Эквайринг Сбербанк: что это такое, тарифы для ИП и интернет для юридических лиц

Хотите, чтобы ваши клиенты оплачивали ваши услуги картами? Тогда услуга эквайринга от Сбербанка отлично вам подойдет! Ведь, это просто и удобно.Эквайринг сбербанк: тарифы для ип, интернет для юридических лиц, телефон техподдержки, горячая линия, стоимость торгового и мобильного банка, стоимость, договор для юридических лиц, сколько стоит?

Что такое эквайринг

Эквайринг от Сбербанка — возможность приема для оплаты товаров и услуг  банковских карт. Главным преимуществом эквайринга является удобство приема денежных средств за оказанные услуги. Большая часть населения мира предпочитает безналичные платежи с помощью банковской карты наличным деньгам. Это сильно упрощает жизнь.

Эквайринг может быть двух типов:

  • Обычный эквайринг (прием оплаты в обычных магазинах)
  • Онлайн-эквайринг (прием платежей на сайтах в интернете и в мобильных приложениях)

Обычный торговый эквайринг Сбербанка подойдет для оплаты в ваших торговых точках, а интернет-эквайринг для приема оплаты в интернет-магазине, в социальных сетях, в мессенджерах и даже при оплате из email-письма. В случае с интернет-эквайрингом в соответствии с 54-ФЗ вам будет предоставлена интеграция с налоговой, поэтому все будет прозрачно.

Преимущества эквайринга Сбербанка

Каждый выбирает эквайринг под свои потребности. Если вы все еще думаете подключать или не подключать эквайринг от Сбербанка, то смело решайтесь, ведь:

  • вы избавитесь от очередей в вашем магазине
  • сокращение времени на прием платежей
  • повышение лояльности клиента к магазину и как следствие повышение среднего чека
  • сократите издержки на инкассацию
  • по статистике большая часть спонтанных покупок происходит именно при безналичном расчете по карте

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия.

И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше — примерно 2,5-3% и выше.

Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет.

Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Как подключить эквайринг?

Эквайринг сбербанк: тарифы для ип, интернет для юридических лиц, телефон техподдержки, горячая линия, стоимость торгового и мобильного банка, стоимость, договор для юридических лиц, сколько стоит?

Для подключения эквайринга от Сбербанка достаточно заполнить простую заявку на сайте Сбербанка: поля Ф.И.О., номер контактного телефона, регион, где собираетесь подключать услугу, а также город. После отправки запроса на подключения приема оплаты по картам от Сбербанка с вами свяжется менеджер банка для уточнения деталей. Деталей немного, вот некоторые из них: вид деятельности, средний месячный оборот, количество точек продаж, где необходим эквайринг.

Эквайринг сбербанк: тарифы для ип, интернет для юридических лиц, телефон техподдержки, горячая линия, стоимость торгового и мобильного банка, стоимость, договор для юридических лиц, сколько стоит?

После получения данных сведений банком будут произведены расчета стоимости обслуживания и если эта цена вас устроит, то тогда вы можете приступать к заключению договора.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

  • После ознакомления с тарифами банка вы заключаете договор с банком
  • В зависимости от типа эквайринга:
  • — Сбербанк устанавливает на вашей точке продаж свое оборудование и производит его настройку (классический эквайринг)
  • — Прием оплаты банковскими картами интегрируется вам на сайт (интернет-эквайринг)
  • Далее ваш персонал проходит обучения по работе с платежным оборудованием.

Готово! Теперь вы можете принимать платежи на свой счет за товары или услуги по банковским картам.

Особенности эквайринга Сбербанка

Комиссия за услугу эквайринга взимается с каждой проводимой операции. На расчетный счет предпринимателя поступает сумма за вычетом данной комиссии. Все дополнительные  соглашения (дополнения), размещенные на сайте Сбербанка автоматически вступают в силу без  необходимости дополнительных подписей и принимаются клиентом автоматически.

  1. Для присоединения к эквайрингу Сбербанка вам понадобится заполнить следующие документы:
  2. Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг)
  3. Заявление о присоединении к Условиям проведения расчетов по операциям, cовершенным с использованием банковских карт (эквайринг)
  4. Акт готовности торгово-сервисной точки
  5. Акт о проведении инструктажа персонала Предприятия
  6. Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт в сети интернет (интернет-эквайринг)
  7. Заявление на присоединение к Условиям на проведение операций в сети интернет (интернет-эквайринг)

Техподдержка Сбербанка по эквайрингу

  • В любых сложных ситуациях вам поможет техподдержка Сбербанка по номерам телефонов:
  • +7 495 544-45-46 +7 495 788-92-74
  • 8-800-77-555-55

Источник: https://sberbanki-onlajn.ru/ekvajring-v-sberbanke/

Эквайринг от Сбербанка для юридических лиц и ИП – тарифы и номер техподдержки

На данный момент пластиковая платежная карта есть практически в каждого гражданина страны. С 2015 года все торговые предприятия обязаны предоставлять возможность для безналичного расчета. С того времени особо популярным стал эквайринг Сбербанк, стоимость, тарифы для ИП и ЮЛ можно посмотреть на сайте банка, благодаря выгодным условиям банк занимает более 40% рынка.

Что такое интернет эквайринг Сбербанка. Суть услуги

Эквайринг сбербанк: тарифы для ип, интернет для юридических лиц, телефон техподдержки, горячая линия, стоимость торгового и мобильного банка, стоимость, договор для юридических лиц, сколько стоит?

Эквайринг – это возможность рассчитается за покупку товара или предоставления услуги банковской картой. В зависимости от точки продаж и использованного оборудования выделяют следующие виды данной услуги:

  1. Торговый эквайринг – это оплата за товары и услуги с помощью POS-терминала, который устанавливается на кассе, рассчитываться таким образом можно в магазинах, кафе, ресторанах, салонах красоты, АЗС и др.
  2. Интернет эквайринг от Сбербанка – это оплата с помощью банковской карты онлайн с помощью специальных модулей (установка дополнительного оборудования не требуется), готовое решение предусмотрено для топ10 конструкторов сайтов. Используется для оплаты товаров в интернет-магазине, а также для оплаты коммунальных платежей, штрафов и др.. В данном случае покупатель самостоятельно вводит данные своей банковской карты в специальную форму. Популярность интернет-эквайринга растет вместе с распространением онлайн покупок.
  3. Мобильный эквайринг пока еще только набирает популярность, самый дорогой, так как реализуется с помощью специальных мобильных мини-терминалов или приложения на телефоне (достаточно просто поднести карточку к телефону и вести сумму). Удобно использовать при курьерской доставке товаров или в службе такси, не требуется возить наличные деньги и искать сдачу. Также им могут пользоваться предприятия, что имеют право работать без кассы.

Почему стоит выбрать эквайринг Сбербанка:

  • Комплексное решение для стационарных торговых точек и интернет магазина;
  • Дополнительное стимулирование продаж за счет программы лояльности Спасибо;
  • Уменьшение затрат на инкассацию;
  • Обслуживание клиентов происходит быстрее, отсутствует риск приема фальшивых купюр;
  • Выгодные условия обслуживания, Сбербанк торговый эквайринг тарифы для ИП в среднем около 2,3%.

Как установить эквайринг от Сбербанка в магазине. Возможности интеграции с интернет магазином

Оформить эквайринг достаточно просто, сделать это можно как на отдельный магазин, так и на сеть, а с 21.05.2019 года в единый договор можно включить и интернет магазин.

Процесс подключение эквайринга для юридических лиц:

  1. Заполняете заявку на сайте банка и ожидаете звонка специалиста;
  2. Посещаете отделение и проводите переговоры с менеджером, заполняете заявление уставленного образца (с указанием реквизитов предприятия, согласованного тарифа и других условий, перечня магазинов);
  3. Предоставляете документы (справка о регистрации, о постановке на учет в налоговой инспекции, о коммерческой деятельности, документы с ЕГС, документы на лиц, что имеют право подписи).
  4. Подписываете договор о предоставлении услуг безналичного расчета через банк-эквайрер;
  5. Если у Вас не счета в банке-эквайрере, то нужно будет подписать договор на расчетно-кассовое обслуживание и открыть счет;
  6. Проводите подготовительные работы и принимаете оборудование или программное обеспечение;
  7. После завершения процесса установки терминалов и обучения персонала нужно подписать акты выполненных работ.

Стоимость подключения услуги и тарифы за обслуживание

Эквайринг сбербанк: тарифы для ип, интернет для юридических лиц, телефон техподдержки, горячая линия, стоимость торгового и мобильного банка, стоимость, договор для юридических лиц, сколько стоит?

В условиях конкуренции на рынке банковских услуг, большинство финансовых организаций отказались от платы за подключение эквайринга, в их число входит также Сбербанк. Конечная цена на данную услугу включает следующие составляющие: тариф на обслуживание (% от объема платежей), стоимость аренды оборудования/покупка программных модулей, стоимость обслуживания счета РКО.

Эквайринг от Сбербанка стоимость для ИП может варьироваться от 0,5% до 4%, в основном она составляет 1,7-3%, это зависит от следующих факторов:

  • Оборот торговой сети и количество точек;
  • Количество операций;
  • Вид платежной системы, к которой принадлежит карта (самый низкий % для MasterCard и Visa).

Крупные торговые сеты с большим оборотом могут рассчитывать на самую низкую цену – 0,5%.

В условиях договора может быть прописан плановый оборот в месяц на один терминал (например, 60 тыс. руб.), если этот показатель не выполнен, то предприятие может заплатить штраф.

Банк снимает оплату только с компании (ООО, ИП и др.), для покупателей услуг безналичного расчета абсолютно бесплатна.

Читайте также:  Где взять микрозайм до 25000 рублей: проценты в МФО и отзывы клиентов

Интернет-эквайринг оплачивается по отдельным тарифам в зависимости об оборота в месяц:

  1. до 1 млн. руб. – 2%;
  2. 1-3 млн. руб. – 1,95%;
  3. 3-5 млн. руб. – 1,9%;
  4. 5-7 млн. руб. – 1,85%;
  5. 7-10 млн. руб. – 1,8%;
  6. Свыше 10 млн. руб. – индивидуальный тариф.

Цены на Оборудования. Можно ли использовать свой терминал

Для эквайринга оборудование покупать не нужно, как правило, Сбербанк устанавливает собственные POS-терминалы, при этом от клиента требуется:

  • Позволить специалистам финансовой организации установить терминалы в специально отведенных местах ;
  • Уплачивать банку ежемесячную арендную плату – около 1500 – 3000 руб. (списывается автоматически со счета в Сбербанке или нужно оформить дополнительные документы для перечисления с других банков);
  • Кассиры должны пройти обучения и четко придерживаться инструкции;
  • Компании запрещено самостоятельно проводить ремонт оборудования и передавать его в пользование третьим лицам;
  • В случае потери терминала, компания обязана уплатить штраф от 10 000 рублей.

Номер техподдержки для быстрого решения возникающих проблем

Если в процессе эксплуатации терминалов или программного обеспечения возникли проблемы, то Вам всегда доступна техподдержка Сбербанка по эквайрингу, номер телефона – 8 800 555 55 50. Горячая линия доступна круглосуточно. Также можно вызвать работника банка в точку продаж, обслуживания оборудования проводится бесплатно.

Эквайринг сбербанк: тарифы для ип, интернет для юридических лиц, телефон техподдержки, горячая линия, стоимость торгового и мобильного банка, стоимость, договор для юридических лиц, сколько стоит?

Специалисты службы техподдержки проконсультируют Вас об условиях обслуживания (если Вы еще йдоступа) и установкой специальных модулей на кассовый аппарат.

Служба поддержки банка доступна по следующим номерам телефона:

  1. 8 800 555 55 50 и региональные номера;
  2. 8 800 350 01 23 – по оплате в торговых точках;
  3. 8 800 707 71 47 – по оплате на сайте и мобильном приложении.

Также техническая поддержка возможна через запрос по электронной почте, при этом вероятность решения проблемы выше в сравнении со звонком (ожидание ответа до 2-х дней). А еще лучше обратиться к персональному менеджеру.

Подводные камни эквайринга от Сбербанка. На что нужно обратить внимание

Удобство использования эквайринга оценили многие. Клиенты оставляют в основном положительные отзывы. Но некоторые жалуются на небыстрый процесс подписания договора (2-4 недели), а еще на невозможность оперативного решения некоторых технические проблем по телефону.

Особой популярности сейчас набирает безналичный расчет онлайн. Сбербанк интернет эквайринг тарифы для юридических лиц составляют от 1,8%, благодаря низким ставкам, банк занимает весомое положение на рынке.

Стоит отметить, что если карта клиента эмитирована Сбербанком, то зачисление денег на счет происходит мгновенно, в других случаях возможна задержка до трех дней.

Источник: https://banks7.ru/tarify-na-ekvayring-sberbanka-dlya-yuridicheskix-lits.html

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО, условия и отзывы

В статье рассмотрим условия и тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и юридических лиц. Мы собрали отдельно процентные ставки по торговому, мобильному и интернет-эквайрингу, а также цены на покупку и аренду POS-терминалов. И в конце статьи вы можете прочитать отзывы действующих клиентов об эквайринге в Сбербанке или оставить свой отзыв.

При расчете тарифного плана по торговому эквайрингуТарифы банков на торговый эквайринг + рейтинг 2019 года и условия для ИП и ООО учитывается несколько параметров:

  • Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
  • Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
  • Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
  • Количество терминалов на одну точку.

На сайте Сбербанка есть калькулятор, с помощью которого можно рассчитать  комиссию для вашей организации. Для примера мы подготовили в таблице стоимость обслуживания для ООО и ИП в зависимости от оборота по терминалу (категория «Продукты», г. Санкт-Петербург):

Оборот по терминалу (руб.) Комиссия Аренда POS-терминала
до 40 000 2,5% 1 000 руб.
40 000 — 80 000 2,5% 500 руб.
80 000 — 150 000 2,35% 0 руб.
150 000 — 200 000 2,3%
200 000 — 250 000 2,15%
250 000 — 300 000 2,1%
от 300 000 2,05%

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

Преимущества торгового эквайринга в Сбербанке:

  • Подключение в течение одного дня.
  • Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
  • Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
  • Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
  • Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
  • Перечисление денег на расчетный счет любого российского банкаГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
  • Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
  • Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
  • Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Рекомендуем прочитать: Валютный счет и валютный контроль в Сбербанке: как открыть, тарифы, условия и отзывыВалютный счет и валютный контроль в Сбербанке: как открыть, тарифы, условия и отзывы.

Платежный модуль интегрируется с любой интернет-площадкой – вы можете подключить онлайн-эквайрингТарифы банков на интернет-эквайринг + рейтинг 2019 года и условия для ИП и ООО на сайте, в мобильном приложении или на странице в социальной сети. Комиссия зависит от ежемесячного объема безналичных платежей – чем больше оборот, тем ниже комиссия.

Оборот Тариф
до 1 млн руб. 2%
от 1 млн руб. от 1,8%

Преимущества электронного эквайринга Сбербанка:

  • Быстрая и простая установка модуля, совместимость с большинством популярных конструкторов сайтов.
  • Функциональное API и возможность индивидуальных настроек.
  • Удобный и понятный для покупателей интерфейс платежной страницы.
  • Продажа товаров через соцсети, мессенджеры и e-mail – сформируйте счет, вставьте ссылку в сообщение и отправьте покупателю.
  • Можно подключить онлайн-кассу с фискализацией (в соответствии с 54-ФЗ).
  • Управление платежами через личный кабинет – формирование счетов, отслеживание поступлений в режиме реального времени, история операций и подробные отчеты.

Для подключения мобильного эквайрингаТарифы банков на мобильный эквайринг + рейтинг 2019 года и условия для ИП и ООО, в банке можно взять в аренду компактные переносные терминалы, которые подключаются к любому смартфону или планшету, работают от Wi-Fi и 3G. Оборудование принимает платежи в любых условиях при наличии доступа к сети, поэтому подходит для курьерских служб и мобильных точек продаж. Интеграция с кассой не требуется.

Оборот Процентная ставка Аренда терминала
до 30 тыс. руб. 2,5% 1 000 руб./мес.
от 30 тыс. руб. от 1,8% бесплатно

Терминалы для эквайринга в Сбербанке: цена покупки и условия аренды

Для торгового эквайринга можно подключить оборудование, которое одновременно является платежным терминалом и кассой. Вы можете выбрать одну из трех моделей онлайн-кассы «Эвотор». Преимущества платежных терминалов Сбербанка:

  • Все модели «Эвотор» готовы к работе, дополнительная настройка не нужна.
  • В комплекте есть фискальный накопитель.
  • Банк берет на себя расходы по доставке, ремонту и замене неисправных аппаратов.
  • Устройства поддерживают все виды связи – Wi-Fi, 3G, модем.
  • Онлайн-кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ.

Эквайринг подключается на двух тарифах – «Старт» или «Бизнес». Стоимость пакетов услуг – 1000 руб. и 2000 руб., соответственно. В рамках тарифного плана «Старт» бесплатными будут техподдержка и быстрая замена терминала. В тариф «Бизнес» входят следующие опции:

  • Бесплатное подключение к ОФД.
  • Фискальный накопитель.
  • Регистрация в ИФНС.
  • Электронная подпись.
  • Техподдержка.
Модель Сервисная плата в месяц
Эвотор 5 400 руб.
Эвотор 7.3 500 руб.
Эвотор 10 600 руб.

Вы можете не только арендовать, но и купить платежные терминалы:

  • Эвотор 5 – от 13 700 руб.
  • Эвотор 7.3 – от 13 700 руб.
  • Эвотор 10 – от 17 700 руб.

Рекомендуем прочитать: Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывыЗарплатный проект Сбербанка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывы.

Для подключения торгового или мобильного эквайринга заполните онлайн-анкету на сайте sberbank.ru, указав:

  • Вид эквайринга, который вы хотите установить.
  • ФИО.
  • Город.
  • Контакты – телефон, e-mail.
  • Название юр. лица или ФИО ИП.
  • ИНН.

Отправьте заявку и дождитесь звонка из банка. Менеджер отдела эквайринга проконсультирует вас, уточнит, какое оборудование вы хотите заказать, и согласует время встречи. Подготовьте пакет документов и посетите отделение Сбербанка. Нужно будет заполнить заявление и подписать договор.

После оформления бумаг вам назначат дату установки терминалов. Технический специалист настроит оборудование и обучит персонал. На этом же этапе вы получите инструкцию по применению платежных устройств и рекламные материалы (стикеры, плакаты и пр.).

Если вы хотите заказать онлайн-эквайринг, также заполните электронную анкету и ответьте на звонок из банка. После подписания документов специалист настроит интернет-эквайринг. Если в дальнейшей работе вам потребуется помощь, вы можете обратиться в круглосуточную техподдержку по телефону горячей линии.

Подключение в Сбербанк Бизнес Онлайн

Если у вас уже есть расчетный счет в Сбербанке, подать заявку на эквайринг можно через онлайн-сервис:

  1. Введите логин и пароль для входа в личный кабинет.
  2. В меню выберите пункт «Эквайринг».
  3. Нажмите «Оформить».
  4. Заполните анкету и дождитесь ответа из банка.

Необходимые документы

Перечень документов для общества с ограниченной ответственностью:

  • Выписка из единого государственного реестра юридических лиц.
  • Распорядительный акт, подтверждающий полномочия директора.
  • Паспорт руководителя организации.
Читайте также:  Ипотека при рождении ребенка: господдержка для семей с детьми

Отзывы предпринимателей об эквайринге в Сбербанке

Максим Суслов:

Счет моей компании открыт в Сбере, поэтому и эквайринг я решил подключатьКак подключить торговый, мобильный и интернет-эквайринг + подключение к кассе здесь же.

В банке большой выбор терминалов, я заказал самый функциональный Эвотор, поскольку цена доступная. Ставка зависит от оборота, у меня вышла в районе 2%. Но даже если у вас малый бизнес, и картами расплачиваются редко, условия все равно будут выгодными.

Еще один плюс — персональный менеджер, через которого быстро решается любой вопрос.

Александр Варгин:

Недавно подключил эквайринг для сайта через Сбер. Понравилась быстрая процедура установки. Здорово, что платежный модуль внедряется разными способами.

Теперь я могу принимать оплату не только на веб-сайте, но и в мобильном приложении. Условия меня устраивают — ставка 2% и оперативное зачисление денег на счет.

Техподдержка работает 24/7, если есть технические неполадки — можно быстро устранить проблему.

Игорь Сотников:

У меня своя служба доставки, и пос-терминалы я заказал в Сбербанке, выдали их бесплатно. Ставка по эквайрингу стандартная, не выше, чем в других банках. Картридер подключается к любому гаджету. Раньше мои курьеры пользовались другими аппаратами, те постоянно теряли сигнал. Сейчас таких проблем нет. Банк перечисляет деньги на счет без задержек.

Источник: https://rko-tarify.ru/acquiring/jekvajring-v-sberbanke.html

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП и ООО

Он создает возможность осуществлять расчет с покупателями с использованием банковских карт, тем самым сокращая время обслуживания каждого покупателя.

На рынке банковских услуг Сбербанк занимает лидирующие позиции, в том числе в предоставлении эквайринга. В статье разберем, что именно предлагает банк своим клиентам и на каких условиях.

Сбербанк эквайринг: виды, тарифы

В современных торгово-денежных отношениях меняется отношение к безналичным деньгам. Если в 2000 году лишь 3 % финансовых операций приходилось на безналичный расчет, то в настоящее время их доля увеличилась и составляет 15 %.

Этому способствовали изменения в самой жизни людей: большая часть работодателей осуществляет расчет со своими работниками путем перечисления заработной платы на дебетовую карту; увеличение числа поездок в зарубежные страны, что предполагает, как правило, использование безналичных денег; вечная нехватка времени заставляет чаще использовать карту при оплате за товар или услуги.

Эквайринг упрощает работу магазинов: отсутствие расходов на инкассацию, расчет с покупателями производится быстрее. Кроме этого некоторых субъектов хозяйствования на законодательном уровне обязали создать условия для оплаты банковскими картами (дебетовыми, кредитными).

К этой категории относятся субъекты хозяйствования, занятые в сфере торговли или оказания услуг населению, с годовым оборотом выручки более 60 млн рублей. В случае невыполнения данного требования предусмотрена административная ответственность с наложением штрафа на организацию и должностное лицо в размере до 50 тыс.

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

Торговый эквайринг обеспечивает проведение платежных операций через кассовое оборудование (стационарное или беспроводное) с ПО.

Новейшие терминалы оснащаются системой бесконтактных платежей, итог по чеку в этом случае не должен превышать 1 тыс. рублей (по умолчанию).

Все это снижает потери времени и дополнительные затраты (инкассационные издержки, проблема фальшивых купюр, проблема отсутствия купюр для выдачи сдачи и прочее).

Условия для подключения: договор на обслуживание расчетного счета в Сбербанке и приобретение POS-терминала.

Тарифы на эквайринг для юридических лиц в Сбербанке включают две составляющие:

  • процент транзакции, удерживается Банком из суммы платежной операции за товар;
  • оплата за сервисное обслуживание: удерживается ежемесячно не позднее 10 рабочего дня месяца, размер зависит от ежемесячной выручки организации или ИП (0-40 тыс. руб. — сервисная плата составит 1 тыс. рублей, 40-80 тыс. руб. — 500 руб., оборот свыше 80 тыс. — плата не взимается).

Банк назначает размер комиссии за переводы в зависимости от оборота по платежным картам.

  • Эквайринг от Сбербанка с тарифом 2,5 % для юридических лиц с оборотом не более 30 тыс.рублей в месяц. Кроме этого, в оплату эквайринга включается стоимость аренды кассового терминала. По состоянию на апрель 2019 года она составляет 1 тыс. рублей в месяц за единицу оборудования.
  • При обороте более 30 тыс. рублей в месяц — тариф рассчитывается в индивидуальном порядке.

В аренду предоставляются кассы «Эвотор» с установленным ПО, а также терминал для приема карт от ведущих производителей (Verifone, Pax, Ingenico и др.) с уже подключенной услугой эквайринга.

Аренда для переносной модели кассового аппарата, в зависимости от выбранного тарифа (Старт или Бизнес), составляет 2000-3000 рублей в месяц; для стационарных — стоимость зависит от модели устройства и тарифа (2000-3400 руб.).

Установка кассового оборудования позволяет предпринимателям, которые попадают под требования ФЗ № 54, не только выполнять обязательства, но и наладить автоматизацию и управление бизнес-процессами через персональный профиль.

Подключение эквайринга бесплатное. Порядок действий для подключения к эквайрингу: на официальном сайте Сбербанка оставьте онлайн-заявку с указанием ваших Ф. И. О., номера телефона, города, ИНН предприятия. После рассмотрения заявки работник банка свяжется с вами, проконсультирует по вопросам обслуживания, подключения, назначит встречу для оформления и подписания договора.

Мобильный эквайринг от Сбербанка

Пользователями его стали представители малого и микробизнеса, имеющие незначительный клиентский поток и небольшую валовую выручку, а также средний и крупный бизнес, для которых определяющим фактором стала мобильность при расчете с покупателями.

Специфика мобильного эквайринга:

  1. Основным устройством выступает смартфон, планшетный компьютер с ОС iOS или Android, с подключенным интернет-соединением и mPOS-терминалом.
  2. Платежи осуществляются через платежный интерфейс — банковское приложение Сбербанка. Операции подтверждаются подписью держателя карты или введением PIN-кода. Терминал читает карты, как с магнитной полосой, так и чип-карты (контактные и бесконтактные). Кассовый чек в обязательном порядке направляется на телефон клиента путем СМС или по электронной почте.
  3. Доступно для расчета с продавцом не только для физических лиц, но и для организаций и ИП.
  4. Комиссионное вознаграждение, которое удерживается банком-эквайером значительно выше, чем по другим видам подобных услуг. Причина этому — участники мобильного эквайринга имеют небольшие обороты.

Мобильный эквайринг применим в сфере небольших предприятий общепита (кофейни, закусочные), такси, курьерской доставки, страхование, индустрии красоты, частного репетиторства, небольшие шоу-румы и тому подобное.

Порядок действий продавца при приеме оплаты по безналичному расчету через гаджет:

  • подключите устройство по считыванию карт к смартфону и войдите в приложение;
    введите сумму;
  • вставьте карту или проведите через ридер  mPOS-терминала;
  • если операция проведена, система запросит личную подпись держателя карты, открыв дополнительное окно;
  • средства на счет продавца будут зачислены не сразу;
  • чек формируется и направляется по СМС или на e-mail покупателя;
  • история платежей сохраняется в приложении, пользователь в любое время может ее посмотреть.

Тарифы мобильного эквайринга Сбербанка для ООО рассчитываются персонально, обычно комиссия равняется 0,5-3 %.

Эквайринг от Сбербанка: тарифы для ООО в интернет-торговле

Главная задача, которая стоит перед разработчиками при предоставлении услуг интернет-эквайринга — сохранность данных, которые держатели карты вводят для совершения операции.

Поэтому технической службой банка систематически проводятся мероприятия по повышению безопасности транзакций.

Этим объясняется достаточно высокий тариф, при этом часто комиссия удерживается с обоих участников торговых отношений (с покупателя и продавца).

Сбербанком разрабатываются новые эквайринг-сервисы. Одним из последних продуктов, поддерживающий интернет- и мобильные платежи — «Интернет-эквайринг 2.0». Данный сервис позволяет покупателям сохранять данные своих платежных карт вне зависимости от банка-эмитента карты, что упрощает процесс покупки.

На сайте клиента (продавца) или ином ресурсе размещается ссылка для оплаты. Технические требования к сайту — поддержание кодировки UTF-8.

Подключить услугу можно даже при отсутствии у вас своего интернет-сайта.

В этом случае счет выставляется из личного аккаунта: войдите в профиль, нажмите «Выставить счет», введите запрашиваемые сведения с указанием адреса почты покупателя, подтвердите действие.

Системой будет направлено в адрес клиента письмо с приложенной ссылкой на оплату. Отследить проведение платежа можно через личный кабинет или через уведомление, отправленное на e-mail.

Банк предоставляет широкий список готовых плагинов, позволяющих принимать платежи и расширяющие возможности в управлении сайтом. Направьте заявку на электронный адрес support@ecom.sberbank.ru, чтобы подключить плагин.

Сбербанк предлагает интернет-эквайринг по следующим тарифам для юридических лиц:

  • при обороте до 1 млн руб. в месяц тариф составляет 2 %;
  • свыше 1 млн руб. — от 1,8 %.

Эквайринг Сбербанка: условия, порядок проведения операций

Подать заявку на подключение эквайринга можно дистанционно, заполнив электронное анкету на сайте банка.

Эквайринг в Сбербанке организован на условиях, выгодных для любого клиента: банк не просто предоставляет специализированное оборудование по договору аренды, но и берет расходы по его установке, сервисному и техническому обслуживанию.

Можно выбрать разные типы оборудования, учитывая специфику вашего бизнеса: кассовое решение, терминалы, mPos. Во все терминалы встроена технология бесконтактной оплаты.

Наряду с этим, банк обеспечивает чековой лентой, SIM-картой, проводит обучение сотрудников по работе с терминалом, дает доступ к бесплатным вебинарам, обучающим материалам.

Программные решения эквайринга от Сбербанка поддерживает технологию Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Читайте также:  Микрозаймы в Центре Займов: условия получения денег и отзывы заемщиков

Управлять эквайрингом можно  онлайн в личном кабинете, где будут формироваться и храниться отчеты о транзакциях. Клиент может следить за ростом продаж, а также настроить систему расчетов под свой бизнес (по каждой точке, терминалу или единой суммой).

Процесс передачи денежных средств таким способом не аналогичен переводу денег между физическими лицами с карты на карту, он имеет следующие особенности:

помимо двух участников (продавец и покупатель) есть третий, являющийся посредником — банк;

банком-эквайером с клиента (организации) удерживается комиссия, для держателей карт операции по безналичному расчету осуществляются, как правило, без дополнительных расходов;

Источник: https://Online-kassa.ru/blog/sberbank-ekvajring-tarify-dlya-ip-i-ooo/

Эквайринг в Сбербанке для ИП и ООО: условия, тарифы, подключение

Чтобы предприниматели имели возможность принимать оплату за услуги и товары безналичными платежами, Сбербанк России разработал специальную программу – эквайринг. Удобная услуга для частных предпринимателей и юридических лиц предоставляется на выгодных условиях.

Виды эквайринга для ИП и ООО в Сбербанке

Сбербанк РФ предлагает клиентам подключение эквайринга разных видов, адаптированного под потребности конкретного бизнеса.

Виды эквайринга в Сбербанке:

  1. Торговый – прием безналичных платежей через терминалы на стационарных точках.
  2. Интернет-эквайринг – прием оплаты за товары и услуги на торговых площадках в интернете и через мобильные приложения.

Условия эквайринга

Услуга эквайринга в Сбербанке предоставляется на особо выгодных условиях для ИП и ООО. Рассмотрим подробней.

Условия торгового и интернет-эквайринга:

  1. Бесплатное подключение услуги в режиме онлайн.
  2. Предоставление в аренду готового к работе оборудования.
  3. Бесплатное обучение по работе с терминалом.
  4. Прием оплаты с карт Виза, МастерКард, МИР и других современных платежных систем.
  5. Моментальный прием платежей с быстрым перечислением средств на расчетный счет предпринимателя (максимально – до 24 часов).
  6. Информационная и техническая поддержка.

Преимущества

Эквайринг от Сбербанка используют многие предприниматели России, уже оценившие все плюсы данной услуги и невысокие тарифы на выполняемые платежи.

Преимущества эквайринга от Сбербанка:

  1. Отсутствуют скрытые комиссии по платежам.
  2. Высокая гарантия безопасности транзакций.
  3. Индивидуальная настройка зачислений на р/с.
  4. Для работы доступно оборудование проводного и беспроводного вида.
  5. Возможность контроля всех проводимых финансовых операций через личный кабинет.
  6. Подключение оборудования для приема платежей в течение 1 дня.
  7. Бесплатная настройка и ремонт оборудования в случае его выхода из строя.
  8. Низкие тарифы.
  9. Консультация по всем вопросам 24/7.

Тарифы на эквайринг для юридических лиц и ИП в Сбербанке

Сбербанк установил низкие тарифы на эквайринг для частных предпринимателей и юридических лиц.

Тарифы на услуги:

  • торговый эквайринг – 0.5-3%;
  • интернет-эквайринг – 2-2.5%.

Размер комиссии определяется по условиям выбранного тарифа с учетом ежемесячного оборота компании. Чем больше проводится безналичных платежей, тем меньше размер комиссии за эквайринг.

Интернет эквайринг в Сбербанке

Интернет-эквайринг – популярная услуга в РФ, позволяющая гражданам совершать покупки и заказывать услуги через интернет, с моментальным выполнением платежа онлайн с карты банка. Подключить такую услугу можно в Сбербанке.

Что включает интернет-эквайринг Сбербанка:

  1. Платежная система адаптирована для мобильных платформ Apple Pay и Android Pay.
  2. Можно выставлять счет покупателям через электронную почту.
  3. Прием платежей через соц. сети.
  4. Онлайн-касса.
  5. Интеграция с сайтом продаж через API.

Подключить интернет-эквайринг в Сбербанке могут представители ООО и ИП, имеющие открытый расчетный счет в банке. Подключение бесплатное.

Торговый эквайринг в Сбербанке

Торговый эквайринг упрощает работу магазинов и способствует увеличению ежемесячной прибыли. Сбербанк РФ предлагает ИП и юридическим лицам выгодные условия торгового эквайринга с предоставлением специального оборудования, позволяющего быстро и легко принимать безналичные платежи.

После подключения услуги и заключения договора на обслуживание торгового эквайринга, банк предоставляет в аренду POS-терминалы, оснащенные системой по приему бесконтактных платежей.

Подключение бесплатное. В стоимость комиссии за переводы включена стоимость аренды кассового терминала.

Служба техподдержки эквайринга в Сбербанке

Решить все технические и организационные моменты после подключения эквайринга помогут специалисты Сбербанка из отдела техподдержки, принимающие звонки в круглосуточном режиме по телефону горячей линии — 8-800-500-84-55.

Как подключить эквайринг в Сбербанке

Подключить эквайринг в Сбербанке РФ можно онлайн на официальном сайте финансового учреждения. Обязательное условие – наличие открытого расчетного счета.

Документы

Для заключения договора на обслуживание эквайринга необходимо подготовить пакет документов по списку.

Что потребуется:

  1. Личные документы заявителя.
  2. Учредительные документы компании.
  3. ИНН.
  4. Заявление.
  5. Сведения о налоговом резидентстве.
  6. Юридический адрес компании.

О полном перечне документов, необходимых для заключения договора на эквайринг, уведомит сотрудник банка по телефону после оформления заявки.

Подача заявления

Подать заявку на подключение эквайринга можно на сайте банка в режиме онлайн.

Поэтапно:

  1. На главной стране банка выбираем вкладку «Для малого бизнеса и ИП» — «Эквайринг».
  2. Изучаем условия по эквайрингу и переходим к оформлению заявки на подключение. В нижней части страницы есть специальная форма для заполнения.
  3. Вверху формы-онлайн есть две вкладки – «торговый эквайринг» и «интернет-эквайринг». Нажимаем на подходящий вариант.
  4. Далее заполняем форму, следуя несложным подсказкам.
  5. Отправляем заявку в один клик.

Подписание договора

Заявка на подключение эквайринга рассматривается в оперативном режиме. С клиентом свяжется сотрудник банка, чтобы согласовать удобное время для прибытия в стационарное отделение финансового учреждения, где будет подписан договор.

Клиент должен явиться в банк в назначенное время с перечнем документов, по требованию специалиста.

После подписания договора Сбербанк предоставляет оборудование для приема безналичных платежей.

Источник: https://brobank.ru/rko-sberbank/acquiring/

Условия и тарифы Сбербанка на эквайринг

Жители России активно оплачивают покупки пластиковой картой. Ведь оплата через терминал — это быстро и комфортно. А для клиентов Сбербанка расчет картой — это возможность расплатиться бонусами «Спасибо».

Эта услуга доступна для стационарных и интернет-магазинов, вендинговой торговли. Прием банковской карты к оплате называется — эквайрингом.

Сбербанк подготовил для предпринимателей три вида эквайринга:

  • торговый;
  • мобильный;
  • интернет.

Оплата картой имеет преимущества перед расчетом за наличные:

  • исключен прием фальшивых купюр;
  • нет необходимости считать сдачу;
  • увеличение объема продаж;
  • снижение расходов на инкассацию.

Чтобы оформить эквайринг в Сбербанке, нужно оставить заявку на подключение услуги и подписать договор. Подключение услуги — бесплатное.

В рамках договора о предоставлении эквайринга желательно открыть расчетный счет в Сбербанке. На него будет поступать оплата с терминала — открыть счёт

Новые клиенты Сбербанка смогут подключить сервисы для оптимизации и развития бизнеса, а также получат доступ к бонусным предложениям партнеров.

Если расчетный счет открыт в другом банке, можно использовать его. Но стоит учесть, что зачисление денег от продаж будет идти дольше, чем держателям карты главного банка России.

Чтобы заключить договор на установку эквайрингового терминала, в банк нужно предоставить:

  • документы, подтверждающие полномочия руководителя;
  • договор аренды или право собственности помещения;
  • данные из реестра юридических лиц или ИП;
  • полную информацию о торговой точке;
  • свидетельство из налоговой службы;
  • устав.

Когда необходимые бумаги подписаны, специалист Сбербанка доставит устройство для безналичного расчета на торговую точку. Для установки терминала необходимо провести интернет и подготовить место расчета с покупателями. Сбербанк дает в аренду оборудование для эквайринга известных мировых производителей. Настройка и установка терминала занимает один день.

Если вы сомневаетесь, что сможете правильно выбрать устройство для своего бизнеса, позвоните на горячую линию банка и проконсультируйтесь. Специалисты по эквайрингу профессионально сориентируют, какая модель приемника платежей подойдет для вашего бизнеса.

Платежные терминалы: что это и как работает

Аппараты для приема безналичных платежей могут быть полностью автономными и с возможностью интеграции к кассовому аппарату.

Автономные терминалы бывают двух видов:

  • стационарные;
  • портативные.

По сути, стационарный терминал – это компактный «кассовый аппарат» для осуществления торговой деятельности. Его устанавливают в торговом помещении, где есть электричество и доступ к сети интернет. Интеграция с кассой не нужна.

Портативные устройства работают от аккумулятора. А передача данных происходит с помощью мобильного интернета. Этот вид терминала выбирают предприниматели, которое работают вдали от главного офиса. Например, курьерская доставка, клининговые услуги.

Сбербанк предлагает большой выбор оборудования для торговли, в том числе с поддержкой бесконтактной оплаты, приема карт с чипами и магнитных.

Согласно реформе 54-ФЗ, кассовый аппарат нужен для всех предпринимателей, которые реализуют товар, предоставляют услуги за деньги и по безналу. Нарушителям Федерального Закона 54-ФЗ грозит начисление штрафа.

Новая онлайн-касса «Эвотор» — это компактный инструмент для приема наличных и безналичных платежей. Ее можно применять для магазинов, кафе и для сферы услуг.

Для полноценной работы «Эвотора» необходим доступ в интернет. Настроить передачу данных можно по wi-fi или на sim-карту.

Большинство владельцев торговых точек хотят продавать товары не только в магазине, но и в сети интернет. С помощью бизнес-сервиса клиенты Сбербанка могут создать сайт для интернет-магазина. А интеграция установленной ранее онлайн-кассы позволит принимать платежи не только в магазине, но и от клиентов на сайте.

Ежемесячная арендная плата за онлайн-кассу «Эвотор», зависит от набора услуг, которые выбирает предприниматель.

Источник: https://tvoedelo.online/banky/sberbank-ekvayring

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector