно Оформить кредитку, открыть или пополнить вклад один раз за три месяца
На выбор Поддерживать баланс дебетовой в районе 10 000 каждый месяц ИЛИ израсходовать не меньше 10% от лимита по кредитке Поддерживать баланс дебетовой в районе 10 000 каждый месяц ИЛИ израсходовать не меньше 30% от лимита по кредитке Поддерживать баланс дебетовой карты в районе 10 000 каждый месяц ИЛИ израсходовать не меньше 50% от лимита по кредитке

Преимущества и недостатки бесплатных карт

Бесплатные карты обычно быстро выдают, они не приносят большого количества бонусов Спасибо, но за годовое обслуживание с вас не возьмут ни копейки.

Из плюсов: бесплатное обслуживание, стандартный срок использования, возможность подключиться к Бонусам Спасибо и очень быстрый выпуск.

Источник: https://Bizneslab.com/kak-otkryt-debetovuyu-kartu-v-sberbanke/

Как пользоваться дебетовой картой | Варианты использования банковских карт

Согласно статистике Центрального Банка РФ из 271 млн карт, эмитированных кредитными организациями на 1 января 2018 года, 239 млн является дебетовыми. Это обозначает, что в среднем каждый россиянин является держателем 2-3 расчетных карточек. Вопросы по использованию этого инструмента возникают очень часто.

Для чего нужно дебетовая карта

Дебетовая карта – это электронный кошелек. Средства хранятся на личном счете в банке, а пластиковая основа предоставляет онлайн-доступ к ним. Основные операции, доступные по этому финансовому инструменту:

  1. Оплата товаров и услуг в магазинах, супермаркетах, торгово-сервисных предприятиях по безналичному расчету. Главное отличие от кредитных карт – все покупки совершаются в пределах остатка собственных средств, хранящихся в банке.
  2. Снятие наличных денег в банкоматах и кассах банка. Получить денежные купюры в терминале банка-эмитента можно бесплатно. За пользование устройством самообслуживания другого кредитного института взимается комиссия. Средняя стоимость услуги – 1% от полученной суммы. Снимать деньги можно в России и за рубежом.
  3. Погашение штрафов, налогов, коммунальных платежей и других административных сборов. Оформить платеж можно в личном кабинете на сайте банка-эмитента или через специальные платежные сервисы. Например, на сайте Госуслуг.
  4. Оплата покупок в интернете. Товары можно заказать в другом городе и даже из-за границы. Это значительно расширяет покупательские возможности и позволяет сэкономить семейный бюджет.
  5. Осуществление переводов. Расстояния больше не преграда для финансовой подпитки родственника, знакомого или друга. Буквально через несколько минут деньги окажутся в любой точке мира. Некоторые переводы могут идти несколько дней. Условия следует уточнять в обслуживаемом банке.
  6. Получение на карту зарплаты, пенсии или пособия. Дебетовые карты открывают работодатели для своих сотрудников. Это значительно упрощает расчеты по оплате труда и повышает их безопасность. Для зачисления социальных платежей, карту оформляет получатель и представляет реквизиты в уполномоченную организацию.

Преимущества дебетовых карт

Дебетовая карточка – платежный инструмент, операции по которому производятся в пределах остатка на счете. Поэтому держатель пластика может не опасаться превысить влезть в долги и нести дополнительные расходы.

Достоинства дебетовых карт такие же, как у кредиток:

  • удобные расчеты;
  • быстрый перевод средств на большие расстояния;
  • хранить деньги на карте безопасно;
  • получение дополнительных «плюшек» от обслуживающего банка, в виде кэшбека, скидок в компаниях-партнерах, миль, бонусов и баллов, которые можно потратить согласно условиям бонусных программ и др.;
  • вип-услуги для держателей карт класса Gold, Platinum.

В сравнении с кредитными карточками пользоваться дебетовой картой выгоднее из-за более низкой стоимости обслуживания и начисления процентов на остаток средств.

Историческая справка

Как и многие банковские технологии пластиковые карты пришли к нам с Запада в уже современном виде. Поэтому российские пользователи пропустили такие этапы развития платежного инструмента, как:

  • картонные карточки;
  • записи на металле;
  • пластиковые карты с тиснением.

Первые аналоги банковских карт появились в США в 20-е годы предыдущего столетия. Однако массовое распространение этот способ оплаты получил в период «торгового бума» в 1950-е годы. После войны появились пластиковые карточки от известных компаний Diners Club и American Express.

Пластик с теснением позволил частично автоматизировать процесс обработки карт при помощи отпечатков на специально подготовленных чеках – слипах. Запись информации на магнитной полосе, появившейся в 1960-е годы, ускорила автоматизацию. Появление чипов и бесконтактной оплаты повысило безопасность процедур и улучшило сервис.

Сведения о клиенте и операциям по счету на современных носителях размещаются на магнитной полосе или электронной схеме (чипе). В момент совершения каких-либо действий с картой информация на чипе обновляется, что делает использование пластика более надежным и безопасным.

Популярные вопросы об использовании карт

Рассмотрим часто встречающиеся вопросы пользователей дебетовых карточек.

Как активировать банковскую карту?

Самый распространенный способ активации – ввод ПИН-кода карты в банкомате банка-эмитента и совершение какой-либо операции, например, запроса баланса. Также возможна активации по телефону сотрудниками контакт-центра или в отделении банка.

Как пополнить дебетовую карту?

Внести деньги на счет, к которому прикреплен платежная карта можно несколькими способами:

  1. Оформить зачисление средств в операционной кассе банка.
  2. Внести наличность через терминал или банкомат.
  3. Перевести деньги с другого внутреннего счета держателя карты через личный кабинет.
  4. Сделать перевод со счета стороннего банка.
  5. Воспользоваться платежными сервисами или электронными деньгами.

Для внесения наличных денег через банкомат, нужно вставить карту в устройство, имеющее такую функцию, и набрать ПИН-код. Затем выбрать операцию «Пополнение карты» и следовать подсказкам. После появления соответствующей команды вставить банкноты в купюроприемник и подтвердить операцию. Не забыть забрать карту из банкомата!

Как оплачивать покупки?

Провести платеж за товары или услуги можно в торговых точках, оборудованных устройствами для считывания информации — POS-терминалами. В классическом варианте карта передается кассиру, который проводит покупку, или самостоятельно вставляется в электронный терминал.

Способ считывания информации зависит от типа оборудования и вида дебетовой карточки:

  1. Сведения с магнитной ленты получает ридер. Чтобы его использовать, нужно правильно провести карту через считыватель магнитной полосой. После окончания операции покупатель расписывается в чеке. Для сверки данных продавец может попросить предъявить паспорт.
  2. Информацию с чипа читает чип-ридер. Карту вставляется до упора в считыватель чипом вверх. Затем оформляется операция. Для подтверждения оплаты вводится ПИН-код.
  3. Бесконтактный способ оплаты возможен только через терминалы, поддерживающие технологию PayPass. В карты встроена антенна, передающая информацию устройству. Размер платежа ограничен лимитом в 1000 рублей. Если покупка дороже, потребуется ввести ПИН-код.
  4. Самый удобный способ – платить телефоном. Карту не нужно носить с собой. Эта возможность доступна для ограниченного числа моделей мобильных устройств. На смартфоне устанавливается приложение Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay. Оплачивать покупки можно через терминалы, поддерживающие технологию PayPass.

Как перевести деньги с дебетовой карты?

Существует несколько вариантов перевода денег на свои счета или карты других клиентов.

  1. В любом банке это можно сделать через личный кабинет. После авторизации в ЛК, выбрать нужную операцию в разделе «Переводы и платежи». В открывшейся форме проставляется счет или карта, с которых производится перевод, указывается сумма и вносятся реквизиты получателя средств.
  2. Для внутренних переводов в одном банке могут быть разработаны упрощенные способы проведения операций. Так, Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность перечисления денег по номеру телефона с услугой Мобильный оператор. Для перевода денег достаточно отправить смс-сообщение установленной формы на короткий номер 900.

Сколько стоит обслуживание карт?

Расходы держателя дебетового пластика складываются из следующих трат:

  1. Годовая плата за обслуживание счета. Размер зависит от категории карты и условий договора. Часто банки без комиссии обслуживают дебетовые счета. В финансовых организациях годовая стоимость стандартной карты не превышает нескольких сотен рублей.
  2. Комиссия за снятие денег со счета. Взимается при получении средств в «чужих» банкоматах.
  3. Плата за sms-информирование. Стоимость 30-50 рублей в месяц.
  4. Комиссия за конвертацию средств. Снимается, если использовать дебетовую карту в других странах.

Обслуживание отличается в разных банках. Если долго не пользоваться карточкой, ее могут заблокировать или не отправить на перевыпуск. Условия использования дебетового пластика не предусматривают расходов за пользование кредитными средствами. Исключение – дебетовые карты с овердрафтом.

Как заблокировать карту?

Запретить совершение операций по дебетовой карте можно в личном кабинете или позвонив в контакт-центр обслуживающей кредитной организации. Телефон горячей линии указан в договоре или на обороте карты. Номер можно найти в открытых источниках – на официальном сайте, в справочных службах и телефонном справочнике.

Как пользоваться картой за границей

Возможность использования дебетовой карты в другой стране следует уточнить в банке-эмитенте.

При снятии наличных в банкомате и оплате покупок обязательно обращать внимание на иконки платежных систем, обслуживаемых устройством. Совершить операцию можно, если терминал поддерживает ту систему, которой принадлежит карта.

Источник: https://kredity-tut.ru/stati/kak-polzovatsya-debetovoy-kartoy

Ссылка на основную публикацию