Ипотека в Тинькофф банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Покупка жилья в ипотеку — это очень ответственный шаг. Перед тем, как решиться на него, стоит сравнить предложения нескольких банков и выбрать для себя самый выгодный вариант.

В статье подробно описаны условия, на которых предоставляется ипотека в Тинькофф банке, а также рассказано об особенностях и преимуществах ипотеки, требованиях к заемщикам и ипотечных программах банка Тинькофф.Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Особенности ипотеки в Тинькофф банке

Сам по себе Тинькофф банк ипотеку не предоставляет. Он является посредником (кредитным брокером) между клиентом и другими банками (партнерами).

Заемщики подают заявку на ипотечный кредит в Тинькофф банк. Он, в свою очередь, переадресует ее в другие кредитные учреждения.

Среди банков, вынесших положительное решение по заявке, Тинькофф выбирает самые выгодные предложения и отправляет их клиенту.

Кредитный договор заключается заемщиком с банком-партнером. На данный момент Тинькофф банк сотрудничает со следующими кредитными учреждениями:

Клиента от момента подачи заявки до подписания договора с банком-партнером сопровождает личный менеджер Тинькофф банка, который готов проконсультировать и ответить на все возникшие вопросы.

Условия кредитования лиц, желающих оформить ипотеку в Тинькофф банке

Условия, на которых выдается ипотека в Тинькофф банке, различны и определяются конкретными ипотечными программами банков-партнеров. Среди единых требований — минимальная сумма займа — 250 тысяч рублей, максимальная — 4 млн. рублей.

В качестве залога банк принимает любую недвижимость (вторичное жилье, новостройки, апартаменты, квартиры в строящихся домах).

С конкретными условиями кредитования заемщик может ознакомиться на официальных сайтах банков-партнеров Тинькофф или после одобрения заявки.

Преимущества ипотеки в Тинькофф банке

Многих интересует вопрос, в чем преимущества ипотеки в Тинькофф банке, не проще ли обратиться к банкам-партнерам напрямую. Подать заявку на ипотечный кредит через Тинькофф выгоднее, потому что:

  • Не потребуется собирать разные документы в каждый из банков. Тинькофф запрашивает единый пакет документов, который предоставляет во все банки-партнеры. Таким образом, заявка на ипотеку через Тинькофф банк избавит заемщиков от лишней бумажной волокиты;
  • Возможно подать заявку на ипотечный кредит онлайн, а также рассчитать сумму ежемесячного платежа, размер переплаты через ипотечный калькулятор;
  • Низкая процентная ставка. Тинькофф банк предлагает оформить ипотеку под более низкий процент, чем напрямую через банков-партнеров;
  • Срок рассмотрения заявки не превысит двух рабочих дней;
  • Нет необходимости посещать офис кредитного учреждения. Клиент является в банк только в день сделки для подписания договора;
  • Качественное информационное сопровождение. Менеджеры банка готовы круглосуточно общаться с клиентами, отвечая на все вопросы.

Ипотека в Тинькофф банке существенно экономит время клиента, так как нет необходимости посещать разные банки и сравнивать их условия кредитования.

Требования к заемщикам, планирующим взять ипотеку в Тинькофф банке

Тинькофф банк предъявляет к желающим взять ипотеку стандартные требования, среди которых:

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Конкретные требования банков-партнеров к чистоте кредитной истории и уровню дохода зависят от суммы займа, срока кредита, размера первоначального взноса и других условий.

Ипотечные программы банка Тинькофф

Тинькофф банк предлагает клиентам оформить ипотеку, воспользовавшись одной из следующих программ:

  • Ипотека с пониженной ставкой (ставка от 6% годовых).

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • Ипотека с материнским капиталом

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • Кредит под залог недвижимости

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • Программа рефинансирование ипотеки

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

На сайте Тинькофф банка ипотечные программы представлены в обобщенном виде. Конкретные программы с процентными ставками, сроком кредитования, минимальной и максимальной суммой займа будут доступны заемщику после одобрения заявки банком-партнером.

Как взять ипотеку в Тинькофф банке: процедура оформления, пошаговая инструкция

Для того чтобы взять ипотеку в Тинькофф банке, необходимо перейти на его официальный сайт и отправить заявку.

Шаг 1: Заполняется ФИО и контактная информация.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Шаг 2: Вводятся паспортные данные и сведения о регистрации и проживании.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Шаг 3: Вводятся сведения о приобретаемой недвижимости. Также указывается на первичном или вторичном рынке планируется покупка квартиры. Чуть ниже необходимо указать тип своей занятости и способ, которым вы можете подтвердить свой доход.

Шаг 4: После отправки заявки в течение 2 минут банк выносит предварительное решение. Если оно положительное, заемщику предлагается перейти в личный кабинет Тинькофф банка.

  • Шаг 5: Через личный кабинет клиент загружает и отправляет сканы необходимых документов (паспорт, свидетельства о рождении детей, справка 2-НДФЛ), заполняет анкеты заемщика и созаемщика.
  • Шаг 6: Тинькофф отправляет заявку и документы банкам-партнерам, которые в течение 2 рабочих дней выносят решение.
  • Шаг 7: Клиенту отправляются предложения всех банков, одобривших заявку, из которых он выбирает наиболее выгодное предложение.
  • Шаг 8: На объект недвижимости заемщик собирает всю необходимую документацию. От покупателя необходимо:

От продавца потребуется:

Шаг 9: Клиент в назначенное время приезжает в отделение банка-партнера для подписания кредитного договора и оформления сделки купли-продажи.

Ипотека в Тинькофф банке — это совершенно новый кредитный продукт, который позволяет клиентам одновременно подать заявку сразу в несколько банков и выбрать программу на самых выгодных условиях.

Источник: https://infastar.ru/ipoteka-v-tinkoff-banke-usloviya-preimushhestva-ipotechnye-programmy-trebovaniya-k-zaemshhikam-procedura-oformleniya/

Тинькофф кредит под залог недвижимости: отзывы, документы, условия и калькулятор

Далеко не всегда можно взять займ на крупную сумму на обычных условиях кредитования и в таких случаях можно попытаться получить в Тинькофф кредит под залог недвижимости. Тогда можно оформить до 15 миллионов рублей и под минимальный годовой процент.

Условия и процентные ставки по кредиту под залог недвижимости в Тинькофф

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств0% по кредиту в течение льготного периода Оформить Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средствВ Тинькофф кредитные средства наличными могут выдаваться до одного миллиона рублей. Если требуется гораздо больше денег, то банку необходимо предоставить определенный залог, им может выступать автомобиль либо квартира клиента.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Максимальная сумма кредитования До 15 млн рублей
Процентная ставка От 12 до 24,9%
Штраф за просрочку оплаты Примерно 0,5% от общей суммы ежемесячного платежа, но не более 1500 рублей
В какой валюте выдается кредит Исключительно в российских рублях
Максимальный срок кредитования 15 лет
Минимальный срок 3 месяца

Важно! В Тинькофф банке не взимается никаких комиссионных сборов, ни за оценку жилой недвижимости, ни за выдачу кредитных средств.

Также важно отметить, что на протяжении всего срока кредитования, плата за обслуживание дебетовой карточки Тинькофф не требуется. Но после погашения займа, тарифы на обслуживания остаются стандартными – 99 рублей (карта Блэк).

Кредитный калькулятор

Отличительные черты залогового кредитования в Тинькофф Банке

Этот банк предлагает своим клиентам максимально выгодные условия кредитования, которые имеют ряд особенностей, а именно:

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  1. Заемщик может подтвердить свой доход любым удобным способом, а в некоторых ситуациях это и вовсе не нужно.
  2. Тинькофф в качестве залога принимает недвижимое имущество даже созаемщиков. К примеру, жилье друзей, родственников. Это весьма удобно для клиентов, которые на данные момент не обзавелись собственным домом.
  3. При оформлении кредита с залогом, квартира остается в собственности клиента. Он же сохраняет свою прописку и место регистрации. Жилье не переоформляется на банк.
  4. В этом банке практикуется выдача нецелевых кредитов, то есть заемщик не должен информировать Тинькофф для чего ему необходимы деньги, а использовать их по своему усмотрению.
  5. Заявка на получение займа оформляется в онлайн-режиме и рассматривается буквально в течение нескольких минут.
  6. Кредитные средства переводятся на карту, с которой снятие осуществляется бесплатно, то есть без дополнительной комиссии.
  7. В некоторых ситуациях банк может попросить сделать первоначальный взнос и такой способ кредитования будет выгодным для обеих сторон. Банк будет уверены, что деньги будут возвращены в срок, а заемщик получит возможность оформить заем с минимальной процентной ставкой.

Справка! Вся залоговая недвижимость имеет некоторые обременения. К примеру, ее владелец не имеет права продавать ее, делать капитальный ремонт, а также прописывать кого-то, без уведомления банка.

Требования Тинькофф Банка к заемщику

Перед тем, как подавать документы на получение кредита, необходимо ознакомиться со всеми требованиями, которые выдвигает Тинькофф. Это необходимо для того, чтобы убедиться, что соответствуете всем критериям банка.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Требования достаточно стандартные и довольно простые заемщик должен:

  • Быть совершеннолетним;
  • Иметь российское гражданство;
  • Иметь прописку в одном из регионов, где осуществляет свою деятельность банк Тинькофф;
  • Иметь стабильный доход;
  • Иметь непрерывный рабочий стаж на последнем рабочем месте от полугода.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средствТребования к заемщику прописанные в договоре

Оформляя кредит под залог недвижимости в банке Тинькофф вовсе не обязательно подтверждать свое трудоустройство или же официальный доход, так как получая залог банк ничем не рискует.

В том случае, если кредитная задолженность не будет выплачена, будет продана недвижимость, которая полностью покроет весь долг.

Каким должно быть закладываемое имущество?

  • В качестве залога при оформлении кредита могут выступать определенные секции в танхаусах, квартиры, дома, апартаменты.
Читайте также:  Нужен ли поручитель для ипотеки в Сбербанке: программы ипотечного кредитования без гарантов, отличия и особенности кредита на жилье

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • Однако важно учитывать тот факт, что закладываемая недвижимость должна соответствовать некоторым требованиям банка, а именно:
  1. В обязательном порядке должна быть приватизирована, а также находится на территории России. А некоторые банки требуют, чтобы она была в области, где непосредственно он работает.
  2. На имуществе не должно лежать никаких ограничений. Оно не стоит в очереди на снос и не находится аварийном состоянии.
  3. В квартире не должны быть прописаны несовершеннолетние, а также они не должны быть совладельцами.
  4. Имущество не находится под залогом в другом банке.
  5. В доме не совершалась незаконная перепланировка.

Список необходимых документов

Исключительно для того, чтобы только подать заявку на рассмотрение необходимо предоставить:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Справка, которая подтверждает доход заемщика (обычно НДФЛ-2);
  • Ксерокопия трудовой книжки.

После того, как заявка на получение кредита будет одобрена, необходимо будет подготовить пакет документов, которые смогут подтвердить, что закладываемая недвижимость находится во владении клиента.

Для этого потребуется:

  1. Свидетельство о праве собственности.
  2. Выписка из Росресстра, которая подтверждает тот факт, то на имущество нет никаких обременений.
  3. Технический план недвижимого имущества, а также кадастровый паспорт.
  4. Оценка рыночной стоимости (данный документ потребуется заказать у специалиста).
  5. Выписка из домовой книги в расширенном варианте.
  6. Справка из ЖЭКа, свидетельствующая о том, что долги по коммунальным платежам отсутствуют.

Оформление кредита под залог недвижимости в Тинькофф Банке

После того, как будут собраны все документы можно приступать к оформлению заявки на получение кредита под залог квартиры.

Первый этап – создания заявки на онлайн портале Тинькофф:

  • На сайте находится специальная анкета, в которой нужно указать паспортные данные, рабочий телефон, адрес электронной почты, место работы и средний доход за месяц.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • Далее нужно прикрепить документы. Это может быть скан или фотография хорошо качества.
  • После отправки анкеты нужно подождать решение банка. Оно может прийти, как через несколько минут, так и через несколько часов. Все зависит от кредитной истории клиента.
  • Если Тинькофф одобрит заявку, то сразу же перезвонит менеджер и расскажет обо всех условиях займа и сумме, которую могут выдать.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • После согласования всех деталей, менеджер назовет дату и время, когда приедет курьер для передачи дебетовой карточки.

Второй этап – встреча с курьером

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Курьер передаст карточку, а также договор на получение кредита, который необходимо будет подписать. После этого нужно будет активировать карту в онлайн-банке. Сделать это достаточно просто. Деньги поступят в течение суток после того, как будут подписаны все документы.

Для клиента Тинькофф, который в нем имеет зарплатную карту, получить кредит проще. Достаточно оформить заявку и получить положительный ответ. Денежные средства поступят на нее и при это не нужно будет подписывать никаких документов.

Как погасить задолженность?

  1. Банк предлагает несколько способов, чтобы оплатить кредит под залог недвижимости.
  2. Среди них:
  • Оплата через терминал;
  • Перевод с карты;
  • С помощью банкоматов других банков;
  • Через электронные системы.

Источник: https://ProTinkoffbank.com/kredity/pod-zalog-nedvizhimosti

Ипотека от банка Тинькофф

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Принцип работы этого банка в том, что он направляет заявки клиентов своим партнерам — другим банкам. Именно партнеры впоследствии и предоставляют заемщику ипотеку.

В чем особенности ипотеки в «Тинькофф Банке», на каких условиях предоставляется заем клиентам?

«Тинькофф Банк» является посредником между банком, который выдает кредит и заемщиком. Однако за свои услуги плату с клиентов он не взимает. Она взимается с банка-партнера, поскольку «Тинькофф Банк» помогает ему привлекать клиентов.

У этого учреждения большая клиентская база и понятно почему: потенциальным заемщикам предоставляется упрощенная процедура выдачи ипотеки.

Так, сотрудник «Тинькофф Банка» принимает заявление от клиента, после чего отправляет весь пакет документов в банк-партнер. После получения одобрительного решения клиенту остается только посетить банк и подписать документы для получения ипотеки.

В случае возникновения у клиента каких-либо вопросов касательно ипотечного договора, клиент может получить ответы у сотрудника «Тинькофф Банка».

По состоянию на 2019 год «Тинькофф» сотрудничает с такими банками: «Банк жилищного финансирования», «Интеркоммерц», «Дельтакредит», «Транскапиталбанк».

Как оформить ипотеку от банка Тинькофф онлайн?

Банк «Тинькофф» предлагает своим клиентам возможность оформления ипотеки в режиме онлайн. Для этого клиенту необходимо:

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  1. Войти на сайт https://www.tinkoff.ru/. Кликнуть по кнопке «Оформить ипотеку».
  2. Заполнить контактную информацию: Ф.И.О., мобильный телефон. Поставить галочку о принятии условий передачи информации – кликнуть по кнопке «Далее».
  3. Выбрать в поле «Гражданство» свой статус (гражданин или не гражданин РФ), указать паспортные данные, адрес постоянной регистрации – «Далее».
  4. Из предложенного списка выбрать интересующую программу – квартира, дом, комната и др. Если предполагается использование материнского капитала, тогда нужно поставить галочку в соответствующем поле.
  5. Указать, какой тип недвижимости клиент собирается брать в ипотеку – новостройку или вторичное жилье.
  6. Обозначить город, где клиент планирует покупать недвижимость, примерную стоимость квартиры (дома), сумму первоначального взноса и сумму кредита.
  7. В разделе «Финансы» нужно указать источник дохода: работает он по найму, занимается предпринимательской деятельностью или владеет бизнесом.
  8. Выбрать форму подтверждения дохода, после чего кликнуть по кнопке «Оформить».

Дождавшись решения банка (заявка обрабатывается 2 минуты), клиент получает ответ – одобрил ему банк ипотеку или нет.

Условия ипотеки в Тинькофф Банке. Документы для взятия ипотеки

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средствДля того чтобы взять ипотеку потенциальный клиент банка вначале должен понять, подходит ли его кандидатура под ипотечные условия:

  • человек должен иметь российскую прописку;
  • клиенту должно быть не меньше 21 года и не больше 75 лет на момент погашения ипотеки;
  • общий трудовой стаж потенциального клиента должен составлять более 12 месяцев, а стаж на последнем месте работы – больше 30 дней.

Для того чтобы взять ипотеку, физическому лицу нужно представить банковскому сотруднику такие документы:

  • гражданский паспорт;
  • заявление о получении кредита;
  • пенсионное удостоверение – при необходимости;
  • военный билет – для мужчин в возрасте до 27 лет;
  • свидетельство о браке, рождении, разводе;
  • справка о доходах 2–НДФЛ или справка по форме «Тинькофф».

Если ипотеку хочет взять предприниматель, тогда он должен собрать такой пакет документов:

  • паспорт, идентификационный код;
  • налоговые декларации;
  • квитанции об уплате налогов.

К основному пакету документов могут быть приложены дополнительные бумаги: документы на недвижимость, данные о поручителях, созаемщиках.

Взятие ипотеки по 2 документам

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Так, к примеру, если у человека нет на руках необходимых документов, то он может воспользоваться услугой предоставления сокращенного пакета справок. Однако в этом случае условия сделки уже не будут такими лояльными.

Так, обязательно предполагается первоначальный взнос, ставка по кредиту увеличивается на несколько пунктов.

Заключить ипотечный договор с банком «Тинькофф» можно двумя путями:

  1. В отделении банка «Тинькофф» г. Москвы.
  2. По телефону горячей линии +78007551010.

Где можно погасить ипотеку, взятую в Тинькофф банке?

Погасить задолженность можно несколькими путями:

  1. Через Почту России.
  2. Через систему ДБО (дистанционное банковское обслуживание).

Если клиент обращается за услугами в банк «Тинькофф», то ставка по кредиту для него в этом случае будет на 0,25–1% годовых меньше, чем если бы заемщик обращался напрямую в банк.

Ипотека на вторичное жилье в банке Тинькофф

Лидирующую позицию в выдаче ипотеки занимает ипотека на вторичное жилье. Банку Тинькофф выгодно давать ипотеку именно на вторичное жилье, чем на новостройку, поскольку в случае невыплаты клиентом нужной суммы, банку будет проще и быстрее продать такую недвижимость. А для клиента взятие такой ипотеки выгодно тем, что процентная ставка по этой программе ниже.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средствПеред тем как подавать заявку на получение такого вида ипотеки, клиент должен ознакомиться с требованиями банка:

  • возраст заемщика должен быть в пределах 18–64 лет;
  • стаж на последнем месте работы – не менее 3 месяцев;
  • общий стаж работы – не менее 1 года;
  • клиент должен быть гражданином РФ;
  • регистрация не требуется;
  • штраф за досрочное погашение ипотеки не предусмотрен.

Основные условия такой ипотеки вы всегда можете посмотреть на официальном сайте банка «Тинькофф».

На самом деле «Тинькофф Банк» не имеет собственных ипотечных программ. Зайдя на официальный сайт банка, где указаны программы, сервис автоматически перенаправляет клиентов на банки, с которыми сотрудничает «Тинькофф» и которые, собственно, и выдают кредит.

Ипотека в Тинькоффе под материнский капитал

Женщины, оформившие материнский капитал, могут оформить ипотеку на недвижимость в банке «Тинькофф» с нулевой ставкой, с максимальным сроком выплат в 300 месяцев.

Для оформления ипотеки заявительнице нужно подать заявление в банк, приложить к нему оригинал и копию паспорта, а также оригинал справки о доходах.

Читайте также:  Долг по ипотеке: что делать и как не нарваться на коллекторов?

Ипотека выдается в рублях. Время рассмотрения заявки составляет 1–4 дня. Такой вид ипотеки можно оформить как на новые объекты недвижимости, так и на «вторичку», а также коммерческую недвижимость.

Семья, имеющая двоих и больше детей, может самостоятельно решить, как использовать материнский капитал:

  • в качестве первоначального взноса;
  • в качестве погашения основного долга по ипотеке.

Взятие ипотеки под материнский капитал имеет такие преимущества:

  • процентная ставка по такому договору ниже обычной;
  • ежемесячные взносы сокращаются, точно так же, как и общая сумма кредита.

Преимущества взятия ипотеки в банке Тинькофф

Уже многие клиенты оценили преимущества сотрудничества с банком «Тинькофф». А плюсы этой компании значительные:

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • возможность взятия ипотеки без первоначального взноса;
  • срок выплаты – до 25 лет;
  • специалисты помогают подобрать жилье, соответствующее запросам клиента;
  • в режиме онлайн клиент может рассчитать будущую ставку по кредиту;
  • для многодетных семей предусмотрена государственная помощь в получении ипотеки;
  • материнский капитал может быть источником первоначального взноса по платежу;
  • каждому клиенту банк предоставляет отдельного менеджера, который будет помогать заключать сделку;
  • отсутствие комиссии с клиента за посреднические услуги;
  • отсутствие необходимости работы с оценочными и страховыми компаниями. Всеми вопросами, связанными с оценкой имущества, страховкой занимается банк;
  • экономия времени и сил при оформлении договора – клиент может отправить документы в режиме онлайн.

Как взять ипотеку в Тинькофф Банке: пошаговый процесс

Для того чтобы получить ипотечный кредит, необходимо сделать следующее:

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  1. Шаг 1. На официальном сайте «Тинькофф Банка» заполнить заявку и дождаться звонка менеджера, который проконсультирует, какие документы клиенту нужно отправить.
  2. Шаг 2. Отсканировать необходимые документы и фотографии, отправить их менеджеру.
  3. Шаг 3. Когда менеджер получит документы, он отправляет их банку-партнеру, которого клиент должен выбрать заранее (выбрать, какой банк предоставляет наиболее выгодные условия).
  4. Шаг 4. Дальнейшая работа с недвижимостью, которую клиент хочет взять в ипотеку, ложится на менеджера «Тинькофф Банка». Он помогает клиенту выбрать подходящую квартиру, консультирует продавца квартиры/дома, какие документы тот должен представить, чтобы сделка состоялась. Также специалист работает со страховой компанией для страхования имущества и оценочной фирмой, согласовывает все текущие вопросы с банком.
  5. Шаг 5. Это последний этап, на котором заемщик становится владельцем квартиры, взятой в банке под ипотеку.

Когда клиент отправляет заявку в «Тинькофф Банк» на получение ипотеки, то эта заявка автоматически передается всем банкам, которые работают с «Тинькофф». А клиент уже потом сам выбирает, в каком из банков взять ипотеку.

Для того чтобы понять, как работает «Тинькофф Банк», можно прочесть отзывы о работе этой коммерческой структуры в интернете.

«Тинькофф Банк» – банковское учреждение, помогающее клиентам быстро, просто и выгодно получить ипотеку от банка. При этом клиент ничего не платит «Тинькоффу», к тому же, сотрудничая с ним, он получает выгоду – меньший процент ипотечного кредита.

Сегодня оформить заявку на ипотеку можно онлайн – это простой и легкий способ получения жилищного кредита. Сотрудник «Тинькоффа» принимает документы, отправляет их банку-партнеру, а затем помогает заемщику оформить договор, занимается страхованием имущества, консультирует клиентов.

Источник: http://ipoteka-expert.com/ipoteka-v-tinkoff-banke/

Тинькофф Ипотека: программы ипотечного кредитования

Тинькофф Банк предлагает заемщикам воспользоваться своим сервисом по подбору ипотечных продуктов Тинькофф Ипотека. В статье подробно рассказано о действующих программах кредитования, предлагаемых сервисом Тинькофф Ипотека. Описаны условия предоставления кредитных продуктов, требования к заемщикам, объектам недвижимости и к пакету документов.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Плюсы Тинькофф Ипотеки

Преимущества сервиса:

  • процентная ставка по некоторым продуктам ниже на 0,25-1,5%, за счет скидок, предлагаемых банками-партнерами;
  • одна онлайн-заявка предлагается к рассмотрению нескольким банкам-партнерам;
  • весь процесс рассмотрения заявки происходит онлайн с единственным визитом в банк для подписания договоров;
  • отсутствие дополнительных комиссий и навязываемых платных услуг.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Требования к заемщику по Тинькофф Ипотеке

Отсутствие отрицательной кредитной истории — главное требование, без соблюдения которого клиент получит отказ уже на первоначальном этапе обращения к сервису Тинькофф Ипотека. Остальные требования различны и зависят от выбранного кредитного продукта и банка, его предоставляющего.

  • По условиям некоторых ипотечных продуктов гражданство РФ и постоянная прописка не являются обязательными.
  • Возрастной ценз заемщика — 18 — 70 лет.
  • Наличие у заемщика дохода, достаточного для ежемесячных платежей.

Основные документы для оформления Тинькофф Ипотеки

На предварительном этапе заемщик представляет упрощенный пакет документов, подтверждающих получаемый доход и удостоверяющих личность. Физические лица – наемные работники или получающие пенсию, представляют:

  • копию паспорта;
  • справку: 2-НДФЛ, о начисляемой пенсии или по форме банка.

Индивидуальные предприниматели должны представить:

  • копию паспорта;
  • копию свидетельства ИНН;
  • ОГРН;
  • копии налоговых деклараций;
  • документы, подтверждающие оплату налогов.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Состав полного пакета документов зависит от требований, установленных банком-партнером по выбранной программе ипотечного кредитования банка Тинькофф.

Программы кредитования Тинькофф Ипотека

Тинькофф Ипотека предлагает 5 программ, воспользовавшись которыми клиент может решить большинство жилищных проблем, а также других вопросов, связанных с использованием недвижимости. Общие условия предлагаемых кредитов:

  • срок: до 25 лет, либо до достижения заемщиком максимального возраста;
  • минимальная сумма: 300 тыс. руб.;
  • максимальная сумма: 100 млн. руб. (кроме социальной ипотеки с господдержкой);
  • погашение — аннутиентыми (равными) платежами.

Указанная в продукте ставка может измениться в сторону увеличения:

  • при отсутствии страховки на объект ипотеки или личного страхования;
  • при отсутствии официально подтвержденного дохода: справкой ПФР о начисляемой пенсии или 2-НДФЛ.

Специального продукта ипотека банка Тинькофф для пенсионеров не предусмотрела. Однако заемщики-пенсионеры могут воспользоваться всеми предложениями сервиса. При этом срок кредита будет ограничен наступлением предельного возраста заемщика.

Рефинансирование ипотечного кредита

Оформить кредит в банке Тинькофф для погашения действующего и обслуживать его по более комфортному графику можно, воспользовавшись Тинькофф Ипотекой на рефинансирование. Рефинансирование ипотеки в банке Тинькофф позволит:

  • сократить ежемесячный платеж и (или) переплату за счет меньшей ставки;
  • объединить несколько действующих кредитов в один;
  • при необходимости взять сумму больше, чем остаток по действующему кредиту.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • Максимальная сумма ипотеки — до 85% стоимости залога.
  • Минимальная процентная ставка:
  • при залоге квартиры или апартаментов – 8,25%;
  • при залоге коттеджа, таунхауса – 9,9%.

Залог:

  • квартиры;
  • апартаменты строящиеся и готовые;
  • коттеджи, таунхаусы.
  1. Возможно рефинансирование ипотеки под материнский капитал, при залоге недостроенного объекта и с другими особенностями.
  2. Требования к заемщику: официальное трудоустройство и наличие общего трудового стажа не менее года, а на настоящем месте работы — от 3 мес.
  3. Необходимые документы:
  • документы на недвижимость: ДКП, выписка ЕГРН и т.д.;
  • договоры по рефинансируемому кредиту, справка из банка об остатке задолженности.

Преимущества программы:

  • возможно предоставление кредита иностранным гражданам и гражданам без постоянной регистрации;
  • отсутствие комиссии Тинькофф Банка за перевод кредита.

При рефинансировании кредита нужно рассчитать выгоду. Ставка должна быть ниже настолько, чтобы снизить процент, а также покрыть все сопутствующие расходы на оценку, страхование, оплату госпошлины и т.д.

Однако рефинансирование будет оправданным, если целью является не экономия на процентах, а снижение ежемесячного платежа. Тогда нужно ориентироваться только на сравнение двух графиков платежей: старого и предварительного нового.

Процедура рефинансирования:

  • клиент подает заявку через сайт, загружает документы;
  • менеджер Тинькофф Ипотеки направляет заявку с пакетом документов нескольким банкам-партнерам;
  • из давших одобрение банков клиент выбирает лучшее предложение;
  • клиент при поддержке менеджера собирает необходимые документы для банка-партнера;
  • банк и клиент подписывают кредитный договор;
  • банк-кредитор перечисляет деньги в погашение кредита в старом банке;
  • клиент оформляет в залог недвижимость по новому кредиту и начинает погашать по более удобному графику.

Тинькофф Ипотека с пониженной ставкой

Чтобы оформить кредит по пониженной ставке, заемщик должен подтвердить доход справкой 2-НДФЛ, оплатить аванс не менее 20%. Объектом ипотеки должна стать новая квартира от аккредитованного застройщика, либо выбранная самостоятельно. Срок кредита при приобретении нежилой недвижимости — до 10 лет.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Минимальная процентная ставка при залоге:

  • квартиры (первичка) – 6%;
  • квартиры вторичной, комнаты, доли в квартире или апартаментов – 8,25%;
  • коттеджа или таунхауса – 9,75%;
  • нежилой недвижимости – 14,5%.

Первоначальный взнос при залоге:

  • квартиры, комнаты, доли в квартире или апартаментов – от 10%;
  • коттеджа или таунхауса – от 20%;
  • коммерческой недвижимости – от 40%.

Требования к заемщику: стаж на настоящем месте работы от 3 мес., общий — не менее 1 года.

Представляемые документы:

  • справка 2-НДФЛ или по форме Тинькофф — при наличии;
  • документы на недвижимость (выписка ЕГРН, ДКП и т.д.); проект договора долевого участия или другого договора с застройщиком;
  • если приобретается квартира через витрину недвижимости Тинькофф Ипотеки, то документы по застройщику представлять не требуется. Если квартира выбрана самостоятельно, необходимо представить юридические документы застройщика.
Читайте также:  Где взять микрозайм до 500 рублей: список МФО, проценты и отзывы заемщиков

Преимущества:

  • возможно предоставление кредита иностранным гражданам и гражданам без постоянной регистрации;
  • возможность кредитования по пониженной ставке;
  • возможно кредитование без подтверждения дохода.

Тинькофф Ипотека предлагает воспользоваться дополнительным сервисом помощи риэлтора и полностью доверить процедуру оформления ипотеки банку.

Тинькофф Ипотека с материнским капиталом

  • Кредитную заявку в сервис Тинькофф Ипотека под материнский капитал можно подать сразу после получения сертификата, так как право использования материнского (семейного) капитала (МСК) на улучшение жилищных условий наступает до исполнения ребенку 3-х лет.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • Процентная ставка при залоге:
  • квартиры (первичка) – от 6%;
  • квартиры вторичной, комнаты доли в квартире или апартаментов – от 8,25%;
  • коттеджа или таунхауса – от 9,75%.

Первоначальный взнос в зависимости от типа объекта недвижимости:

  • квартиры, комнаты, последняя доля в квартире – от 10%;
  • коттеджи или таунхаусы – от 20%.

Требования к заемщику:

  • гражданство РФ;
  • стаж на одном месте не менее 3 мес., общий стаж не менее 1 года.

Представляемые документы:

  • сертификат на МСК государственного образца;
  • справка об остатке материнского капитала;
  • документы на приобретаемый объект.

Источник: https://tinkoff-ipoteka.com/programmy-kreditovaniya

Тинькофф деньги под залог недвижимости — условия, требования

Кредит под залог недвижимости в Тинькофф может взять любой человек, соответствующий требованиям банка и согласный с его условиями. Какую документацию собирать, как оформлять заявку и о каких подводных камнях следует помнить, – расскажем далее.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Условия и процентные ставки по кредиту под залог недвижимости в Тинькофф

В банке Тинькофф денежные средства наличными по кредиту можно взять только до одного миллиона рублей. В случае необходимости большей суммы придется предоставить залог, в качестве которого могут выступать квартира заемщика или автомобиль.

Кредит без залога выдается сроком до 3 лет без справок о доходах и без поручителей. Процентная ставка для такого вида кредитования – от 12%.

Сумму наличными до 3 млн. руб. клиент сможет получить под залог автомобиля. При этом ставка составляет от 11%, а срок увеличивается до 5 лет. Авто остается у владельца в пользовании.

Под залог квартиры в Тинькофф Банке могут выдать кредит до 15 млн. руб. с процентной ставкой 9,9%. Максимальный срок кредитования составляет 15 лет. Квартира сохраняется у собственника во владении.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Получая в Тинькофф деньги под залог недвижимости, заемщик должен знать еще несколько нюансов. Во-первых, кредит выдается только в российских рублях, минимальный срок кредитования по условиям банка – 3 месяца. Во-вторых, за просрочку взимают штраф, который составляет примерно 0,5% от ежемесячной суммы платежа, но не может быть больше 1500 руб.

Важно! Выдавая кредит под залог недвижимости, Тинькофф не берет комиссионных ни за саму выдачу денежных средств, ни за оценку недвижимости. Кроме того, весь период кредитования обслуживание карты бесплатное.

Еще клиент должен учесть тот факт, что чем больше документации, которую требует банк, он сможет предоставить, тем выше его шансы получить положительный ответ на заявку о кредите.

Требования к заемщику и объекту залога

Прежде чем подавать документы, клиенту необходимо ознакомиться с выдвигаемыми требованиями.

Так, заемщик на момент заключения сделки должен быть совершеннолетним, то есть его возраст не меньше 18 лет, и на момент окончания кредитного срока быть не старше 70 лет.

Обязательно наличие гражданства РФ и постоянной прописки или временной регистрации на территории страны. Необходим и стабильный доход, который обычно подтверждается справкой. Также непрерывный рабочий стаж на последнем месте работы должен быть не менее полугода.

  • Оформляя кредит в Тинькофф Банке под залог недвижимости, необязательно предоставлять документы, подтверждающие официальный доход или трудоустройство, поскольку, получая в залог имущество клиента, банк ограждает себя от возможных рисков.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

  • Залоговым имуществом могут выступать квартиры, дома, секции в танхаусах. Но к закладываемой недвижимости банк предъявляет следующие требования:
  • имущество не является залогом в каком-либо другом банке;
  • на недвижимость не накладывались ограничения, оно не находится в аварийном состоянии или не ожидает очереди на снос;
  •  квартира должна находиться на территории РФ и обязательно быть приватизирована;
  • в жилом помещении не было незаконной перепланировки;
  • в квартире не должны являться совладельцами жилья или числиться по прописке несовершеннолетние граждане.

Список необходимых документов

При подаче заявки на предоставление кредита необходимы гражданский паспорт, ксерокопия трудовой книжки, справка о доходе заемщика. После одобрения заявки потребуется более расширенный пакет документов, включая бумаги, подтверждающие, что залоговой недвижимостью действительно владеет заемщик. Для этого нужно подготовить:

  1.  документ, свидетельствующий о праве собственности;
  2.  кадастровый паспорт, а также технический план недвижимости;
  3.  выписку из Росреестра, подтверждающую, что нет обременений на имущество;
  4.  расширенный вариант выписки из домовой книги;
  5.  оценку рыночной стоимости, выданную специалистом;
  6.  справку из ЖЭКа, подтверждающую, что по коммунальным платежам долгов нет.

Кроме того, если недвижимое имущество находится в совместном владении, то необходимо согласие всех совладельцев, заверенное нотариусом.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Оформление кредита под залог недвижимости в Тинькофф Банке

Имея на руках все требуемые документы, можно начинать оформление заявки для получения в Тинькофф банке денег под залог недвижимости. Для начала на онлайн портале создается заявка.

  •  В специальную анкету, которая есть на сайте, вписать данные паспорта, рабочий телефон, место работы, средний месячный доход и адрес электронной почты.
  •  Отсканировать и отправить документы.
  •  Отправив документы и анкету, подождать ответ банка. Его решение, как и время обработки данных, будет зависеть непосредственно от кредитной истории заявителя.
  •  Если решение компании будет в пользу клиента, то с ним свяжется менеджер, скажет, на какую сумму можно рассчитывать, и детально объяснит, на каких условиях ее выдадут.
  •  Далее сотрудник банка согласует время и дату, когда курьер доставит кредитную карту. Активировать ее нужно через онлайн-банк.

После соблюдения всех формальностей деньги будут перечислены в течение суток.

Клиентам, имеющим в Тинькофф зарплатную карточку, проще получить кредит. Достаточно только одобрения поданной заявки. В данном случае дополнительно подписывать документы не нужно, а деньги поступят на имеющийся пластик.

Условия предоставления кредита под залог авто в Тинькофф Банке

Кредит под залог автомобиля – еще один вид кредитования в банке Тинькофф. Как было сказано выше, сумма займа наличными в данном случае не может превышать 3 млн. руб., а процентная ставка составляет минимум 11%. Максимальный срок предоставления кредита – 5 лет.

Данный продукт имеет определенные преимущества: не требуются поручители, нет необходимости предоставлять справку о доходах, в определении процентной ставки предусмотрен индивидуальный подход, возможно использование залогового авто (ПТС остается у владельца).

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Требования к заемщику и автомобилю

Требования к заемщику предъявляются те же, что и при оформлении кредита под залог недвижимости. Что касается транспортного средства, то оно должно быть в исправном состоянии и не старше 15 лет.

Еще один плюс для клиента – отсутствие требования, чтобы только он являлся владельцем автомобиля.

Инструкция по оформлению кредита под залог авто в Tinkoff

Подачу заявления можно осуществить на сайте банка. Для этого:

  1.  указать в анкете всю полагающуюся информацию;
  2.  дождаться звонка менеджера банка и договориться о встрече с представителем;
  3.  получить карту при встрече с сотрудником Тинькофф.

Кредитные деньги поступят после подписания договора примерно в течение суток.

Кредитный калькулятор

На сайте банка есть кредитный калькулятор, заполнив поля которого, можно самостоятельно рассчитать сумму ежемесячного платежа и переплату в процентах. Для расчета нужно указать сумму полученного займа, срок кредитования, процентную ставку и выбранную схему погашения.

Ипотека в Тинькофф Банке: требования к заемщику и недвижимости, процедура получения средств

Отзывы

Отзывы, которые оставляют клиенты Тинькофф Банка, самые противоречивые. Многих потребителей устраивает кредитование в данной организации, им удалось быстро решить свои проблемы с наличными.

И немаловажно то, что имущество на период погашения долга сохраняется за собственником.

Сотрудничество между обеими сторонами проходит в спокойном режиме, соблюдаются все условия, обещанные изначально банком, если, конечно, нет просрочки по платежам.

Но имеется и противоположное мнение, где отмечаются слишком большие ставки, которые иногда возникают вместо обещанных. Также клиенты недовольны грубым отношением специалистов, которые работают на телефонах горячей линии Тинькофф банка, и их некомпетентностью. Даже отмечают, что сделка может оказаться неправомерной в юридическом плане.

Таким образом, процедура получения кредита в Тинькофф несложная и доступна практически каждому. Но прежде чем соглашаться на заманчивые условия, стоит взвесить все плюсы и минусы.

Источник: https://ipoteka-tinkoff.ru/dengi-pod-zalog-nedvizhimosti/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector